חיפוש
!קלי איתך

גבייה ובקרת תשלומים

תהליך בקרת התשלומים

מטרת התהליך היא לוודא העברה תקינה של כספים ומניעת פיגורים.
בקרת תשלומים מתבצעת אחת לחודש, למעסיקים שמשלמים באמצעות דיווח שמועבר באמצעות קובץ המופק ישירות מתוכנת השכר של הארגון.
כשהקובץ נקלט, במחלקת הגביה של קבוצת קלי מתבצעת התאמה כספית בין הקובץ ובין ההמחאה שנשלחה אלינו או העברה הבנקאית שבוצעה בחשבון הנאמנות שלנו.
לאחר מכן מתבצעת בדיקה המשווה בין דיווח המעסיק מקובץ השכר שנשלח אלינו לבין תחזית הגביה. תחזית הגביה מופקת מידי חודש ממערכות התפעול של קבוצת קלי בהתאם לסיכום הפגישה שנערכה בין מנהל הלקוח בקלי ובין העובד. הבדיקה מתבצעת ברכיבים הבאים:

  • סך כל הפרמיה
  • הפרשת תגמולים
  • הפרשת פיצויים
  • הפרשה לא.כ.ע
  • סוג קופת גמל
  • קרן פנסיה
  • חברות ביטוח.

מחלקת בקרת התשלומים מבצעת את הבדיקות ובסיום משלמת את הכספים שהועברו על ידי המעסיק, למעט סכומים שלגביהם התגלו אי התאמות במהלך בקרת התשלומים. סכומים אלה מועברים בצרוף דו"ח מפורט לטיפול רפרנט הארגון מטעמנו.

כאשר המעסיק משלם באופן ישיר ליצרנים, אם בהעברות בנקאיות ואם בשיקים, הכיסוי מתבצע בהתאמה מלאה לדיווח שהעביר המעסיק. אם נמצאו אי התאמות בתהליך הבקרה, יועבר דיווח לרפרנט של קבוצת קלי להמשך טיפול מול הארגון. העברות הכספים ליצרנים מבוצעת באמצעות מס"ב (מערכת סליקה בנקאית), ובמקביל מועבר קובץ לשיוך הכספים לחברת ביטוח ו/או לקרנות פנסיה.
הקובץ מכיל:

  • שם מבוטח + ת"ז
  • מספר הפוליסה
  • פיצול הכספים לפי רכיב ההפרשה
  • תאריך הערך שבו הופקדו הכספים.

לאחר קליטה של הכספים, מוחזר אלינו דו"ח היזון חוזר.
היזון חוזר מתבצע מול כמה חברות ביטוח המספקות לנו קובץ ממוחשב לאחר שבחברות הביטוח ביצעו את קליטת הכספים והתגלו אי התאמות.  אנו מקבלים מחברות הביטוח גם דו"ח כספים הנמצאים בחשבונות מעבר ומשייכים אותם בהתאמה לפוליסות של העובדים. 

דו"ח חיובים וזיכויים

הדו"ח מתעדכן באתר האינטרנט של קבוצת קלי פעם ביום ומאפשר למעסיק לעקוב אחר הכספים שהעביר, עבור כל העובדים ולבצע בקרה על אופן פיצול הכספים שהעביר לחברות הביטוח או לבתי ההשקעות. בדו"ח מוצג פירוט התשלום לפי תאריך קליטת כספים, סכום העברה הבנקאית או המחאה, הסכום מכוסה ועוד. בדו"ח ניתן לצפות גם ברשימת עובדים שעבורם בוצע כיסוי, תוך פירוט מלא של סך כל תשלום, חלוקה לפי רכיבים (פיצויים, תגמולים ועוד), חברת ביטוח ומספר הפוליסה. ניתן לייצא את הדו"ח לקובץ אקסל ולשמור את הקובץ.

רוצים לשמוע עוד על תהליכי בקרת תשלומים? השאירו פרטים כאן 

לקבלת פרטים
ללא התחייבות
מעודכנים בכל
השינויים הפנסיוניים?
רשמו אותי לקבלת עדכונים במייל
:כדאי לקרוא גם על
ביטוח חיים
קופות גמל
קרנות השתלמות
ליווי מקצועי ואישי
לפני פרישה
יש כמה דברים חשובים שאתם חייבים לדעת התקשרו עכשיו
טלפון
6367129
03
תכנון פנסיוני מקיף לעובדים בארגון
יתרונות למנהלי ארגונים
גבייה ובקרת תשלומים