חיסכון פנסיוני
חלוקת חיסכון פנסיוני בין בני זוג שנפרדו
קבוצת קלי
 

היום מתאפשר לכם להיפרד גם כלכלית ולבצע תכנון מס נכון עוד לפני החתימה על הסכם הגירושים

על פי החוק, גם הזכויות הפנסיוניות משותפות ושייכות לשני בני הזוג שווה בשווה.
עד לא מזמן התבצעה חלוקת הרכוש הפנסיוני רק בעת מימוש הכספים או יציאתם של החוסכים לפנסיה. כך קרה שזוג שהתגרש בשנות ה-30 לחייו המתין לעתים יותר מ-30 שנה עד לסיום חלוקת הרכוש.

בפברואר 2015 שונה החוק, ועם שינוי החוק, מתאפשר לכם, בני הזוג המתגרשים, להיפרד גם כלכלית ולבצע תכנון מס נכון עוד לפני החתימה על הסכם הגירושים.

כידוע לכם, התחום הפנסיוני מורכב וכולל היבטי מיסוי שונים בדבר סוגי הכספים הנמצאים בתוכניות הפנסיוניות השונות, מסיבה זו אנשים שעברו את הליך הגירושים, ממליצים לבצע חישוב כדאיות
על ידי מומחה פנסיוני.

שלב א' - גיבוש חוות דעת והמלצות
1. מיפוי חסכונותיך הפנסיוניים, לפי תוכניות ומעמד הכספים שנצברו בהן.
2.  הגשת חוות דעת מקצועית והמלצות, אם ליישם את ההפרדה בפועל, באילו תוכניות ו/או תנאים ומשמעויות מס.

שלב ב' - יישום
אם וככל שיוחלט לבצע הפרדה כאמור לחשבונות נפרדים על שם בן/ת הזוג - יישום ההמלצות מול הגופים המוסדיים, ובקרה אחר ביצוען המדויק.

שלב ג' – טיפול מול מס הכנסה
1. הכנת טפסים רלוונטיים לטיפול מול פקיד השומה
2. בדיקת אישורי המס

באפשרותכם להיעזר במומחי פנסיה של קבוצת קלי שיסייעו לכם לממש את ההחלטה שקיבלתם, ויתאפשר לכם לבצע גם הפרדה כלכלית מיטבית.
לפרטים נוספים ולהצעת מחיר, צרו קשר עם מומחי פנסיה של קבוצת קלי,
בטלפון: 03-6367129
בדוא"ל: pensia@kali.co.il