מה הן השקעות ירוקות?

העולם צועד לעבר אחריות סביבתית וכך גם שוק ההון- המגיב לבעיה הסביבתית. בנוסף לתגובה של שוק ההון אל מול המגמות הסביבתיות, משבר האקלים מציב "סיכון מערכתי" לכלכלה: היעדר הערכות אליו, או הערכות מאוחרת, יגררו נזקים כלכליים, המעמידים בסכנה את היציבות הכלכלית של מוסדות פיננסיים וכלכלות בעולם.
השקעות ירוקות מביאות לידי ביטוי את ההערכות של שוק ההון לבעיות הסביבתיות – והן השקעות עם אוריינטציה סביבתית, המבטאות סט ערכים "ירוקים" בתיק ההשקעות.

מה יש היום שלא היה בעבר?

בעבר, משקיע בשוק ההון, שאכפת לו לדוגמה: מההתחממות הגלובלית, מייצור הפלסטיק ההמוני המזהם, מכריתת יערות ללא תכנון בר-קיימא או מזיהום אוויר- יכול היה בעבר להשקיע רק באופן ישיר בחברות העוסקות תחומים האלה.כלומר, לרכוש מניות של חברות בתחומי האנרגיה הסולארית, המיחזור או המוצרים המתכלים.
כיום, אותו משקיע בעל ערכים של שמירה על הסביבה, יכול להשקיע לאו דווקא בחברות אנרגיה ירוקה, אלא גם באינספור חברות שעומדות בסטנדרטים סביבתיים מחמירים שאומצו על ידי רשויות ובורסות ברחבי העולם.

מה זה ה ESG?

עם צמיחת המודעות הסביבתית, והבנה של הסיכון הכלכלי, התפתח לו מעין "ענף" של השקעות עם אוריינטציה סביבתית, וסטנדרטים וקווים מנחים אומצו על ידי רשויות ובורסות ברחבי העולם, תחת ראשי התיבות ESG – סביבה (Environment), חברה (Social) וממשל תאגידי (Governance). החלה להתפתח מגמה בה חברות הנסחרות בשוק ההון מעצבות מחדש את הפעילות שלהן, על מנת להפוך יותר ירוקות, בעלות אחריות חברתית ויותר בנות-קיימא- כדי להישאר רלוונטיות. הזינוק בכל מדד ובסכומי הגיוס של קרנות ה-ESG מספרים את כל הסיפור: משקיעים ומשקיעות רוצים להיטיב עם הסביבה, וגם ליהנות מתשואה גבוהה.

הסטת השקעות מחברות המבוססות על דלקי מאובנים

הסטת השקעות לחברות שעומדות בסטנדרט הירוק היא מגמה עולמית, וכוללת גופים פיננסיים רבים הפועלים להפחתת או להסטת השקעות מחברות המבוססות על דלקי מאובנים (fossil fuels), לדוגמה: הבנק האירופי להשקעות, קרן רוקפלר , NEST – קרן הפנסיה הגדולה בבריטניה , TCI – קרן הגידור הרווחית בעולם, וסטורברנד- קרן הנכסים הפרטיים הגדולה ביותר בנורבגיה.
ברקע פועלים גם שחקני משנה שאינם מעורבים ישירות בשוק ההון: גופים רגולטוריים – רשויות שוק ההון, ממשלות ומבקרי פנים – שדוחפים באמצעות חוקים ותקנות לעמידה ביעדי ESG בחברות, ארגוני חברה אזרחית כמו Global Reporting Initiative ו-OECD שמייצרים סטנדרטים וכלים לדיווח האימפקט הסביבתי של חברות; והבורסות עצמן.
לדוגמה: מדד המניות המפורסם בעולם – 500P&S העוקב אחרי השוק האמריקאי – קיבל "גרסה ירוקה": מדד S&P500 ESG, שהניב תשואה של 30% ב-2021 לבדה.

נמליץ לך על תיק השקעות ירוק העומד בסטנדרטים של ESG

המומחים והמומחיות שלנו להשקעות ירוקות, ישוו עבורך בין פרמטרים שונים בפורטפוליו של קרנות השקעה שונות, תוך התמקדות ברכיב ה-ESG. על ידי כך ניתן יהיה לקבל החלטה מושכלת לגבי ההשקעה תוך ידיעה וביטחון שהכסף שלך גם מפיק את התשואה המקסימלית, וגם אימפקט סביבתי חיובי.

תיק השקעות ירוק למעשה רלוונטי לכל סוגי המשקיעים, וכדאי מאוד להכיר את היתרונות שלו. תיק השקעות ירוק יתאים גם למשקיעים עם אג'נדה ירוקה, גם לאלו שמסתכלים על תשואה בלבד, וגם לאלו שמבינים שהשקעות ירוקות מניבות תשואות דומות לקרנות המשקיעות בחברות מזהמות יותר- ולכן אין סיבה לא להשקיע בקרנות ירוקות!

כתבות בנושא תכנון פיננסי