במהלך החיים עבדת, חסכת וצברת כסף באפיקי השקעה שונים כמו קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ופוליסות ביטוח, השקעות בשוק ההון, השקעות אלטרנטיביות ועוד. לכל אפיק השקעה יש מאפיינים ייחודיים שאפשר לנצל אותם בהתאם לתמונת המצב הכלכלית והאישית שלך.
תכנון פיננסי הוא מיפוי של כל החסכונות וההשקעות שלך, שיאפשר לך להבין את תמונת המצב הרחבה תוך התייחסות הוליסטית למרכיבים שונים המשפיעים על החיים שלך ועל העתיד. תמונת המצב הרחבה תאפשר אסטרטגיית השקעות ארוכת טווח המתעדכנת בכל שלב בחיים וכזו שמתאימה את עצמה למטרות, לשאיפות ולחלומות הכלכליים שלך לעתיד.
תכנון פיננסי יוודא שעלויות ניהול החסכונות הם הטובים ביותר עבורך, שרמת הסיכון בהשקעות מותאמת לגיל, למצב האישי והמשפחתי ולמטרת חיסכון הכסף ועוד. תכנון פיננסי יעזור לך למקסם רווחיות, להוזיל משמעותית את עלויות הניהול, לקבל את כל הטבות המס המגיעות לך, ולבצע מעקב שוטף.
המומחים והמומחיות של קלי ינתחו את תמונת המצב הכלכלית האישית שלך, ימליצו על תכנית מכוונת מטרות ויפקחו אחר ביצועי הנכסים הפיננסים שלך. זו אחת ההחלטות המשמעותיות ביותר שאפשר לקחת כבר עכשיו, למען עתיד כלכלי שקט ויציב.
בהנחה כי בקשת המשיכה תקינה והכספים אכן נזילים, הכספים יועברו לחשבון שלך תוך ארבעה ימי עסקים. אם מועד קבלת הכספים מתרחש באחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש כלשהוא, הקרן יכולה לדחות את מועד התשלום ליום העסקים הרביעי באותו חודש.
חשוב וכדאי לדעת: במידה וחשבון העו"ש שלך מנוהל בבנק שאינו הבנק המתפעל של הקרן, יעבור יום עסקים נוסף עד שהכספים יופקדו בחשבון שלך, בשל פעולת העברת הכספים בין הבנקים.
הם יכולים להצטרף לקרן השתלמות לעצמאים ועצמאיות במידה ויש להם הכנסה מעסק או ממשלח יד.
במגזר הציבורי- הזכויות לקרן השתלמות נקבעות בהסכם הקיבוצי, והמעסיק חייב להפריש לך לקרן ההשתלמות בהתאם להסכם הקיבוצי.
במקומות עבודה בהם אין הסכמים קיבוציים, ההחלטה אם להפריש עבורך לקרן השתלמות תלויה במשא-ומתן בינך לבין המעסיק, ובמה שנחתם בחוזה ההעסקה.
