בית תכנון פרישה
תכנון פרישה
תכנון פרישה מקיף יאפשר לך להבטיח את רווחתך הכלכלית בגיל הפרישה וליהנות מחיים מלאים. המומחים של קלי כאן כדי לתכנן את הפרישה שלך.
המומחיות שלנו בקלי היא לנהל עבורך אסטרטגיית פרישה מנומקת, שדבקה בחזון פרישה מותאם אישית ומגיבה בחדות לתנודות השוק.
תוכן עניינים:
עבדת וצברת חסכונות שהם פרי עמל חיים. עכשיו לפני הפרישה, צריך לתכנן את השימוש בחסכונות האלה בצורה יעילה ואפקטיבית, שתאפשר לך רווחה כלכלית והמשך צבירת רווחים. תכנון פרישה הוא לא פעולה "אינטואטיבית", אלא הוא דורש מקצועיות, ניסיון ואחריות עצומה על העתיד הכלכלי שלך:
תכנון פרישה הוא "אסטרטגיית על" כלכלית, המכינה אותך לגיל הפרישה, ומאפשרת לך לממש בצורה אופטימאלית את כל הנכסים הפיננסיים שלך: חסכונות פנסיוניים, קופות גמל והשתלמות, קרנות, כספי השקעות ועוד.
תכנון פרישה ממפה את סוגי הכספים שנצברו, ומחייב היכרות עם אינספור תוכניות פנסיוניות הקיימות בשוק, ועם השינויים והתנודות במיסוי בכל תוכנית. הוא משלב הכרות עם גופים כלכליים וחוקי המיסוי, ליצירת מקסימום רווח.
תכנון פרישה מדויק, חזק ומנומק יוצר עבורך מתווה פעולה כלכלי אסטרטגי לא רק לפי תמונת הנכסים הפיננסיים שלך, אלא גם לפי האופי שלך, הדרישות, השאיפות, הרצונות והחלומות שיש לך לגיל הפרישה.
תכנון פרישה צריך ליצור אינטגרציה בין ריבוי תהליכים פיננסיים ואישיים, למטב את ניצול הנכסים הפיננסיים שלך בפרישה ולמנוע הפסד של כספים אותם חסכת וצברת כל החיים. איך נוצר הפסד? לדוגמה בהבנה לא נכונה של מיסוי כספי פרישה.
לתוכניות חיסכון פנסיוניות שונות יש כללי מיסוי שונים וצריך להכיר את הנושא לדקויות כדי למקסם את פוטנציאל הכספים והמיסים. יש חסכונות שכדאי לפדות כסכום חד פעמי, יש חסכונות אותם כדאי לקבל כקצבה חודשית, וכמובן שצריך להכיר את הטבות המס המוענקות בכל אחת מהאופציות.
תכנון פרישה דורש הבנה של "אפקט הפרפר" שכל החלטה שנלקחת יוצרת. הוא דורש הבנה עמוקה בשיטות מיסוי סבוכות התלויות אחת בשנייה, בניצול נכון של הטבות מס ובניהול חכם של תזרים מזומנים.
תכנון פרישה הוא האסטרטגיה המאפשרת לך לתת מענה בלתי מתפשר לציפיות ולצרכים החדשים הנולדים בעקבות הפרישה לפנסיה והוא משלב יצירתיות כלכלית הנובעת מידע עמוק יחד עם מעקב צמוד ואישי אחר הכסף שלך.
המומחים והמומחיות שלנו יהפכו את הבירוקרטיה ליתרון עבורך. יש לנו הכרות עם כל חוק ועם כל תקנה חדשה, עד לפרטים הכי קטנים שיש. אנחנו משתמשים בידע הזה ליצירת כמה יתרונות והזדמנויות עבור הלקוחות שלנו.
נכניס לך שקט בחיים בכל מה שקשור לטפסולוגיה וללווי מול כל הגורמים. נעניק ליווי בירוקרטי צמוד שבזמן הפרישה הופך להיות קריטי ומכריע. נחסוך לך זמן, כסף והסתבכות בתהליכים המורכבים הכרוכים בפרישה.
