מחבר: ofer

סקירת שוק ההון לחודש יולי 2023

תכנון נכון לקראת פרישה והיציאה לגמלאות

סקירת שוק ההון בישראל העברת הרפורמה המשפטית הפכה לתרחיש מאקרו כלכלי המרכזי בחודש האחרון. למתיחות הפוליטית המתמשכת בארץ, עלולה להיות השפעה על אופק דירוג האשראי של ישראל . מיד לאחר העברת הרפורמה, השווקים הגיבו בירידות חדות וזאת לאחר שמתחילת החודש עוד הייתה אופטימיות מסוימת להסכם פשרה. חשוב לציין כי מהר מאד חזרו השווקים לטריטוריה חיובית, […]

קרנות ההשתלמות כבר החזירו חצי מהפסדי 2022

מידע נוסף על חיסכון פיננסי

קרנות ההשתלמות במסלול הכללי סגרו את המחצית הראשונה של השנה בעליות של 4%-7% בניגוד למגמה השלילית בשוק המניות המקומי. הסיבה העיקרית לתשואות החיוביות היא החשיפה המשמעותית של הקרנות לנכסים בחו"ל

סקירת שוק ההון לחודש יוני 2023

סקירת שוק ההון אפריל 2023

נתוני הכלכלה בישראל היו מעורבים במהלך החודש. בצד החיובי, שוק העבודה המשיך לצמוח, הצמיחה הכלכלית נותרה יציבה, והצריכה הפרטית והתיירות המשיכו לגדול. מנגד, האינפלציה ירדה לשלילה, סחר החוץ האט, הפעילות בשוק הנדל"ן התכווצה, ועולות הציפיות להאטה בצמיחה בשנה הבאה.

תיקון 190- הטבות מס ייחודיות בגיל פרישה ובהעברה בין דורית

חלק מתפקידו של מתכנן פרישה, הוא להיות מעודכן באופן שוטף בכל שינויי החקיקה שקשורים לחיסכון ארוך טווח, חיסכון פנסיוני, מיסוי בפרישה, מיסוי כספי משקיעים וחוסכים וכדומה. לכן, כשנחקק "תיקון 190 לפקודת מס הכנסה", הדרך שבה חוסכים לגמלאות בישראל השתנתה, ואיתה גם הדרך שבה מתכננים את הפרישה. הרבה מאוד נכתב על תיקון 190 במרוצת השנים מאז […]

סקירת שוק ההון חודש מאי 2023

אי וודאות והשפעה על קרן השתלמות

המסחר החודש התנהל על רקע חידוש המגעים וניסיונות להגיע להסכמה בנושא הרפורמה המשפטית, פרסום הדו"חות הכספיים לרבעון הראשון של השנה, מבצע לחימה מהיר בעזה, ואישור תקציב הממשלה לשנים 2023 -2024. חברת הדירוג הבינלאומית S&P הותירה את דירוג האשראי של ישראל על AA מינוס והשאירה את אופק הדירוג יציב על רקע הנתונים הכלכליים הטובים וההנחה שהרפורמה […]

כל מה שרציתם לדעת על הרפורמה בפנסיה

רפורמה בפנסיה

מגוון של מסלולי השקעה נוספים, שקיפות ופיזור. הרפורמה במסלולי ההשקעות בחיסכון הפנסיוני מינואר 2023, שיזמה רשות שוק ההון, פותחת אפשרויות חדשות לציבור החוסכים. אז האם המגוון משפר את תהליך קבלת ההחלטות, האם כדאי לעבור מסלולים והאם הם זולים יותר?

אתם זקוקים לגוף גדול שיעמוד בצד שלכם

דוח מבקר המדינה

דו"ח מבקר המדינה מתריע כי סוכנויות ביטוח פנסיוני הנמצאות בבעלות חברות ביטוח ובתי השקעות עלולות להטות את לב הצרכנים כדי שירכשו את מוצרי חברת האם. עד שתקנות חדשות בנושא יצאו לפועל מה כדאי לצרכנים לעשות?

אנליסט בראש: זה מה שעשו קרנות ההשתלמות באפריל

קרנות השתלמות באפריל 2023

קרן ההשתלמות של אנליסט במסלול הכללי הניבה את התשואה הטובה ביותר – 1.89%, בעוד התשואה הממוצעת בענף עמדה על 1.6%. במקום האחרון נמצאת הקרן של הראל שעלתה ב־1.27%; נועם רוקח, סמנכ"ל אנליסט: "האינפלציה בשיא אך הורדת הריבית תחל בסוף השנה"

סקירת שוק ההון אפריל 2023

חברת הדירוג מודי'ס הורידה את אופק דירוג האשראי של ישראל מחיובי ליציב לאור חוסר הוודאות הפוליטי-חברתי במדינה בחודשים האחרונים. המשמעות של צעד זה היא שהדירוג של ישראל שעומד על A+ לא צפוי לעלות במהלך השנים הקרובות.

סקירת שוק ההון- מרץ 2023

סקירת שוק ההון לחודש מרץ

המסחר בתל אביב ברבעון הראשון של השנה הושפע לשלילה בעיקר מהשפעת הרפורמה המשפטית והשלכותיה, ובדומה לשווקים בחו"ל גם מהמשך העלאות הריבית. וזאת במטרה לרסן את האינפלציה שעודנה גבוהה.

סקירת שוק ההון – פברואר 2023

סקירת שוק ההון לחודש פברואר 2023

שוק ההון בישראל האינדיקאטורים השוטפים לפעילות המשק משקפים כבר תחילתה של האטה. הטלטלה בשוק המקומי עלולה להחמיר את המגמה השלילית בכלכלה. מניות – בסיכום חודש פברואר, מדדי המניות המובילים בישראל סיימו בירידות. מדד ת"א 125 סיים עם ירידה של 4.98% ומדד ת"א 35 ירד בכ- 3.5%. גם מדד הנדל"ן ממשיך את המגמה השלילית וירד 13% […]

סקירת שוק ההון – ינואר 2023

מה עשתה קרן השתלמות בחודש יוני

שנת 2023 נפתחה בעליות שערים בארץ ובעולם. כמעט כל נכסי ההשקעה עלו: מניות, אג"ח, זהב. סקטור הנפט והגז הטבעי ירדו. השבועיים הראשונים בינואר התאפיינו בעליות חדות יחסית במדדי המניות ב ישראל בדומה למגמה בבורסות בעולם.

אי הוודאות הפוליטית פגעה בקרנות ההשתלמות: מה עשתה הקרן שלכם בפברואר?

אי וודאות והשפעה על קרן השתלמות

קרנות ההשתלמות איבדו בפברואר 1.5% על רקע הירידות בשוק ההון בעקבות ההפיכה המשטרית. בלטה לטובה קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם הודות לחשיפה הגדולה לחו"ל. סמנכ"ל ההשקעות באלטשולר שחם: "אם המצב הפוליטי ימשיך להידרדר, יהיה באג"ח המקומי דאונסייד נוסף"

לקוחות רבים מתעניינים בהעברת החסכונות למסלול חו"ל – כתבה מאתר דה מרקר

העברת כספים לחו"ל

הזינוק בהעברות הכספים לחו"ל נמשך, ובגופים מוסדיים מספרים כי המצב נובע מחששות בשל ההפיכה המשטרית ומביצועי חסר של הבורסה המקומית ■ "זה נותן למשקיעים תחושה שהם התייחסו למצב ולהמלצות הכלכלנים" ■ "שינויי מסלול בפנסיות לחו"ל — בעיקר בקרב הייטקיסטים, שגם בעבר התעניינו במסלולים עוקבי מדד S&P 500" החודש האחרון התאפיין במעבר של משקיעים מקרנות נאמנות […]

בצל הרפורמה המשפטית: ישראלים מתעניינים בהסטת השקעות לחו"ל

האם כדאי להשקיע בחו"ל?

בבתי ההשקעות מקבלים לאחרונה יותר פניות בנוגע להעברת כספים לחו"ל • "מאות מיליוני דולרים הוצאו על ידי חברות", מעריכה בכירה בחברת פיננסים גדולה • עם זאת, גורמים רבים מזהירים מפני מהלכים פזיזים: "השוק נראה ככה גם בוועדת ששינסקי ובהתנתקות, בסוף זה בדרך כלל מתייצב"

פיזור השקעות בחו"ל

מידע נוסף על שוק ההון וקרן ההשתלמות

קארין אלנר פיאדה, ראש תחום השקעות גלובליות בקבוצת קלי, על החברות שמבקשות להעביר כספים לחו"ל: "רואה את זה קורה גם בפלח של לקוחות בינוניים"

מחליפים דיסקט: הזמן לעשות 'Refresh' לתיק ההשקעות

עליית האינפלציה ואיתה הריבית – יחד עם התנודתיות החריגה בשוק המניות – מחייבים התאמה מהירה של תיק ההשקעות שלנו לטווח הקצר והבינוני • מכשירים שבשנים האחרונות היו לא רלוונטיים חוזרים לתמונה – וכך גם שורה של השקעות אלטרנטיביות

גם בעשור השישי, אפשר לשפר את הפנסיה שתקבלו

רבים עשו טעויות בניהול החיסכון הפנסיוני במהלך השנים, אבל אף פעם לא מאוחר לתקן ■ השתדלו לא לפדות את כספי הפיצויים, חסכו כמה שיותר, שקלו לפתוח קופת גמל להשקעה, בדקו את החלופות — והתמקחו על דמי הניהול. כל שנה פורשים לגמלאות בישראל 70 אלף איש. אם עולה בדמיונכם ישיבה שלווה ודיג על שפת נהר, רווחה […]

סקירת שוק ההון לחודש אוקטובר 2022

מגמה חיובית נצפתה ברחבי העולם, ברובם המכריע של שווקי המניות נכון לחודש אוקטובר.   בארצות הברית, שווקי המניות עלו בחודש זה גם כן, כאשר מדד ה- S&P 500 נסק בלא פחות מ-8%, וגם מדד הנסד"ק לא נשאר מאחור ועלה בכ-4%. המדדים העיקריים בישראל הראו גם הם מגמות חיוביות וסיימו בעליות, כאשר הן מדד ת"א 125 […]

מצמצמות הפסדים: בדקו כמה הרוויחה קרן ההשתלמות שלכם באוקטובר

קרן ההשתלמות של מור מובילה בתשואה החודשית, השנתית והתלת־שנתית. הקרן של אלטשולר שחם ממשיכה לסגור את הטבלה בתשואות מתחילת השנה ובשלוש השנים האחרונות. קרן ההשתלמות שרשמה באוקטובר את התשואה הטובה ביותר מבין קרנות ההשתלמות במסלול הכללי היא קרן ההשקעות של מור. על פי בדיקת קבוצת קלי, החשיפה של מור למניות מסתכמת ב־44.8% לעומת ילין לפידות […]

ניהול פיננסים בעידן דיגיטלי: על חדשנות, השקעה וחיסכון

מה הן ההשפעות של אינפלציה ב-2022?

התפתחויות טכנולוגיות משפרות את חיינו בבית, על הכביש, בעבודה ובלימודים – אז למה לא בפיננסים שלנו? • כלי אונליין המאגדים תחתם את כל ערוצי הכספים של החוסכים מקבלים אחיזה בשוק הפיננסים. תקופת הקורונה גרמה לשינוי מחשבתי בקרב רבים בכל הנוגע למצבם הפיננסי. תחושת חוסר היציבות הביאה גם את מי שבעבר לא טרח לבדוק היכן הפנסיה […]

ניהול פיננסים אופטימלי בעידן דיגיטלי – אתר הלקוחות האישי החדש של קלי

התפתחויות טכנולוגיות משפרות את חיינו בבית, על הכביש, בעבודה ובלימודים – אז למה לא בפיננסים שלנו? ● אתר הלקוחות האישי החדש של קבוצת קלי מעניק את השליטה על כלל הערוצים הפיננסים ללקוח בסביבה דיגיטלית – מבלי לוותר על השירות האנושי

תיק מנצח: 4 טיפים לניהול השקעות חכם

תיק השקעות הוא הרבה יותר מכמה מניות – הוא ההסתכלות הכוללת על הכסף שלנו ועל מה הוא יכול לעשות עבורנו ● הנה ארבעה כללים בסיסיים לניהול תיק השקעות מוצלח

סקירת שוק ההון לחודש אוגוסט 2022

העלאת גיל הפרישה לנשים

בעולם מדדי המניות העיקריים בשוק ההון האמריקאי ירדו בחודש אוגוסט. מדד MSCI העולמי ירד ב- 4%. לעומת זאת המדד המקביל של השווקים המתעוררים נותר כמעט ללא שינוי. הפד ממשיך להילחם באינפלציה ע"י העלאות ריבית מהירות. הצהרות בכירים בבנק המרכזי בארה"ב על כוונתם להמשיך ולהעלות את הריבית גם במחיר של האטה, תרמו לעלייה בתשואות אג"ח הממשלתיות […]