מתקרבים לגיל פרישה?
ככל הנראה יש לכם המון חששות וסימני שאלה לגבי התהליך שאתם עומדים לעבור. תהליך בו תצטרכו לקבל החלטות מאוד חשובות, לעיתים בלתי הפיכות , שישפיעו על ההמשך הכלכלי של חייכם.
לכן, יצרנו עבורכם את האקדמיה של קלי לתכנון פרישה- סדרת סרטונים קצרים, בכדי שתוכלו לקבל כאן תשובות בנושאים אותם יש לקחת בחשבון, לקראת ובעת הפרישה.
פרישה זה לא רק פנסיה ויש להסתכל על התמונה הפיננסית המלאה כגון: חסכונות, הכנסות משכר דירה, דיבידנדים, השקעות שונות וכלל ההוצאות וההכנסות השוטפות המתוכננות . לכן, נתחיל מזה שפרישה צריך לתכנן!
אז מהו תהליך של תכנון הפרישה ולמה הוא חשוב?
מהי פרישה מוקדמת? מה צריך לקחת בחשבון כששוקלים פרישה מוקדמת? מה המשמעות של המשך עבודה והאם כדאי דווקא לדחות את קבלת הקצבה? כל התשובות בסרטון הבא:
ידעתם? ניתן לקבל קצבת פנסיה ולהמשיך לעבוד לאחר הפרישה ישנו מיתוס שקובע שכדאי לדחות את קבלת קצבת הפנסיה כל עוד ממשיכים לעבוד. לא נכון! בהרבה מקרים הרווח בקבלת הקצבה מגיל פרישה יעלה על דחייתה למועד מאוחר יותר.
הידעתם? לא חייבים לקבל את קצבת הפנסיה מהמסלול בו חסכתם. קיימים עשרות מסלולים שיכולים להיות רלוונטיים לכל מבוטח ויש להתאים אותו לצורך שלכם ולקחת בחשבון את מצבכם האישי. אם עוד לא מצאתם את המסלול אידאלי עבורכם כדאי לבדוק אם עדיף לקבל את קצבת הפנסיה דווקא מתכנית אחרת, שתתמוך כלכלית בצורה טובה יותר בבן / בת הזוג והמוטבים, על ידי ניוד צבירת הכספים המיועדים לפנסיה.
כל מי שהגיע לגיל פרישה והתחיל לקבל פנסיה חודשית עליה משולם מס, כדאי שתדעו נכון לשנת 2023, הפטור המקסימלי ממס הוא על קצבה של עד 4,742 ₪ בחודש. האם אתם מנצלים אותו? כמה אפשר לחסוך כל חודש?
