המוצרים שלנו

בזמנים החשובים בחיים,
קלי בצד שלך!

המוצרים שלנו מאפשרים לך להיערך כלכלית לכל אתגר, סיכון או מטרה בחיים.  יש לנו מגוון עשיר של מוצרים, מכלל היצרנים ובתי ההשקעות המובילים בישראל, אותם אנחנו משיגים בתנאים הכי טובים שיש ובראייה הוליסטית אישית. 

לא בטוחים מה מתאים עבורכם?
הצוות שלנו ישמח לסייע ולהתאים לכם
את המוצרים שאתם צריכים.
צור קשר

תכנון פיננסי

תכנון פיננסי אסטרטגי, מותאם מטרה של השקעות וחסכונות.
לכל המוצרים בנושא תכנון פיננסי

חיסכון פנסיוני

ניהול נכון של החיסכון הפנסיוני יכול להתבטא בסכומים גבוהים ולמקסם את החיסכון שלך.
לכל המוצרים בנושא חיסכון פנסיוני

תכנון פרישה

תכנון הוליסטי מקיף שיאפשר לך רווחה כלכלית לאחר הפרישה לגמלאות.
לכל המוצרים בנושא תכנון פרישה

ביטוחים וכיסויים

נטרול דאגות כלכליות בזמנים של משבר בריאותי והבטחת התנאים הטובים ביותר עבורך.
לכל המוצרים בנושא ביטוחים וכיסויים
לא בטוחים מה מתאים עבורכם?
הצוות שלנו ישמח לסייע ולהתאים לכם
את המוצרים שאתם צריכים.
צור קשר

זרועות הקבוצה

מומחיות פיננסית
ללקוחות פרטיים ועסקיים

לקוחות פרטיים

המומחיות שלנו היא תכנון פיננסי וטיפול הוליסטי בהתאמה אישית לצרכים ולשאיפות הפיננסיות של עשרות אלפי לקוחות פרטיים בישראל ובעולם.
למידע נוסף

לקוחות עסקיים

פתרונות למעסיקים ולעובדים המעניקים ראש שקט. אנו פועלים גם כמנהלי הסדר וגם בנוסטרו ובכספי תאגידים עבור מאות חברות וארגונים בישראל.

למידע נוסף

מאמרים ופרסומים

מידע חשוב ופרסומים
מהמומחים של קלי

קרן השתלמות -מכשיר החיסכון המומלץ
פיננסים
מכשיר החיסכון שלא דומה לאף אפיק אחר: כל מה שחשוב לדעת על קרן השתלמות
אחרי שנים שבהן רובנו ביקשנו רכב, ימי חופשה נוספים או טלפון מהמעסיק כשיפור תנאי העבודה – כיום הבקשה הפופולרית ביותר היא קרן השתלמות ● מדוע מדובר במכשיר חיסכון אטרקטיבי, ואיך נהנים מכל ההטבות שהוא מציע? מדריך מקוצר
קרא עוד
לכל המאמרים בנושא תכנון פיננסי
חיסכון פנסיוני
מתמודדים עם הפחד: כך תקראו את דו"ח הפנסיה שלכם ותימנעו מהפסדים
המכתב מהפנסיה הגיע, ושוב הוא הופך לתחתית לכוס הקפה עד שהוא עובר לערימת הניירות שלא מסתכלים עליהם || אבל ההתעלמות שלנו מהמכתב עולה לנו לעתים קרובות הרבה כסף, שהיינו יכולים לחסוך אם רק היינו מתגברים על החשש מכל המספרים האלה שבדו"ח || הגיע הזמן להתמודד עם דו"ח הפנסיה השנתי – כך תעשו זאת בכמה צעדים פשוטים
קרא עוד
לכל המאמרים בנושא חיסכון פנסיוני
תכנון פרישה
פרישה זה לא רק פנסיה: כל מה שהגוף, הנפש והכיס צריכים כדי לצאת לגמלאות עם חיוך
קרו הפנסיה שבה חסכנו במשך שנים היא הבסיס היציב שיכול לפתוח לנו את הפתח לשנות פרישה יציבות ורגועות ● אבל חשוב לא לזנוח גם את הפנים האחרים של הפרישה: רווחה אישית, יצירתית, רוחנית, משפחתית ותעסוקתית
קרא עוד
לכל המאמרים בנושא תכנון פרישה
ביטוח
ביטוחי בריאות לילדים: כמה זה עולה, למה זה חשוב ומה מקבלים
ביטוח הוא חלק מהחיים שלנו - אנחנו מבטחים את הבית, את תכולת הדירה, את האוטו, רוכשים ביטוח בריאות לנסיעה לחו"ל, מבטחים את המשכנתא ועוד ועוד || ומה עם לבטח את הילדים? בכתבה זו נסקור את הסיבות שבגינן חשוב לרכוש לילדים ביטוח בריאות, אילו הרחבות כדאי לרכוש, כמה זה עולה ואיך זה יכול להציל אותנו מנזק כלכלי אדיר.
קרא עוד
לכל המאמרים בנושא ביטוחים וכיסויים

האזור האישי

הנכסים הפיננסיים שלך
במקום אחד

כאן ניתן להתעדכן בתמונת המצב של כל הנכסים הפיננסיים שלך המנוהלים בקלי.

האזור האישי מאפשר ללקוחות שלנו גישה נוחה לנתונים, סטטוסים, דו"חות וגם ביצוע פעולות בצורה מהירה ונוחה.

לקוחות של קלי?
כניסה לאיזור האישי
לקוחות של קלי?
כניסה לאיזור האישי

מילון מונחים

להכיר את האותיות הקטנות
והמילים הגדולות

אוצר המילים הפיננסי עמוס במילים ומונחים שאינם שגורים בשפה
היומיומית. המומחים והמומחיות של קלי הכינו עבורך מילון ברור
ומקיף של כל הביטויים שכדאי להכיר.

למילון המונחים המלא
המסלקה הפנסיונית היא מערכת לאיתור כספים וחסכונות פנסיונים, המערכת מחוברת לכל חברות הביטוח, קרנות הפנסיה, קופות התגמולים, וקרנות ההשתלמות, שבאמצעותה יכולים חוסכים וחוסכות לפנסיה לקבל בקלות, תמונת מצב פנסיוני מלאה: באילו גופים ובאיזה חשבונות/פוליסות יש לי כספים, סכום הכסף שנצבר בחסכונות השונים, ההפקדות שלי, כיסויים למקרה מוות ונכות, תחזית לגיל קצבה ועוד.

לפי ההגדרה, חיסכון לכל ילד היא תוכנית חיסכון ארוך טווח לילד, המנוהלת על ידי הביטוח הלאומי החל משנת 2015. במסגרת התוכנית, הביטוח הלאומי מפקיד מדי חודש 57 ש"ח עבור כל ילד עד גיל 18, המשולמת בגינו קצבת ילדים, וההורים יכולים להגדיל את סכום החיסכון ב-57 ש"ח נוספים, כך שסכום החיסכון יעמוד על 114 ש"ח בכל חודש. הורים יכולים לבחור לאן להפקיד את הכספים: בקופת גמל להשקעה או בבנק, כאשר במידה ולא יתערבו הכסף יופקד בגוף ברירת מחדל.

בקופת גמל להשקעה ישנם 5 מסלולי השקעה:

  1. מסלול לחוסכים המעדיפים סיכון מועט
  2. ​מסלול לחוסכים המעדיפים סיכון בינוני
  3. מסלול לחוסכים המעדיפים סיכון מוגבר (ברירת מחדל)
  4. מסלול הלכה (אפשרי רק בחלק מהקופות)
  5. מסלול שריעה (אפשרי רק בחלק מהקופות)

בבנק ישנם 3 מסלולי השקעה:

  1. מסלול עם ריבית קבועה לא צמודה (ברירת מחדל)
  2. מסלול עם ריבית משתנה
  3. מסלול עם ריבית קבועה צמודה למדד המחירים לצרכן
ניתן למשוך את הכספים שהצטברו החל מגיל 18 ועד גיל 21, לאחר שינוכה מהרווחים מס רווחי הון. היכנסו למאמר הבא וגלו איך החיסכון לכל ילד עובד וכיצד ניתן לשפר את תוכנית החיסכון.
חשבון מנוהל הוא חשבון רגיל של לקוח המתנהל בבנק, כאשר הלקוח העניק למנהל תיק ההשקעות ייפוי כח לקנייה ומכירה של ניירות ערך בחשבון זה.
כל מי שהצטרף לקרן הפנסיה וטרם יצא לפנסיה. נהוג להבחין בין שני סוגי עמיתים: עמית פעיל – עמית שעבורו מופרשים כספים לקרן הפנסיה בצורה שוטפת. עמית לא פעיל – עמית שהעברת הכספים עבורו הופסקה בהתאם להוראות תקנון הקרן
למילון המונחים המלא