חיפוש
!קלי איתך

בדיקות מדגמיות

במסגרת עבודת הייעוץ הפנסיוני שלנו אצל מעסיקים אנו מבצעים, בין היתר, בדיקה מדגמית של תכניות הביטוח הפנסיוני של העובדים בחברה.

בדיקה זו מאפשרת לבחון את איכות התכנית הפנסיונית הקיימת ברמת הפרט וברמת המעסיק. 
הבדיקה היא כלי בידי המעסיק ונועדה לוודא שההסכמים המיוחדים שלו מיושמים בפועל על-ידי סוכן הביטוח מול חברות הביטוח ובתי ההשקעות השונים.

את הבדיקה המדגמית ניתן לבצע באופן חד פעמי כדי לבחון את המצב הקיים של התכניות הפנסיוניות הקיימות ולבדוק אם יש פערים בין הרצוי למצוי. עם זאת, רוב הלקוחות שלנו, מבקשים לבצע בדיקות אלו באופן שוטף.

מניסיוננו הרב בנושא, אנו למדים כי ישנה השפעה רבה לבקרות שאנו מבצעים על איכות העבודה של הסוכן מול המעסיק.

הבדיקות כוללות את הנושאים הבאים:

  • יישום התנאים המיוחדים וההטבות כפי שמשתקפים מהסכמי המוצר והשירות שקיימים בארגון, כגון: גובה דמי ניהול בסוגי התכניות השונות, עלויות ביטוחי חיים, עלויות כיסוי לאובדן כושר עבודה וכו'.
  • מבנה הפתרון הפנסיוני והתאמתו לצרכי העובדים בהתאם לגיל העובד, לשכרו ולמצבו המשפחתי.
  • בדיקה לאופן ניצול הטבות המס של העובד
  • התאמת המערכת הפנסיונית של העובד לפי חוקי הרגולציה ועדכוני החקיקה בתחום הפנסיוני
  • בדיקת גובה סכומי הביטוח הקיימים, איכות הביטוחים והעלויות החודשיות. שימת דגש על גובה סכומי הביטוח שרוכש העובד מול הצורך הביטוחי האמיתי שלו
  • בקרת תשלומים – בדיקת התשלומים מבוצעת לתקופה של מספר חודשים. נבדקת התאמת התשלום שהעביר המעסיק לתכניות השונות ברמת הרכיבים השונים (פיצויים, תגמולים, אובדן כושר עבודה וכו') בהשוואה לתשלומים שנקלטו בפועל בתוכניות השונות של העובד אצל היצרנים השונים. 
    הבדיקה כוללת את התאמת מועד התשלום שבו שילם המעסיק, בהשוואה לתאריך הערך שלפיו נקלט התשלום בקופות השונות.

 בסיום הבדיקה מוגש למעסיק דו"ח מקיף המפרט את כל ממצאי הבדיקות לכל עובד ועובד ובו המלצות להמשך טיפול.

רוצים שניגע אליכם לפגישת היכרות ללא התחייבות? לחצו כאן

לקבלת פרטים
ללא התחייבות
מעודכנים בכל
השינויים הפנסיוניים?
רשמו אותי לקבלת עדכונים במייל
:כדאי לקרוא גם על
ביטוח חיים
קופות גמל
קרנות השתלמות
ליווי מקצועי ואישי
לפני פרישה
יש כמה דברים חשובים שאתם חייבים לדעת התקשרו עכשיו
טלפון
6367129
03
בקרה לתכניות פנסיוניות
ייעוץ פנסיוני למעסיק
בדיקות מדגמיות