תכנון וניהול אסטרטגי בהתאמה אישית שישיג את המטרות הכלכליות אותן הצבת

מהי קופת גמל להשקעה?

קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון נזיל, אפשרי עבור כל אחד ואחת. תקרת ההפקדה השנתית של קופת גמל להשקעה עומדת על 76,449 ₪ לאדם בשנה, נכון ל-2023, ומתעדכנת כל שנה. ניתן להגדיל את סכום ההפקדה בהתאם למספר הנפשות במשפחה. קופת גמל להשקעה מאפשרת לך למשוך את הסכום הנצבר בכל גיל -תוך תשלום מס על הרווחים שנצברו. היתרון הייחודי של קופת גמל להשקעה מול אפיקי השקעה דומים כמו: קרנות נאמנות, פוליסה פיננסית או תיקי השקעות, הוא שתתאפשר לך קצבה פטורה ממס, כל עוד חסכת בקופה עד גיל 60, והחלטת לפדות את הסכום כקצבה חודשית.

מה הם 4 היתרונות הגדולים של חיסכון בקופת גמל להשקעה?

קופות גמל שונות זו מזו בגובה דמי הניהול שהן גובות ובתשואה שהן מייצרות על ההשקעות שלהן. כדאי לזכור שקופת גמל היא מכשיר חסכון לטווח בינוני וארוך ומומלץ מאד לבחון את ביצועי הקופה לאורך זמן ולא לזמן קצר.

איזה יתרונות משמעותיים יש לקופת הגמל להשקעה?

1. היא קופה בנזילות תמידית

אפשר לפדות את ההון הנצבר בכל רגע ובכל גיל ללא קנסות או עמלות. במקרה שאכן פדית את ההון, יהיה תשלום מס על הרווחים שנצברו בשיעור של – 25% ריאלי.

2. גמישות בהפקדות

אפשר להפקיד הפקדות חודשיות או חד פעמיות עד תקרה שנתית של כ 72,000 שקלים. אפשר להפקיד את הכספים במספר קופות גמל בחברות שונות במקביל כל עוד לא עוברים את תקרת ההפקדה השנתית. אפשר להגדיל את סכום התקרה בהתאם למספר הנפשות לדוגמה: משפחה בת 4 נפשות יכולה לפתוח קופת גמל להשקעה לכל אחד מבני ובנות המשפחה ולהפקיד עד 288,000 שקלים בשנה. במידה והורים פתחו קופת גמל להשקעה על שם הילדים, הם יוכלו לתת הוראות בקופת הגמל עד הגעת הילדים לגיל 21, אך לא יוכלו לפדות את הכסף בעצמם.

3. שקיפות, נגישות ופיקוח

המידע זמין ונמצא באתרי קופות הגמל ובאתר הגמל נט של משרד האוצר, וניתן להתעדכן בתשואות, אפיקי השקעות ובסכום שצברת. לקוחות קלי מקבלים את כל המידע האישי לגבי קופת הגמל במרוכז באתר קלי ויכולים להתעדכן 24 שעות ביממה.

4. ניוד פשוט יחסית בין מסלולים ובין קופות

העברת קופת גמל היא מהלך פשוט. בכל רגע אפשר להעביר את הכספים וההפקדות לקופת גמל אחרת. הזכויות שלך נשמרות במלואן והמעבר לא כרוך באף תשלום או מיסוי. אנחנו מניידים קופות גמל עבור הלקוחות שלנו על פי הקופה שהכי טובה להם וזו שתעניק את התשואות הגבוהות ביותר לכסף שלהם.

איך אנחנו בוחרים את קופת הגמל הטובה ביותר לכסף שלך?

אחרי שנבין את תמונת המצב הפיננסית המלאה שלך, נמליץ על תמהיל השקעה אסטרטגי בהתאם למטרות ולפרופיל הסיכון שלך. נשיג עבורך את דמי הניהול הטובים ביותר, נמפה את בתי ההשקעות שהכי מתאימים לצרכים ולרצונות שלך, ונפקח עבורך אחרי ביצועי בתי ההשקעות. עלויות והטבות בגין עמלת קניה/מכירה של ניירות ערך ישודרגו בהתאם להסדר של בית ההשקעות.

קבוצת קלי סוכנות לביטוח ושיווק השקעות בע"מ הנה בעלת רישיון לשיווק השקעות כאמור בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה – 1995 (להלן ובהתאמה: "שיווק השקעות" ו-"חוק הייעוץ"), ולא לייעוץ השקעות, וכי הינה בעלת זיקה ליצרני המוצרים הפיננסים והשירותים אשר משווקים על ידה במסגרת מתן השירותים ללקוח. לרשימת היצרנים אין לראות באמור תחליף לשיווק השקעות המותאם לצרכי הלקוח. שימוש במידע ובנתונים הינו על אחריותו הבלעדית של המשתמש.

כתבות בנושא תכנון פיננסי