מה אנשים יודעים על קרן הפנסיה, תיק ההשקעות וקרנות ההשתלמות שלהם?
משאל רחוב קצר
בכמה שאלות קצרות ובאופן אקראי, ניסינו לבדוק מה אנשים יודעים על קרנות הפנסיה ותיקי ההשקעות שלהם. האם הם יודעים היכן כספם מושקע, מה גודל הקרן, כמה הם משלמים על דמי הניהול, מה גובה התשואות והאם המידע זמין עבורם? יצאנו לרחוב לברר.
מבינים שחשוב אך לא יודעים מספיק
י', פנסיונרית ממשרד החינוך ומהאגודה לקידום החינוך (80), סיפרה שיצאה לפנסיה מוקדמת מסיבות בריאותיות, "ידעתי מעט על מה שמגיע לי מעבודה של שנים. כדי להחליט על גובה הפנסיה, שני הגופים בהם עבדתי עשו כל מיני חישובים שלא ידעתי עליהם דבר, רק קיוויתי שאקבל את כל מה שאני זכאית לו. לאחר מכן המשכתי לעבוד כשליש משרה, מה שהותר לי בזמנו, עד שגיליתי שמורידים לי מס על מעט השעות שעבדתי. כשהבנתי שאני מפסידה מהעבודה יצאתי לפנסיה מלאה. אני מרגישה שבכל התהליך לא ידעתי מה עליי לשאול."
ד' פנסיונר, משפטן בעברו (75), אמר לנו, "אני יודע באופן כללי מהו המרכיב העיקרי בתיק ההשקעות, אבל אני לא יודע מה העמלה שגובים ממני על ניהול התיק או היכן הכספים מושקעים. בנוסף יש לי פנסיה ממשלתית קטנה שאין לי מושג כיצד היא מנוהלת."
א' מנהלת סטארט-אפ (44) ענתה, "יש לי מושג רק לגבי קרנות ההשתלמות לא לגבי קרן הפנסיה."
ש' שכיר בהייטק (48) אמר, "אני יודע חלקית, לא מספיק."
מ' שמלמדת התעמלות בונת עצם לבני הגיל השלישי (50) השיבה, "אינני יודעת כלום. אני עובדת כשכירה במספר מקומות. אני יודעת שאמורים להפריש ומפרישים לי לפנסיה, אבל אני לא יודעת דבר על ההפרשות האלה. אני אפילו לא יודעת אם הן תקינות. אני פשוט סומכת. כמובן שזה רעיון גרוע ועדיף לבדוק, ללמוד ולדעת, אבל כרגע אני במקום של 'אני לא מבינה בזה ואני סומכת עליהם.' בנוסף פתחתי לעצמי לבד קרן פנסיה וגם בה אני לא ממש יודעת מה קורה. אני צריכה ורוצה לשים את זה אצלי בסדר עדיפות גבוה."
כשכל הפרטים מונחים לפניכם
לכולנו ברור שהפנסיה, קרנות ההשתלמות ותיקי ההשקעות חשובים מאוד לעתיד שלנו ושל בני המשפחה, אבל רובנו לא בקיאים במצב התיק וכיצד הכסף מושקע ומנוהל. בשטף החיים, קשה לדעת את כל המידע בתחום שהוא מקצוע בפני עצמו, ובדיוק לשם כך קיימים מומחים.
המומחים שלנו בקבוצת קלי עובדים עם כלל בתי ההשקעות, וכאנשי מקצוע בלתי תלויים, הם משווים, בודקים ומחפשים אחר גוף השקעות והמסלול שיטיבו עם הכסף שלכם. כתוצאה מכך אתם זוכים לניהול מקצועי, כתובת לכל השאלות ואת הביטחון שיפנו אליכם ברגע שעולה האפשרות לשיפור התנאים במסלול ההשקעה.
באתר שלנו קיים אזור אישי שבו אתם יכולים בלחיצת כפתור, להתעדכן בכל הפרטים החשובים שנוגעים לקרן ולתיקי ההשקעות שלכם שמנוהלים דרכנו. וכך לעקוב ולקבל מענה בכל רגע נתון על מצב ההשקעה והתשואה.
אין כל ספק שכולנו רוצים לדעת שהכסף שלנו מנוהל היטב. את הידיעה הזאת ואת השקט החשוב והיקר שמגיע איתה, אנחנו בקבוצת קלי – מעניקים.
אין לראות בנאמר תחליף לשיווק פיננסי ופנסיוני המותאם לצרכי הלקוח. השימוש במידע ובנתונים הינו על אחריות הבלעדית של המשתמש.
