יש לכם מיליון שקל פנויים! איך תגרמו לו לעבוד עבורכם?

קיבלתם מיליון שקל, אולי אף יותר – בין אם ממימוש אופציות, בונוס נדיב, אקזיט מוצלח או פשוט חיסכון עקבי לאורך זמן. עכשיו עולה השאלה הגדולה: איך להשקיע את הכסף בתבונה על מנת להבטיח את העתיד הכלכלי שלכם? ריכזנו עבורכם חמש החלטות מרכזיות שכדאי לקחת בחשבון.

קבעו את טווח ההשקעה שלכם

טווח ההשקעה הוא מרכיב מהותי בתכנון הפיננסי. השקעות קצרות טווח (עד שנתיים) עלולות להיות מסוכנות בשוק ההון בשל התנודתיות שעלולה לגרור הפסדים. מנגד, השקעות לטווח ארוך (מעל 5 שנים) עשויות להניב רווחים יפים בשוק ההון.

מהי רמת הסיכון המתאימה לכם?

לפני שמקבלים החלטות השקעה, חיוני להבין את מאפייני החיים שלכם: הכנסות, התחייבויות כספיות, גיל ומטרות ההשקעה. שאלו את עצמכם: איך התמודדתם עם נפילות קודמות בשוק, כמו המשברים ב-2008 ובקורונה? האם תוכלו לישון בשקט למרות תנודות בשוק? רמת הנכונות שלכם לסיכון היא גורם משמעותי.

כיצד לבחור את אפיק ההשקעה הנכון?

כעת, כשברורה לכם רמת הסיכון והטווח, הגיע הזמן לבחור אפיק השקעה שמתאים לכם. האפשרויות מגוונות:

• ניהול תיק השקעות: מציע גמישות ושקיפות עם ניהול מקצועי דרך בתי השקעות.
• פוליסה פיננסית: חיסכון נזיל המנוהל על ידי חברות ביטוח, עם יתרונות כמו חשיפה לנכסים לא סחירים ודחיית מס.

איך לפזר את ההשקעות שלכם?

פיזור נכון של ההשקעות מאפשר להפחית סיכונים ולהעלות את פוטנציאל ההצלחה. חשוב לפזר את הכסף על פני אפיקים פיננסיים שונים, כולל השקעות בשווקי חו"ל. כדאי לשקול ניהול מספר חשבונות באמצעות גופים פיננסיים שונים כדי למקסם את הפיזור.

מי ינהל את הכסף שלכם?

בעוד שניהול כספים עצמאי אפשרי, כדאי לשקול ליווי מקצועי כאשר מדובר בסכומים גדולים. קבוצת קלי מציעה שירותים עם מדד ייחודי להשוואת ביצועי תיקים, המספק אובייקטיביות מלאה ואסטרטגיות מותאמות אישית לכל לקוח. עם ותק של 54 שנים, כ-70,000 לקוחות וניהול של יותר מ-27 מיליארד שקלים, קבוצת קלי מספקת פתרונות מותאמים אישית בעזרת צוות מומחים מנוסה.

>>כל מה שרציתם לדעת על ניהול תיקי השקעות>>

>>כל מה שחשוב בשוק ההון: סקירות חודשיות>>

 

אין לראות בנאמר תחליף לשיווק פיננסי ופנסיוני המותאם לצרכי הלקוח. השימוש במידע ובנתונים הינו על אחריות הבלעדית של המשתמש.