פרסומים בעיתונות

לכבוד חגי תשרי הבאים עלינו לטובה, עילית פלג, סמנכ"לית קלי פרימיום, במאמר דעה שפורסם ב-YNET ומסכם את השנה שהייתה בשווקים המקומיים והגלובליים על רקע המלחמה, האינפלציה, וה�

ערן גולדרינג, מנהל ההשקעות בקרן ההשתלמות במסלול הכללי של אנליסט, שסיימה ראשונה בטבלת התשואות בחודש אוגוסט עם 1.22%: "יש לנו פוזיציה גבוהה יותר מהמתחרים למניות במדד ת"א־

ניר עובדיה, מנהל אגף השקעות עמיתים בכלל ביטוח, שסיימה ראשונה בטבלת התשואות במסלול הכללי ביולי: "חשבנו שלא יהיה נכון להוציא כספים לחו"ל. אנחנו מאמינים בשוק הישראלי". אלטשולר שחם אחרונה ביולי, אך ראשונה מתחילת השנה

ריביות גבוהות וירידות בשוקי ההון, אף שהן מאתגרות, מציעות נקודות כניסה ייחודיות להשקעות ערך. מי שינצל את ההזדמנויות, עשוי גם לקצור פירות | נקודת המבט של משקיעה בכירה בעקבות הירידות האחרונות בשוק

למשיכת כספי קרן השתלמות לפני הזמן חשיבות רבה ולכן היא לא בהכרח כדאית. למרות האטרקטיביות לכאורה של הצעה חדשה של רשות המיסים לשנת 2024, אשר צפויה להעניק מס מופחת למושכים כספים בטרם עת, להלן מס' סיבות מרכזיות להימנעות ממשיכת הכספים וחלופות אפשריות.

הקרנות ביוני הניבו תשואה ממוצעת של 0.9%, לעומת ירידה של 2% במדד ת"א 125, כאשר מתחילת השנה רשמו הקרנות תשואה של 5.3%. קראו עוד על ביצועי התשואות ביוני 2024 מול חשיפה לחו"ל

באיזה גיל אפשר לפרוש מהעבודה ולקבל קצבת פנסיה, מה מקבלים אם ממשיכים לעבוד אחרי גיל פרישה ומה זאת פרישה מדומה?

החל ממחר נכנסות לתוקף הוראותיה של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, שמסדירות את מסלולי ההשקעה בכל מוצרי החיסכון, כולל קרנות פנסיה, קופות גמל לחיסכון, קרנות השתלמות ופוליסות חיסכון פרט

מנכ"ל ובעלי השליטה ב-IBI דייב לובצקי היה בין המרצים בכנס לקוחות פרימיום של קבוצת קלי, והתמקד בנושא השקעות אלטרנטיביות; חגי בדש, מייסד ומנכ"ל פורטה בית השקעות הרצה אף הוא בכנס, ואמר: "שוק האג"ח מציע תשואות מעניינות מאוד למשקיעים לשנים הקרובות"

קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם במסלול הכללי הניבה תשואה של 2.17%, בעוד הממוצע בענף עמד על 1.24%. בחודש זה אלטשולר חזרה גם למקום הראשון בתשואות מתחילת השנה. "לא הצהרנו שמקטינים חשיפה לישראל, זו פרשנות לא נכונה". כלל ביטוח מציגה את התשואה החלשה במאי וב־2024

כך התייחסה מנכ"לית קבוצת קלי, אביבית בנדר, בכנס השקעות ופיננסים של כלכליסט ומגדל, לדברי שר האוצר בצלאל סמוטריץ' מלפני כשבועיים, שיותר ויותר חסכונות צריכים להיות מושקעים בישראל. בפאנל השתתפו גם ד"ר אלכס קפלון מהמכללה למינהל ומיכל גור-כגן, מנהלת חטיבת חיסכון ארוך טווח ובריאות במגדל. 

המקרה של רינה ואורי; האם ומתי מושכים חלק מהפנסיה ואיך תבדקו אם הכסף יספיק לכם גם כדי לסייע לילדים?

קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם ירדה באפריל ב־1.12%. מנהלת ההשקעות לאה פרמינגר: "ההשקעה באג"ח קצרות הועילה, וגם החשיפה לבנקים אירופיים ולענף חומרי הגלם". הקרן של מור מובילה מתחילת השנה עם 3.88%

מה משמעות הרפורמה בביטוחי הבריאות, על מי היא תחול ואילו פוליסות ביטוח יוסבו אוטומטית למשלים שב"ן? מורה נבוכים לקראת 1 ביוני

קרן ההשתלמות של בית ההשקעות במסלול הכללי רשמה תשואה של 2.53% בחודש מרץ ‑ הגבוהה במסלול, שהניב תשואה ממוצעת של 2.3%. לאה פרמינגר, סמנכ"לית ההשקעות החדשה באלטשולר שחם: "אנחנו עדיין לא מאריכים מח"מ בישראל ושומרים על חשיפה למניות בשיעור גבוה"

בבנק ישראל מעריכים כי התוצר יצמח בשנת 2024 ב-2%, ובשנת 2025 ב-5%; נגיד בנק ישראל, פרופ' אמיר ירון: "יש בעת הזאת מספר סיכונים להאצה בקצב האינפלציה כמו פיחות בשקל, מחיר הנפט בעול

מעבר לתרומתו של המתכנן הפיננסי בהתאמת אסטרטגיית השקעה ללקוחות, מדגיש גיל הרשקוביץ, מנכ"ל משותף בקבוצת קלי, את ערכי ההגנה והגידור מבעוד מועד של השקעות הלקוחות על רקע �

ההבדלים שחשוב להכיר בין משיכה חד-פעמית של כספי פנסיה לבין קצבה

קרנות ההשתלמות במסלול הכללי סיימו את פברואר עם תשואה ממוצעת של כ־2% בהובלת הקרן של כלל ביטוח, שחשופה יותר למניות ישראליות. הקרן של הפניקס במקום השני. אלטשולר שחם ומיטב סוגרות את הטבלה

לבעלי שכר גבוה בהייטק או בענפים אחרים מומלץ שלא למהר לפעול מול היצרנים הפנסיוניים לרישום קצבה מוכרת וקצבה מזכה, לפני שהגיע המועד למימוש הכספים

שנת 2024 נפתחה במגמה חיובית, כאשר בינואר מדד התשואות הכללי של קרנות השתלמות היה 0.22% בממוצע. קרן ההשתלמות של בית ההשקעות מור הניבה את התשואה הגבוהה ביותר. קיראו עוד על דירוגי הביצועים של הקרנות השונות.

לראשונה, סוכנות הדירוג מודי'ס הורידה את דירוג האשראי של ישראל מ-A1 ל-A2. מה הסיבות וכיצד זה צפוי להשפיע על הכלכלה הישראלית ועל נושא הריביות והצמיחה הכלכלית? קיראו מה יש לכלכלנים ולמומחים המובילים בתחום לומר על כך.

שנת 2023 הסתיימה בביצועי שיא באשר למדד תשואות שעמד על 9.4% - מה שהפך את 2023 לאחת השנים הטובות ביותר בעשור האחרון. קראו עוד על הסיבות שהובילו לכך

שנת המס תגיע לסיומה בשבוע הבא, ויחד איתה תיסגר האפשרות לבצע פעולות לשנת 2023 שיכולות להיטיב את מצבכם הפיננסי. האם הגעתם לתקרת ההפקדה בקרן ההשתלמות, ובאילו מקרים כדאי להשלים את הסכום, ואיך תדעו שהמעסיק מפריש עבורכם את הסכום הנכון לקרן הפנסיה?

בממוצע, קרנות ההשתלמות עם תשואה ממוצעת של 3.12% בחודש נובמבר במסלול הכללי. בין הקרנות המובילות בשיעורי התשואה: קרן אנליסט, מיטב וילין לפידות. קראו עוד על הרכב קרנות ההשתלמות המצטיינות לחודש נובמבר 2023

באוקטובר, תשואות קרנות ההשתלמות הושפעו רבות בשל הקשיים הכלכליים בעקבות הלחימה בעזה והאפשרות לחזית לחימה נוספת בצפון. אלו ירדו בממוצע של 2.5%. בין היתר, קרנות אשר הגד�

ירידה לצורך עלייה או שינוי כיוון? לאחר שישה חודשים של תשואה חיובית, נרשמה תשואה שלילית בקרנות ההשתלמות במסלול הכללי. התשואה הממוצעת של עשר הקרנות הגדולות היתה שליל

ב-3 השנים האחרונות הייתה תנודתיות רבה ורכבת הרים בשוק ההון. פעם המדדים בעלייה ופעם בירידה ● כיצד מנהלי תיקי השקעות יכולים לסייע בהגנה על תיק ההשקעות מפני שוק בלתי צפ�

קרנות ההשתלמות עלו ביולי ב־2.5% ‑ החודש המוצלח ביותר מאז יולי 2022. אנליסט מובילה, הראל אחרונה. סמנכ"ל ההשקעות באנליסט נועם רוקח: "אחרי שבמחצית הראשונה התשואות בחו"ל היו טובות מבישראל – היוצרות התהפכו"

קרנות ההשתלמות במסלול הכללי סגרו את המחצית הראשונה של השנה בעליות של 4%-7% בניגוד למגמה השלילית בשוק המניות המקומי. הסיבה העיקרית לתשואות החיוביות היא החשיפה המשמעותית של הקרנות לנכסים בחו"ל

אנליסט מובילה את טבלת התשואות של קרנות ההשתלמות במסלול הכללי, עם 1.47% במאי. אלטשולר שחם בתחתית, עם 0.4% בלבד; נועם רוקח, סמנכ"ל השקעות באנליסט: "נראה שהעלאות הריבית תמו, ב־2024 היא תחל לרדת"

מגוון של מסלולי השקעה נוספים, שקיפות ופיזור. הרפורמה במסלולי ההשקעות בחיסכון הפנסיוני מינואר 2023, שיזמה רשות שוק ההון, פותחת אפשרויות חדשות לציבור החוסכים. אז האם המגוון משפר את תהליך קבלת ההחלטות, האם כדאי לעבור מסלולים והאם הם זולים יותר?

דו"ח מבקר המדינה מתריע כי סוכנויות ביטוח פנסיוני הנמצאות בבעלות חברות ביטוח ובתי השקעות עלולות להטות את לב הצרכנים כדי שירכשו את מוצרי חברת האם. עד שתקנות חדשות בנושא יצאו לפועל מה כדאי לצרכנים לעשות?

קרן ההשתלמות של אנליסט במסלול הכללי הניבה את התשואה הטובה ביותר - 1.89%, בעוד התשואה הממוצעת בענף עמדה על 1.6%. במקום האחרון נמצאת הקרן של הראל שעלתה ב־1.27%; נועם רוקח, סמנכ"ל אנליסט: "האינפלציה בשיא אך הורדת הריבית תחל בסוף השנה"

קרנות ההשתלמות איבדו בפברואר 1.5% על רקע הירידות בשוק ההון בעקבות ההפיכה המשטרית. בלטה לטובה קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם הודות לחשיפה הגדולה לחו"ל. סמנכ"ל ההשקעות באלטשולר שחם: "אם המצב הפוליטי ימשיך להידרדר, יהיה באג"ח המקומי דאונסייד נוסף"

הזינוק בהעברות הכספים לחו"ל נמשך, ובגופים מוסדיים מספרים כי המצב נובע מחששות בשל ההפיכה המשטרית ומביצועי חסר של הבורסה המקומית ■ "זה נותן למשקיעים תחושה שהם התייחסו

בבתי ההשקעות מקבלים לאחרונה יותר פניות בנוגע להעברת כספים לחו"ל • "מאות מיליוני דולרים הוצאו על ידי חברות", מעריכה בכירה בחברת פיננסים גדולה • עם זאת, גורמים רבים מזהירים מפני מהלכים פזיזים: "השוק נראה ככה גם בוועדת ששינסקי ובהתנתקות, בסוף זה בדרך כלל מתייצב"

קרנות ההשתלמות הגדולות רשמו בינואר תשואה חיובית הודות להשקעות בשוקי ארה"ב. הקרן של ילין לפידות הציגה את תשואת השיא 2.59%, אבל בית ההשקעות כבר מגוון השקעות לאור אי־הוודאות בישראל ובאוקראינה

בזמן שהדולר ממשיך להתחזק מחפש הציבור אחר אפיקי השקעה שיגנו על כספו - מקרנות סל, העוקבות אחר מדדים מובילים בעולם, דרך פיקדון דולרי וקרנות כספיות, עם ריבית קבועה, ועד מניות הנסחרות בוול סטריט • וגם: לאילו מסלולים מוטי-חו"ל ניתן לנייד את הפנסיה

הרפורמה במערכת המשפט מגבירה את השיח על הוצאת כספים מישראל, פיזור השקעות וגידור סיכונים — ומנהלי השקעות מספרים על עלייה בהתעניינות גם מצד אנשים פרטיים ■ "כדי לפתוח חשבון השקעות בבנק באירופה צריך מינימום מיליון יורו, אבל ללא מעט ישראלים יש סכום כזה"

קארין אלנר פיאדה, ראש תחום השקעות גלובליות בקבוצת קלי, על החברות שמבקשות להעביר כספים לחו"ל: "רואה את זה קורה גם בפלח של לקוחות בינוניים"

אחרי שעליית הריבית בשנה החולפת שינתה את תמהיל תיק ההשקעות - נראה כי לקראת המחצית השנייה של 2023 יבשילו התנאים לשינוי כיוון

קרנות ההשתלמות במסלול הכללי, ששמרו על חשיפה נמוכה למניות ואג"ח, איבדו 7.9% בממוצע ואילו הקרנות המנייתיות איבדו 15.8% בממוצע. בראש המסלול הכללי מור, שאיבדה 6.1%, ואילו הראל מ

מספר עצות לעצמאים ושכירים לקראת סוף השנה על מנת לקבל החזרים והטבות מהביטוח לאומי עד למס ההכנסה. האזינו לשיחה של ענת דוידוב עם עופר ורשויאק

סוף השנה זה הזמן של העצמאים לבצע הפקדות לתוכנית הפנסיונית ולקרן השתלמות, ולוודא שאתם מנצלים את מלוא הטבות המס המגיעות לכם

הקרן במקום הראשון מובילה חודש נוסף עם תשואה של 1.71% לעומת 1.23% בממוצע, בזכות חשיפה לארה"ב. סמנכ"ל ההשקעות דני ירדני סבור שהשוק המקומי הולך בעקבות העולם המפותח, "והמניות מ

עליית האינפלציה ואיתה הריבית – יחד עם התנודתיות החריגה בשוק המניות – מחייבים התאמה מהירה של תיק ההשקעות שלנו לטווח הקצר והבינוני • מכשירים שבשנים האחרונות היו לא רלוונטיים חוזרים לתמונה – וכך גם שורה של השקעות אלטרנטיביות

רבים עשו טעויות בניהול החיסכון הפנסיוני במהלך השנים, אבל אף פעם לא מאוחר לתקן ■ השתדלו לא לפדות את כספי הפיצויים, חסכו כמה שיותר, שקלו לפתוח קופת גמל להשקעה, בדקו את ה

קרן ההשתלמות של מור מובילה בתשואה החודשית, השנתית והתלת־שנתית. הקרן של אלטשולר שחם ממשיכה לסגור את הטבלה בתשואות מתחילת השנה ובשלוש השנים האחרונות. קרן ההשתלמות ש�

התפתחויות טכנולוגיות משפרות את חיינו בבית, על הכביש, בעבודה ובלימודים – אז למה לא בפיננסים שלנו? • כלי אונליין המאגדים תחתם את כל ערוצי הכספים של החוסכים מקבלים אחי�

בתהליך תכנון הפרישה יש לקבל לא מעט החלטות שחלקן בלתי הפיכות ויכולות להשפיע על איכות חיינו ולחסוך לנו הרבה כסף. האם לדחות את התחלת משיכת הקצבה? האם להמשיך לעבוד ולקבל

אם שוק ההון הוא סימן לעתיד – העתיד נראה ירוק; מגמת ההתמקדות בחברות שמפחיתות בזיהום ומגלות אחריות חברתית מביאה לגיוסים גדולים במכשירים ובמניות ESG – האם זו מהפכה?

13.5 מיליארד שקל התאיידו מהקרנות מינואר עד סוף אוגוסט, והן קרובות להיקף של 300 מיליארד שקל. התשואה הגרועה בספטמבר היא של אלטשולר שחם: 4.25%– לעומת ממוצע של 3.86%– לקרי�

חודש אוגוסט התאפיין במגמה מעורבת בשוקי המניות. מדד המניות האמריקאי S&P 500 רשם ירידה של 4.2% ומדד נאסד"ק ירד ב־6%. לעומתם, שוק המניות המקומי הציג תמונה הפוכה – המדדים ת

הכלכלה ושוקי ההון העולמיים חווים בחודשים האחרונים טלטלה מתמשכת – ירידות חדות בבורסות, האצה בקצב האינפלציה, שינויים במדיניות הפיסקלית ותנודתיות גם בענפים כגון נדל"�

ש' ביקש לקבל את הקצבה מביטוח המנהלים שלו, ואז התברר לו למרבה האבסורד שכדי לקבל את הפטור המגיע לו — עליו לספק למס הכנסה מסמכים שהם הוציאו לו לפני כמעט 20 שנה ■ "היו כאלה

בעידן שבו אנו חיים, החלפת מקום עבודה הפכה לעניין שבשגרה. מתי עובד זכאי לפיצויי פיטורים, כיצד ניתן לשמור על הכיסוי הביטוחי בעת עזיבת מקום עבודה, מהו "הסדר ריסק" ומה לעש�

למרות שלחלקנו הפנסיה נראית כמו דבר דבר רחוק מאוד, אם לא נבצע צעדים כעת נפסיד לא מעט כסף כשנגיע לגמלאות. מדוע חשוב לבחור מסלולי השקעה וביטוח נכונים? למה כדאי לפתוח חסכ�

עם עשרות אלפי לקוחות מרוצים ולמעלה מ־50 שנה של פעילות בשוק ההון, סוכנות הביטוח ושיווק ההשקעות קלי מספקת ערך מוסף לחוסכים בזכות מודל עבודה עצמאי ואובייקטיבי ⋅ מנכ"ל ה�

העשורים חלפו, הרגלי החיסכון השתנו, ורמת החיים עלתה, אבל הרגל אחד כדאי בכל זאת להנציח, להיצמד לחיסכון אחד, ולהישאר עמו לאורך שנים. היכולת לחסוך לאורך זמן היא משמעותית ב

לאחר שנה חלומית בשווקים, מסתמן ש־2022 תגרום לחסכונות שלנו להתגעגע ל־2021. כלכליסט, בשיתוף קבוצת קלי, מסכם את השנה: אנליסט מוביל בתשואות קרנות ההשתלמות, הראל בקופות הגמל ל

רגע לפני ששנת המס מסתיימת, רן קלי, יו"ר קבוצת קלי, עונה על שאלות ששוות לכם הרבה כסף.  ההבדל בין קופת גמל קלאסית לקופת גמל להשקעה, האופן שבו שכירים יכולים להפקיד יותר כס

קרנות ההשתלמות הישראליות הראו ביצועים חלשים בינואר, לאור חשיפתן לשווקים בחו"ל. המדדים האמריקאיים צללו בחודש הראשון של 2022 – S&P 500 ירד ב-5.8% ונאסד"ק 100 ב-9%. הקרנות הישרא

לקוחות כשירים או מסווגים, כהגדרתם בחוק, נהנים מגישה לאפיקי השקעה שאינם זמינים לקהל הרחב ⋅ לצד ההזדמנויות קיים גם סיכון – ולכן יש להכיר את ההשקעות ולהבין את מהותן. אז

על החשיבות של תכנון פיננסי בין-דורי. מה עושים בכל הנוגע לכסף ולנכסים של אדם קרוב שנפטר, חלילה? במקביל לאבל על מות בן משפחה או קרוב, צריך לבצע מספר פעולות, כדי לדעת מה הם

המלחמה באוקראינה מטלטלת את השווקים, אבל נראה כי הסכנה האמיתית למשקיעים לטווח ארוך אינה במשבר זמני – אלא דווקא בהתפרצות מחודשת של האינפלציה   לקריאת הכתבה במלא

נועם רוקח, מנהל ההשקעות הראשי באנליסט, שמובילה את טבלת תשואות קופות ההשתלמות באוקטובר עם 2.87%: "הכלכלה העולמית נמצאת בכיוון של צמיחה נאה השנה וגם בשנה הבאה". הזינוק בשו

בעוד המדדים המובילים בוול סטריט צנחו בנובמבר, המדדים בבורסת ת"א רשמו עליות. ממוצע העלייה בקרנות נע בין תשואה אפסית ל־0.4%, ושיאנית העליות החודשית היא מור עם 0.42%. סוף שנה

החשיפה לבנקים הובילה את קרן ההשתלמות של הראל לתשואה הגבוהה ביותר באוגוסט, 1.94%. אחריה מגדל עם 1.68%. אלטשולר שחם ממשיכה לדשדש ונועלת את הטבלה באוגוסט וגם מתחילת השנה. קרן

במסגרת חוק ההסדרים שצפוי לעבור בקרוב בבית המחוקקים – התקבלה החלטה שתשפיע באופן ישיר על חיי כלל האזרחיות מדינת ישראל. העלאת גיל הפרישה לנשים באופן הדרגתי ל-65. לאחר הב

החשיפה לסין דרדרה את תשואות אלטשולר שחם: קרן ההשתלמות של בית ההשקעות צללה ב־1.64% בספטמבר, התשואה החודשית הגרועה ביותר מבין כל הקרנות במסלול הכללי ב־2021. גם מתחילת השנה

בחודש האחרון נרשמה עלייה של עשרות אחוזים במספר התביעות שהוגשו לאובדן כושר עבודה. רן קלי, יו"ר קלי הסדרים פנסיוניים, אומר כי לא סביר שיתקבלו תביעות על רקע קורונה. לדבר�

דירוג העשור של כלכליסט וקלי לקרנות ההשתלמות מציג ענף תחרותי שבו מדברת בעיקר התשואה, עם פערים משמעותיים בין שני המקומות הראשונים ליתר המנהלים. כך הצליחו בתי ההשקעות �

רן קלי, יו"ר קבוצת קלי עם כל הפרטים על האפשרות למשוך את כספי הפנסיה שלכם: "כיום ניתן לפדות את החיסכון שנצבר בקרן השתלמות בקץ שש שנים, לחוסכים מעל גיל 60 בקץ שלוש שנים, מי

בתי ההשקעות הישראליים מציעים גם ניהול תיקי השקעה בחו"ל – אך משקיעים כשירים יגלו שלעבודה ישירה מול בנקים זרים, בשווייץ בעיקר, יש יתרון על פני השקעה בישראל משקיעים כש

קבוצת קלי, המתמחה בפתרונות פיננסים להשקעות, פנסיה וביטוח, השלימה יישום של פתרון הגנת הנתונים, גיבוי ושחזור Metallic  של חברת Commvault, עבור סביבת ה- CRMשל חברת סיילספורס, בה מנ

אמיר הרוש, סמנכ"ל הטכנולוגיות של קבוצת קלי – מערכת ה-CRM של סיילספורס היא אחת ממערכות הליבה בקבוצה בה מנוהלים תהליכי השיווק, המכירות והשירות במגוון ערוצים. היא מכילה מ

מתקרבים לגיל הפרישה? כדאי שתתכוננו אליו היטב. אז מתי להתחיל לקבל פנסיה? ומה אתם יכולים לעשות אם מפטרים אתכם מעט לפני הפרישה? גיבשנו מדריך המשיב לשאלות שכיחות באמצעות

חודשי הקיץ הם אולי התקופה הכי כיפית בשנה, אבל גם הכי עמוסה כלכלית. הקיץ הזה עומד להיות יקר במיוחד, ובמקביל להוצאות על חופשות, קייטנות והופעות, יש לשים לב גם לכסף שלנו ב

תיקון 190 בפקודת מס הכנסה מעניק לקופות גמל הטבות ייחודיות שהופכת אותן לכלי אטרקטיבי לחוסכים אמידים ⋅ כך תרוויחו – אתם ויורשיכם – ממלוא הטבת המס. תיקון 190 הוא 'שם קוד' �

לאחר שלושה חודשים של ירידות חדות, החוסכים יכולים לשוב ולחייך: קרנות ההשתלמות הציגו ביולי תשואה חיובית ממוצעת של 3.1% – הגבוהה ביותר מאז נובמבר 2020. זאת בעקבות העליות שנ

כששתי מדינות ענק עתירות מחצבים נלחמות בליבה של אירופה, השווקים הפיננסים וגם שוק הסחורות רועדים ⋅ האתגר הראשון העומד בפני המשקיעים הוא לשמור על כספם באמצעות גיוון ה�

במסגרת חוק ההסדרים שצפוי לעבור בקרוב בבית המחוקקים – התקבלה החלטה שתשפיע באופן ישיר על חיי כלל האזרחיות מדינת ישראל. העלאת גיל הפרישה לנשים באופן הדרגתי ל-65. לאחר הב

החלטת הממשלה להעלות את גיל הפרישה לנשים מ-62 ל-65 במסגרת חוק ההסדרים מעלה שאלות רבות: כיצד המהלך ישפיע על גובה הפנסיה שתקבלנה הנשים, למי זה משתלם ולמי פחות – והאם הציבו�

מתחילת השנה ניתן לקבל הטבות מס בטופס ישירות מול גופי הפנסיה במקום מס הכנסה. אבל לפני שאתם ממלאים את הטופס, תוודאו שאכן משתלם לקבל את ההטבה מקרן הפנסיה ולא מחיסכון אחר

מה לעשות אם אולצתי להיעדר מהעבודה במשך יותר משלושה חודשים ואיך לשמור על הזכויות הפנסיוניות? כשיותר ויותר מעסיקים נאלצים לצמצם את היקפי הפעילות שלהם – כך העובדים יכ�

הירידות בשוקי המניות פגעו בקרנות ההשתלמות בחודש ביוני. אמצעי החיסכון העיקרי של אזרחי ישראל לטווח הבינוני, קרנות ההשתלמות במסלול הכללי, ירדו בממוצע ב־2% בחודש הקודם ב

לאחר שלושה חודשים של ירידות חדות, החוסכים יכולים לשוב ולחייך: קרנות ההשתלמות הציגו ביולי תשואה חיובית ממוצעת של 3.1% – הגבוהה ביותר מאז נובמבר 2020. זאת בעקבות העליות שנ

דרך המחשבה ההוליסטית היא פילוסופיה בבסיסה עומד הרעיון כי המכלול השלם גדול מסך חלקיו וכי תכונות מערכת – כל מערכת – לא נקבעות רק על ידי המרכיבים שלה. צירוף של כל חלקי �