השכר שלכם מעל 30 אלף שקל בחודש? היזהרו מפני פעולה פזיזה בסימון קצבה מוכרת בהפקדות הפנסיוניות
לבעלי שכר גבוה בהייטק או בענפים אחרים מומלץ שלא למהר לפעול מול היצרנים הפנסיוניים לרישום קצבה מוכרת וקצבה מזכה, לפני שהגיע המועד למימוש הכספים
03/03/2024
חיסכון פנסיוני
בשנים האחרונות, במסגרת ממשק מעסיקים (הכלי של מעסיקים לניהול ודיווח כספי הפנסיה והגמל של העובדים) ניתן לראות בדוחות השנתיים שחברות הביטוח וקרנות הפנסיה וקופות הגמל ("היצרנים הפנסיוניים") מסמנים מהו מרכיב ההפקדות לקצבה מזכה ומהו המרכיב לקצבה מוכרת. אתם אולי שמעתם על ההגדרות האלו, אבל לא באמת התעמקתם בהם. כבר נסביר מה זאת קצבה מכל סוג. נדגיש לפני כן שלסיווג ההפקדות יש משמעות גדולה ויש שאלות לא פשטות – איך מסווגים? מה קורה שיש כמה פוליסות? איפה יסמנו את הקצבה המזכה ואיפה את הקצבה המוכרת? מה קורה כשיש כמה חברות? ומה עם ההפקדות משנת 2000 שהופקדו בתוכניות, מי מסמן אותן?
לקריאת המאמר המלא של ענת עברי, סמנכ"לית תכנון פרישה ופנסיה, בביזפורטל >>
כתבות נוספות באותו נושא
משיכת קרן השתלמות לפני הזמן – המשמעויות והאלטרנטיבות
למשיכת כספי קרן השתלמות לפני הזמן חשיבות רבה ולכן היא לא בהכרח כדאית. למרות האטרקטיביות לכאורה של הצעה חדשה של רשות המיסים לשנת 2024, אשר צפויה להעניק מס מופחת למושכים כספים בטרם עת, להלן מס' סיבות מרכזיות להימנעות ממשיכת הכספים וחלופות אפשריות.
קרא עוד
המצב קשה, אבל אסור לממשלה לגעת בחסכונות של הציבור
כך התייחסה מנכ"לית קבוצת קלי, אביבית בנדר, בכנס השקעות ופיננסים של כלכליסט ומגדל, לדברי שר האוצר בצלאל סמוטריץ' מלפני כשבועיים, שיותר ויותר חסכונות צריכים להיות מושקעים בישראל. בפאנל השתתפו גם ד"ר אלכס קפלון מהמכללה למינהל ומיכל גור-כגן, מנהלת חטיבת חיסכון ארוך טווח ובריאות במגדל.
קרא עוד