השקעות בחו"ל משתלמות: ביצועי שיא בקרנות ההשתלמות בישראל לשנת 2023
שנת 2023 הסתיימה בביצועי שיא באשר למדד תשואות שעמד על 9.4% - מה שהפך את 2023 לאחת השנים הטובות ביותר בעשור האחרון. קראו עוד על הסיבות שהובילו לכך
16/01/2024
פיננסים
בשנת 2023, על אף אתגרים במישורים הביטחוני והאזרחי, קרנות ההשתלמות בישראל נתנו תשואה חיובית של 9.4%. זו אחת השנים הטובות ביותר בעשור, שנייה רק לשנת 2021. התשואה השנתית כמעט כפולה מהממוצע של העשור האחרון (4.8%).
הביצועים הטובים היו תוצאה של החלטות של מנהלי השקעות להשקיע מחוץ לישראל, בעיקר בארה"ב, כאשר החשיפה לשווקים זרים הייתה כמעט שווה לחשיפה לשוק המקומי (49.6%).
העובדה שמדד S&P 500 קפץ ב־24.2% ומדד נאסד"ק זינק ב־43.4% בהובלת מניות הטכנולוגיה הגדולות, תרמה לתוצאות המרשימות של קרנות ההשתלמות, מה שהפך את ההחלטה של מנהלי קרנות ההשתלמות למועילה עבור המשקיעים.
כתבות נוספות באותו נושא
משיכת קרן השתלמות לפני הזמן – המשמעויות והאלטרנטיבות
למשיכת כספי קרן השתלמות לפני הזמן חשיבות רבה ולכן היא לא בהכרח כדאית. למרות האטרקטיביות לכאורה של הצעה חדשה של רשות המיסים לשנת 2024, אשר צפויה להעניק מס מופחת למושכים כספים בטרם עת, להלן מס' סיבות מרכזיות להימנעות ממשיכת הכספים וחלופות אפשריות.
קרא עוד