למה זה הזמן הנכון למצות את ההפקדות לקופת גמל להשקעה?

ובכלל – איך להבטיח שהכסף שלכם יעבוד בשבילכם, ולא יישאר בעו"ש ללא תכלית

סוף השנה מתקרב, והשעון הפיננסי מתחיל לתקתק. עבור רבים, זו תקופה של סיכומים, מטרות וחשיבה קדימה – אבל בעולם ההשקעות היא הרבה מעבר לכך.
זה הרגע שבו נפתחת הזדמנות המאפשרת לעשות צעד משמעותי לעתיד הכלכלי שלכם: ניצול תקרת ההפקדה השנתית לקופת גמל להשקעה.

קופת גמל להשקעה – מה הופך אותה למוצר כל כך מבוקש?

קופת גמל להשקעה היא אחד המכשירים הפיננסיים הגמישים והיעילים ביותר שקיימים היום עבור הציבור הישראלי.
היא משלבת בין כמה יתרונות שקשה למצוא במקום אחר:

נזילות מלאה בכל עת –  אפשר למשוך את הכסף בכל שלב, בלי קנס.
יתרונות חיסכון לטווח ארוך –  מגיל 60 ניתן להמיר את הסכום לקצבה פטורה ממס.
מסלולי השקעה מגוונים –  שמותאמים לגיל, לרמת הסיכון, וליעדים האישיים.
אך אחד היתרונות המרכזיים, והוא גם החמקמק ביותר – הוא תקרת ההפקדה השנתית: התקרה עומדת על סכום של 81,711 ₪ לאדם בשנת 2025. ב־1 בינואר התקרה מתאפסת, כך שמי שלא הפקיד עד סוף השנה פשוט מפסיד הזדמנות.

מדובר בפער שיכול להתפתח להבדל של עשרות ואף מאות אלפי שקלים לטווח הארוך, בזכות אפקט הריבית דריבית, תנאי המס והניהול המקצועי.

הגעתם לתקרת ההפקדה? ניתן לפתוח קופות גמל להשקעה גם לילדים או לנכדים.

למה להפקיד דווקא עכשיו?

כי כל חודש שהכסף יושב בעו"ש, הוא מאבד מערכו.
האינפלציה, הריבית המשתנה והעדר תשואה על כספים נזילים – כולם משפיעים על כוח הקנייה שלכם.

הפקדה לקופת גמל להשקעה לפני סוף השנה מאפשרת לכם:

• להכניס את הכסף למסלול השקעה מותאם לצרכים האישיים שלכם.
• לנצל את יתרונות התקרה.
• לשמור על גמישות מלאה: נזילות, שינוי מסלול, התאמות

המהלך פשוט – ההשפעה מצטברת לכל החיים.

למה לעשות את זה עם קבוצת קלי?

בקלי אנחנו מאמינים שהשקעה טובה מתחילה בהבנה עמוקה של הלקוח. אנחנו גוף אובייקטיבי לחלוטין, לא משויכים לשום בית השקעות או חברת ביטוח, ולכן אנחנו בוחנים את כלל השוק וממליצים רק על מה שנכון לכם.

הזמן אוזל – וזה הרגע לפעול.
זו ההזדמנות שלכם להכניס את הכסף למסלול השקעה יעיל, נזיל ומתאים בדיוק לצרכים שלכם – ולהפסיק לתת לו לשכב בעו"ש בלי לייצר ערך.

אל תחכו לימים האחרונים.

אם יש לכם סכום פנוי ואתם רוצים לנצל את התקרה השנתית לפני שהיא ננעלת, השאירו פרטים והמומחים של קבוצת קלי יחזרו אליכם עם כל האפשרויות המתאימות ביותר עבורכם.

להשארת פרטים – לחצו כאן.

אין לראות בנאמר לעיל תחליף לשיווק פיננסי או פנסיוני המותאם אישית לצרכי הלקוח.