סקירת שוק לחודש אוגוסט 2024
המסחר בתל אביב בפתחה של שנה למלחמת "חרבות ברזל" התנהל על רקע כוננות גבוהה ברחבי הארץ בעקבות איומי תקיפה מצד איראן וחיזבאללה, כשנמשכת הלחימה בצפון הארץ וברצועת עזה ונמשכים המאמצים להגיע להסכם החזרת החטופים. המסחר הושפע גם מפרסום דו"חות כספיים אחרונים לרבעון השני של 2024 על ידי החברות הבורסאיות ומציפיות לקראת החלטת הריבית של בנק ישראל […]
תיק-טק: הייטקיסטים, כך מנהלים את הכסף שלכם נכון
ההכנסה גבוהה, העובדים צעירים, השוק דינמי והטכנולוגיה שולטת – כך מנהלים חיסכון והשקעות בעולם ההייטק
חודש חיובי נוסף בקרנות ההשתלמות: מי בראש הטבלה ביולי?
ניר עובדיה, מנהל אגף השקעות עמיתים בכלל ביטוח, שסיימה ראשונה בטבלת התשואות במסלול הכללי ביולי: "חשבנו שלא יהיה נכון להוציא כספים לחו"ל. אנחנו מאמינים בשוק הישראלי". אלטשולר שחם אחרונה ביולי, אך ראשונה מתחילת השנה
סקירת שוק לחודש יולי 2024
האירועים בימים האחרונים גרמו לחוסר וודאות הן בארץ והן בעולם, והשפיעו על שווקי אגרות החוב והמניות. נתונים חלשים בארה"ב- פחד וחשש להאטה / מיתון שהובילו לירידות חדות בתשואות אגרות החוב, ירידות חדות ביפן בעקבות עלייה בריבית לאחר שנים ארוכות שהייתה אפסית והסלמה בישראל – המתנה לתגובה האיראנית על חיסולו של הנייה. לאחר הנפילות בשווקים בתחילת חודש […]
ניווט כלכלי בסערה: איך להרוויח מחוסר הוודאות בשווקים
ריביות גבוהות וירידות בשוקי ההון, אף שהן מאתגרות, מציעות נקודות כניסה ייחודיות להשקעות ערך. מי שינצל את ההזדמנויות, עשוי גם לקצור פירות | נקודת המבט של משקיעה בכירה בעקבות הירידות האחרונות בשוק
משיכת קרן השתלמות לפני הזמן – המשמעויות והאלטרנטיבות
למשיכת כספי קרן השתלמות לפני הזמן חשיבות רבה ולכן היא לא בהכרח כדאית. למרות האטרקטיביות לכאורה של הצעה חדשה של רשות המיסים לשנת 2024, אשר צפויה להעניק מס מופחת למושכים כספים בטרם עת, להלן מס' סיבות מרכזיות להימנעות ממשיכת הכספים וחלופות אפשריות.
ביצועי קרנות ההשתלמות ביוני 2024: החשיפה לחו"ל השתלמה
הקרנות ביוני הניבו תשואה ממוצעת של 0.9%, לעומת ירידה של 2% במדד ת"א 125, כאשר מתחילת השנה רשמו הקרנות תשואה של 5.3%. קראו עוד על ביצועי התשואות ביוני 2024 מול חשיפה לחו"ל
לא רוצים לפרוש – לעבוד ולקבל במקביל גם קצבאות מהפנסיה ומביטוח לאומי; איך זה עובד?
באיזה גיל אפשר לפרוש מהעבודה ולקבל קצבת פנסיה, מה מקבלים אם ממשיכים לעבוד אחרי גיל פרישה ומה זאת פרישה מדומה?
סקירת שוק ההון לחודש יוני 2024
מגמה מעורבת בשוקי המניות בעולם- בארה"ב נרשמו עליות שערים, בעוד שבישראל, סין ואירופה נרשמו ירידות. סקירת שוק ההון בישראל לחודש יוני 2024 המסחר במחצית הראשונה של שנת 2024 התנהל על רקע הלחימה בעזה ואי הוודאות סביב היתכנות למלחמה בצפון הריבית נותרה ללא שינוי ברמה של 4.5% מדד המחירים לצרכן הפתיע לטובה ועלה בחודש מאי ב- […]
אמריקה בוחרת: תחזית כלכלית לכבוד יום העצמאות של ארה"ב
בין המיסוי הפרוגרסיבי של ביידן למדיניות הפרוטקציונית של טראמפ – כך נראית הכלכלה האמריקאית בשנת בחירות
פרישה מדומה – מה זה וכיצד זה עובד?
פרישה מדומה מתייחסת לאפשרות של המשך עבודה וקבלת קצבת פנסיה במקביל, אך הוצאתה לפועל כוללת מחשבה תחילה ● האם היא מתאימה לכם?
עסק משפחתי – ניהול תקציב המשפחה
ניהול תקציב משפחתי נכון הוא המפתח ליציבות כלכלית, חיסכון חכם ותכנון פיננסי מוצלח לדורות הבאים. כך תעשו זאת נכון
הרפורמה הפנסיונית של ה-1 ביולי: כל מה שצריך לדעת על השינויים בחסכונות לטווח הארוך
בתאריך 1 ביולי נכנסה לתוקף הרפורמה בחסכונות לטווח הארוך. ההנחיות החדשות מסדירות את מסלולי ההשקעה במגוון מוצרי חיסכון, כגון קרנות פנסיה, קופות גמל לחיסכון קרנות השתלמות ופוליסות חסכון פרט, כאשר מטרת הרפורמה היא לפשט ולהנגיש את עולם ההשקעות, להתאים לצרכים האישיים של החוסכים ולאפשר השוואה קלה יותר בין מסלולים מחברות שונות. מה ישתנה במסגרת הרפורמה? […]
עושים סדר ברפורמה הפנסיונית: מה ישתנה ב-1 ביולי בחסכונות ארוכי הטווח?
החל ממחר נכנסות לתוקף הוראותיה של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, שמסדירות את מסלולי ההשקעה בכל מוצרי החיסכון, כולל קרנות פנסיה, קופות גמל לחיסכון, קרנות השתלמות ופוליסות חיסכון פרט
כנס לקוחות פרימיום קבוצת קלי 2024 – סיכום
כשחוסר הוודאות נהפך לשגרה, התכנסנו עם מיטב המומחים כדי לדבר על כלכלה, השקעות, פיננסים ומדיניות – בזמני אינפלציה, מיתון, מלחמה ואתגרים לאומיים
"אנחנו נמצאים בעיתוי מעולה למלווים, כדי לקבע ריביות גבוהות לכמה שנים קדימה"
מנכ"ל ובעלי השליטה ב-IBI דייב לובצקי היה בין המרצים בכנס לקוחות פרימיום של קבוצת קלי, והתמקד בנושא השקעות אלטרנטיביות; חגי בדש, מייסד ומנכ"ל פורטה בית השקעות הרצה אף הוא בכנס, ואמר: "שוק האג"ח מציע תשואות מעניינות מאוד למשקיעים לשנים הקרובות"
השקעות בימי מלחמה
שמירה על תיק ההשקעות בזמן מלחמה הוא ללא ספק אחד האתגרים הגדולים והמורכבים בניהול השקעות. בימים אלו של לחימה, לצד האתגרים הביטחוניים, הפוליטיים והמדיניים המורכבים איתם אנו מתמודדים מאז ה 7.10, ניצבים גם אתגרים כלכליים מסובכים, אך לצידם יתכנו לא מעט הזדמנויות השקעה מעניינות.
בזכות ארה"ב: אלטשולר שחם מתבססת מחדש בראש טבלת ההשתלמות
קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם במסלול הכללי הניבה תשואה של 2.17%, בעוד הממוצע בענף עמד על 1.24%. בחודש זה אלטשולר חזרה גם למקום הראשון בתשואות מתחילת השנה. "לא הצהרנו שמקטינים חשיפה לישראל, זו פרשנות לא נכונה". כלל ביטוח מציגה את התשואה החלשה במאי וב־2024
המצב קשה, אבל אסור לממשלה לגעת בחסכונות של הציבור
כך התייחסה מנכ"לית קבוצת קלי, אביבית בנדר, בכנס השקעות ופיננסים של כלכליסט ומגדל, לדברי שר האוצר בצלאל סמוטריץ' מלפני כשבועיים, שיותר ויותר חסכונות צריכים להיות מושקעים בישראל. בפאנל השתתפו גם ד"ר אלכס קפלון מהמכללה למינהל ומיכל גור-כגן, מנהלת חטיבת חיסכון ארוך טווח ובריאות במגדל.
סקירת שוק לחודש מאי 2024
סקירת שוק ההון בישראל לחודש מאי 2024 המסחר התנהל על רקע הלחימה ברפיח והמשך הלחימה בצפון, כשברקע מתנהלת בהאג תביעה נוספת נגד ישראל בעניין הלחימה בעזה וטורקיה עצרה את הסחר הימי עם ישראל. כצפוי בנק ישראל הותיר את הריבית ללא שינוי ברמה של 4.5% בפעם השלישית ברציפות. מדד המחירים לצרכן עלה בחודש אפריל ב- 0.8%, […]
כמה כסף יהיה לכם בפנסיה ומה לעשות היום כדי לפרוש בכבוד?
המקרה של רינה ואורי; האם ומתי מושכים חלק מהפנסיה ואיך תבדקו אם הכסף יספיק לכם גם כדי לסייע לילדים?
ירדה אבל פחות: אלטשולר שחם בראש טבלת קרנות ההשתלמות
קרן ההשתלמות של אלטשולר שחם ירדה באפריל ב־1.12%. מנהלת ההשקעות לאה פרמינגר: "ההשקעה באג"ח קצרות הועילה, וגם החשיפה לבנקים אירופיים ולענף חומרי הגלם". הקרן של מור מובילה מתחילת השנה עם 3.88%
הפרדת הסוכנויות מחברות הביטוח מתקרבת? מה שחשוב לדעת
עבור מי עובד מנהל ההסדרים הפנסיוניים? זאת לא שאלה שקל לענות עליה ● מרבית סוכנויות הביטוח הגדולות, שגם מנהלות הסדרי הפנסיות של אינספור עובדים, נמצאות בבעלות חברות הביטוח – מצב שמעורר סיכון לניגוד עניינים ● האם אנחנו בדרך למהפכה?
סקירת שוק ההון לחודש אפריל 2024
לאחר 5 חודשים חיובים בשווקי המניות בארץ ובחו"ל, חודש אפריל נסגר בירידות שערים. סקירת שוק ההון בישראל לחודש אפריל 2024 המסחר התנהל במהלך החודש על רקע המתקפה הנרחבת של איראן על ישראל. בנק ישראל הותיר את הריבית ללא שינוי ברמה של 4.5% בפעם השנייה ברציפות. מדד המחירים לצרכן לחודש מרץ עלה ב- 0.6%, האינפלציה ב- […]
הכל בראש? הפסיכולוגיה של ההשקעה – הבנת הטיות פסיכולוגיות כדי להצליח בשוק ההון
לא ללכת אחרי העדר, לא לתת לרגשות להשתלט ולא לפחד לרשום הפסד – כל מה שמשפיע לנו על התיק, ומגיע מתוך ראשנו הקודח
דור ה-Z: מציאת האיזון בין לחיות בהווה לבין חיסכון לגיל פרישה
דורות מתחלפים, ואיתם גם התפקידים שלהם בכלכלה ובעולם. מי שהיו הצעירים של לפני 10 שנים הם הקטר הנוכחי של הכלכלה ומתחילים לתפוס את העמדות הבכירות בשוק. יחד עם מהלכים אלה מגיעות גם משכורות גבוהות יותר, ריבוי נכסים וגידול ילדים. דבר נוסף שקורה עם השנים הוא העברת העושר הבינדורית, שמחזקת בתורה את דור ההורים הנוכחי. כך […]
העיקר הבריאות: כך ישתנו פוליסות הביטוח שלכם בעקבות הרפורמה
מה משמעות הרפורמה בביטוחי הבריאות, על מי היא תחול ואילו פוליסות ביטוח יוסבו אוטומטית למשלים שב"ן? מורה נבוכים לקראת 1 ביוני
אלטשולר בראש: בדקו – מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם במרץ
קרן ההשתלמות של בית ההשקעות במסלול הכללי רשמה תשואה של 2.53% בחודש מרץ ‑ הגבוהה במסלול, שהניב תשואה ממוצעת של 2.3%. לאה פרמינגר, סמנכ"לית ההשקעות החדשה באלטשולר שחם: "אנחנו עדיין לא מאריכים מח"מ בישראל ושומרים על חשיפה למניות בשיעור גבוה"
עושים סדר: ניקיון פסח פיננסי – פנסיה, גמל, השתלמות וביטוח
מדף המוצרים הפיננסיים יכול גם הוא לצבור אבק ולהתבלגן ● כך עושים סדר
יום החדשנות 2024: כל החידושים הטכנולוגיים בקבוצת קלי
ב-21 באפריל חל יום החדשנות והיצירתיות הבינלאומי – רגע מושלם לעצור ולסקור את כלל ההתקדמויות והפיתוחים הטכנולוגיים של קבוצת קלי, למען הלקוחות
סקירת שוק ההון לחודש מרץ 2024
סקירת שוק ההון בישראל לחודש מרץ 2024 בנק ישראל הותיר את הריבית ללא שינוי ברמה של 4.5% גם בחודש אפריל. מדד המחירים לצרכן עלה בחודש פברואר ב- 0.4%, האינפלציה ב- 12 החודשים האחרונים הסתכמה בשיעור של 2.5%. עליות השערים בשוק המניות הישראלי צמצמו באופן משמעותי את הפער למדדי חו"ל. המדד המשולב של בנק ישראל לחודשיים […]
בנק ישראל החליט להותיר את גובה הריבית ללא שינוי ברמה של 4.5%
בבנק ישראל מעריכים כי התוצר יצמח בשנת 2024 ב-2%, ובשנת 2025 ב-5%; נגיד בנק ישראל, פרופ' אמיר ירון: "יש בעת הזאת מספר סיכונים להאצה בקצב האינפלציה כמו פיחות בשקל, מחיר הנפט בעולם ומגבלות על הפעילות בענף הבנייה". עילית פלג, סמנכ"לית קלי פרימיום מקבוצת קלי, מוסרת: "בעקבות ההחלטה להותיר כעת את הריבית ללא שינוי ברמה של […]
הכירו את הסוכן: "בתכנון פיננסי אסור לרדוף אחר התשואה, יש לבנות אסטרטגיה מותאמת אישית ללקוח"
מעבר לתרומתו של המתכנן הפיננסי בהתאמת אסטרטגיית השקעה ללקוחות, מדגיש גיל הרשקוביץ, מנכ"ל משותף בקבוצת קלי, את ערכי ההגנה והגידור מבעוד מועד של השקעות הלקוחות על רקע אירועים חריגים בכלכלה – הגנה המקנה למשפחה שקט נפשי לאורך זמן. הכירו את גיל הרשקוביץ: שם מלא: גיל הרשקוביץ גיל: 40 תפקיד: מנכ"ל משותף בקבוצת קלי עיר מגורים: יישוב עץ […]
ניהול כסף – המדריך להתנהלות פיננסית נכונה של תקציב המשפחה
כיצד לנהל כסף במקום שהוא ינהל אותנו? ואחרי שהצלחנו, איפה אפשר לחסוך את הכסף? להלן טיפים שימושיים להתנהלות פיננסית נכונה
האם המלחמה תפגע בפנסיה שלנו?
איזון אקטוארי הינו המנגנון שמשאיר את קרנות הפנסיה יציבות ומסוגלות לשלם קצבה, במקרה של ערעור במצבי קיצון כמו המלחמה ● על השפעת המלחמה על ביצועי קרנות הפנסיה
חוסכים לפנסיה? ההבדלים שבין משיכה חד-פעמית לבין קצבה
ההבדלים שחשוב להכיר בין משיכה חד-פעמית של כספי פנסיה לבין קצבה
עליות חזקות בזכות המניות הישראליות: מה עשו קרנות ההשתלמות בפברואר?
קרנות ההשתלמות במסלול הכללי סיימו את פברואר עם תשואה ממוצעת של כ־2% בהובלת הקרן של כלל ביטוח, שחשופה יותר למניות ישראליות. הקרן של הפניקס במקום השני. אלטשולר שחם ומיטב סוגרות את הטבלה
סקירת שוק לחודש פברואר 2024
בישראל ביום שישי בלילה ה- 09/02/24 הורידה חברת הדירוג מודי'ס את דירוג האשראי של מדינת ישראל. בנוסף קבעה מודי'ס אופק דירוג שלילי המאותת על סיכון להורדת דירוג נוספת בהמשך. בנק ישראל הותיר את הריבית ללא שינוי ברמה של 4.5%. מדד המחירים נותר ללא שינוי- קצב האינפלציה השנתי עמד על 2.6%. חודש פברואר היה חודש חזק […]
מה הופך נשים למשקיעות טובות יותר מגברים?
למרות פערי שכר ומספר הנשים בהנהלות בכירות מול גברים, מחקרים מראים באופן מובהק כי נשים משקיעות טוב יותר מגברים. למה זה קורה? כל הפרטים במאמר הבא
השכר שלכם מעל 30 אלף שקל בחודש? היזהרו מפני פעולה פזיזה בסימון קצבה מוכרת בהפקדות הפנסיוניות
לבעלי שכר גבוה בהייטק או בענפים אחרים מומלץ שלא למהר לפעול מול היצרנים הפנסיוניים לרישום קצבה מוכרת וקצבה מזכה, לפני שהגיע המועד למימוש הכספים
ההפתעה, הסיכונים ומבט קדימה: תגובת המומחים להורדת הדירוג של ישראל
לראשונה, סוכנות הדירוג מודי'ס הורידה את דירוג האשראי של ישראל מ-A1 ל-A2. מה הסיבות וכיצד זה צפוי להשפיע על הכלכלה הישראלית ועל נושא הריביות והצמיחה הכלכלית? קיראו מה יש לכלכלנים ולמומחים המובילים בתחום לומר על כך.
סקירת שוק לחודש ינואר 2024
• ביום שישי בלילה ה- 09/02/24 הורידה חברת הדירוג מודי'ס את דירוג האשראי של מדינת ישראל. בנוסף קבעה מודי'ס אופק דירוג שלילי המאותת על סיכון להורדת דירוג נוספת בהמשך. • עם פתיחת השנה החדשה, בנק ישראל הוריד את הריבית ב -0.25% לרמה של 4.5% וזאת על רקע התמתנות בציפיות האינפלציה וירידה בשער הדולר. • האינפלציה […]
מהי צמיחה כלכלית, והיכן מדינת ישראל נמצאת בשנים האחרונות? מאמר חגיגי לט"ו בשבט
מדינת ישראל נהנתה שנים מקצב צמיחה כלכלית גבוה שהואט בשנים האחרונים בעקבות מספר אירועים כגון הקורונה והאינפלציה • כעת המלחמה הכתה שוב בנתונים – אבל יש מקום לאופטימיות.
השקעות בחו"ל משתלמות: ביצועי שיא בקרנות ההשתלמות בישראל לשנת 2023
שנת 2023 הסתיימה בביצועי שיא באשר למדד תשואות שעמד על 9.4% – מה שהפך את 2023 לאחת השנים הטובות ביותר בעשור האחרון. קראו עוד על הסיבות שהובילו לכך
סקירת שוק ההון לחודש דצמבר 2023
בדצמבר 2023, חלה ירידה בקצב האינפלציה, כאשר הריבית ירדה ב-0.25% לכדי 4.5% והשקל ממשיך להתחזק במהירות. לצד זה, שוק האג"ח מציג תשואות אטרקטיביות להשקעה, לאחר ריבית אפסית שהייתה במשך שנים. בסיכום שנת 2023, שווקי המניות והאג"ח בישראל רשמו עליות, תוך יצירת תשואות חיוביות במדדי המניות המרכזיים, וזאת על אף האתגרים של המהפכה המשפטית והמלחמה
תחזית כלכלית זהירה לשנת 2024 – מגמות וטרנדים בתחום הפיננסי
כל מה שצפוי בכלכלה ב-2024. כיצד צפויות בחירות בארה"ב, מלחמות, אינפלציה, צמיחה, מדיניות פיסקלית להשפיע על התחום הפיננסי ושוק ההון.
דירוג אשראי של מדינות – הגורמים, ההשלכות והמצב בישראל
דירוגי אשראי של מדינות, ניתנים על ידי סוכנויות מיוחדות ומספקים למשקיעים ולמלווים תובנות לגבי הסבירות שאותה מדינה לא תעמוד בהתחייבויות החוב שלה. דירוג אשראי גבוה מצביע על סיכון נמוך לחדלות פירעון, מה שהופך מדינה לאטרקטיבית יותר עבור משקיעים – בעיקר דרך המטבע שלה ודרך איגרות החוב הממשלתיות. במילים פשוטות – דירוג אשראי גבוה אומר שיש סיכוי גבוה לקבל את הכסף בחזרה על איגרות החוב, בתוספת ריבית.
הפקדות לפנסיה ולקרן השתלמות: מדריך לעצמאים ולשכירים לקראת סוף השנה
שנת המס תגיע לסיומה בשבוע הבא, ויחד איתה תיסגר האפשרות לבצע פעולות לשנת 2023 שיכולות להיטיב את מצבכם הפיננסי. האם הגעתם לתקרת ההפקדה בקרן ההשתלמות, ובאילו מקרים כדאי להשלים את הסכום, ואיך תדעו שהמעסיק מפריש עבורכם את הסכום הנכון לקרן הפנסיה?
העלייה בביצועי קרנות ההשתלמות בנובמבר 2023
בממוצע, קרנות ההשתלמות עם תשואה ממוצעת של 3.12% בחודש נובמבר במסלול הכללי. בין הקרנות המובילות בשיעורי התשואה: קרן אנליסט, מיטב וילין לפידות. קראו עוד על הרכב קרנות ההשתלמות המצטיינות לחודש נובמבר 2023
סקירת שוק לחודש נובמבר 2023
חודש המסכים הירוקים- נובמבר היווה מפנה בשוק הישראלי. לאחר שבחודש אוקטובר חווינו ירידות חדות בשווקים, במהלך נובמבר, ראינו התאוששות מהירה בבורסה בתל אביב – כשהמדדים המובילים זינקו ב-10%.
סקירת שוק ההון לחודש אוקטובר 2023
חודש אוקטובר אופיין בירידות חדות בעקבות מלחמת חרבות ברזל. בשבועיים האחרונים אנו עדים לתיקונים בשווקים המקומיים, מדדי המניות ואגרות החוב התאוששו, השקל חזר להתחזק.
נכון לתאריך 12/11 שער הדולר עומד על 3.85₪, דומה לשער בו היה לפני המלחמה. התחזקות השקל נובעת בעיקר בשל פעילות בנק ישראל ומכירת מט"ח והתקדמות המלחמה ללא הרחבת חזיתות נוספות.
השווקים הפיננסים בעת מלחמה – סקירה מאקרו
וובינר מלא ללקוחות קבוצת קלי: השווקים הפיננסים בעת מחלמה, עם עופר קליין, ראש אגף כלכלה ומחקר בהראל ביטוח ופיננסים.
שנה וברכותיה: תצפית פיננסית אל עבר השנה החדשה
תצפית פיננסית, שינויים ומגמות עיקריות בשוק ההון בארץ ובעולם, במעבר משנת תשפ"ג לשנה עברית חדשה תשפ"ד, כולל טיפים לתכנון פיננסי לשנה החדשה
פתיחת שנת הלימודים התשפ"ד: מאמר פיננסי להורים, למורים ולתלמידים
בין המחברות לילקוטים – פינינו קצת מקום להזכיר את החשיבות של חינוך פיננסי, את קיומו של ביטוח לתלמידים ואת הזכויות הפיננסיות של המורים
על רקע השינויים בחקיקה – וכללי 'עשה' ו'אל תעשה' בהשקעות
כזכור, למרות ניסיונות של הרגע האחרון להגיע לפשרה, אישרה הכנסת בתאריך ה- 24.7.2023 את נוסח החוק לצמצום עילת הסבירות. תגובת השווקים הפיננסיים בימים שאחרי, דמתה 'לרכבת הרים', כאשר בתאריך ה- 25.7.2023, נפל מדד ת"א-35 בכ- 3% ושער השקל נחלש אף הוא אל מול הדולר בכ- 3%; יום למחרת, קפץ מדד ת"א-35 ב- 2.8%, ואילו השקל […]
רכיב התפתחות הילד בביטוח בריאות: הוצאה קטנה, כיסוי גדול
אין דבר שיקר ללבנו יותר מהילדים ● הרחבת ביטוח הבריאות הפרטי להכללת טיפולים הקשורים להתפתחות הילד יכולה לספק להם מעטפת להתבגרות בריאה ושמחה
עוד חודש ירוק: בדקו – מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם במאי
אנליסט מובילה את טבלת התשואות של קרנות ההשתלמות במסלול הכללי, עם 1.47% במאי. אלטשולר שחם בתחתית, עם 0.4% בלבד; נועם רוקח, סמנכ"ל השקעות באנליסט: "נראה שהעלאות הריבית תמו, ב־2024 היא תחל לרדת"
תקופה של חוסר וודאות: בין רפורמה לאינפלציה, ימים גורליים לכלכלה
האם האינפלציה נבלמת? האם נראה ירידות מחירים בקרוב? ומהו הקשר לרפורמה המשפטית? ● עמית קלי, מנהל לקוח פיננסי בכיר בקבוצת קלי, עושה לנו סדר
הפלוס הגדול: בנקאות פרטית והשקעות בשווייץ – היתרון האנושי של קלי
קרין אלנר פיאדה עבדה במשך 17 שנים בתפקידי מפתח בבנקים שוויצריים, וכיום מנהלת את תחום ההשקעות הגלובליות בקבוצת קלי ● תפסנו אותה לשיחה על כסף, תשואות והשקעות מעבר לים
אחרי שנתיים של הקפאה – השכר הממוצע במשק עודכן: כך זה משפיע על הפנסיה
השכר הממוצע במשק הוא נתון רשמי שנכלל במגבלות וזכויות שונות בחסכונות הפנסיוניים ● כל מה שצריך לדעת ב-2023
להיחשף למט"ח: כל הדרכים להגדיל את הנתח האמריקאי במוצרים הפיננסיים שלנו
גם אם השקל אכן נחלש וגם אם לא, בימים אלו חוזרת לתודעה הציבורית האפשרות של החזקה במט"ח כאסטרטגיה פיננסית ● איך עושים זאת, והאם זה כדאי?
מה נשתנה הפסח הזה? 7 קושיות עם כל השינויים בנוף הפיננסי מאז החג הקודם
אלה הם 7 השינויים שהתחוללו מאז פסח שעבר בעולם הפיננסים ● חג מצות שמח!
סיכום כנס ללקוחות קלי פרימיום 2023: מדיניות השקעה נבונה בתנאים הסוערים סביבנו
בכנס ללקוחות הפרימיום של קבוצת קלי, שמענו הרצאות מפי מנהלים מבתי השקעות, מומחים פיננסיים ובעלי תפקידים במערכת הכלכלית בעבר ובהווה ● אלה הם עיקרי הדברים שנאמרו
תשואה או מקצוענות? כך בוחרים מנהל השקעות
איך מנווטים בין אינספור הגופים ואנשי המקצוע המציעים לנו ניהול תיקי השקעות? הנה כמה נקודות להתחיל מהן
יום האישה 2023: העלאת גיל הפרישה לנשים – מה המשמעות, ואיך עלי לפעול?
עד שנת 2032 גיל הפרישה לנשים עתיד לעלות בהדרגה עד שיגיע ל-65 ● האם הדבר טוב או לא טוב לנשים, ואילו צעדים צריך לנקוט כדי לדאוג לפרישה ברווחה? ● מדריך מקוצר
הרפורמה המשפטית – כללי 'עשה' ו'אל תעשה' בהשקעות
ארצינו החמה והמתגבשת חווה בימים אלו טלטלה חסרת תקדים. מבלי להיכנס לוויכוח הפוליטי, נראה כי העננים בשמי המשק הישראלי מתקדרים – אחרי חוסן ועמידות מרשימים שהכלכלה הפגינה בתקופת הקורונה. כידוע, ההשלכות המיידיות של המצב שנוצר, הן 'בריחה' של כספים לחו"ל ו/או לדולר. לאור ההתפתחויות הדרמטיות מהימים האחרונים, וכחלק ממדיניות של שקיפות ושיתוף בידע מקצועי – […]
מצב שוק השיווק הפנסיוני: מבקר המדינה משמיע ביקורת חריפה
כ- 23% מההכנסות בשוק התיווך הפנסיוני, מתחלקות בין 31 סוכנויות ביטוח הנמצאות בבעלות גופים מוסדיים ● איך מנווטים בשוק פנסיוני ריכוזי שאינו חסין מניגודי אינטרסים?
הכל נשאר במשפחה: כך דואגים ליציבות הפיננסית המשפחתית
עבר, הווה, עתיד – למה חשוב לשים לב במכשירי החיסכון השונים בכל הנוגע למצב הפיננסי של המשפחה שלנו? הנה כמה דרכים להתחיל
איך להגן על תיק ההשקעות בתקופה של טלטלה בבורסה המקומית ובשוק המט"ח
בזמן שהדולר ממשיך להתחזק מחפש הציבור אחר אפיקי השקעה שיגנו על כספו – מקרנות סל, העוקבות אחר מדדים מובילים בעולם, דרך פיקדון דולרי וקרנות כספיות, עם ריבית קבועה, ועד מניות הנסחרות בוול סטריט • וגם: לאילו מסלולים מוטי-חו"ל ניתן לנייד את הפנסיה
לא רק חברות: "יותר אזרחים פרטיים מתעניינים בפתיחת חשבון בנק בחו"ל"
הרפורמה במערכת המשפט מגבירה את השיח על הוצאת כספים מישראל, פיזור השקעות וגידור סיכונים — ומנהלי השקעות מספרים על עלייה בהתעניינות גם מצד אנשים פרטיים ■ "כדי לפתוח חשבון השקעות בבנק באירופה צריך מינימום מיליון יורו, אבל ללא מעט ישראלים יש סכום כזה"
רוצים לעודד נוכחות עצים? תתחילו לחשוב לאן הכסף שלכם הולך
החשש משינוי אקלים כבר מזמן הפך משאלה לבעיה ידועה. כאשר ברור לכולם שצריך, בנוסף להפחתה של השימוש בדלקים פוסילים, למצוא פתרונות טכנולוגיים שיקטינו את ההשפעה של שינוי אקלים. הפתרון הטכנולוגי חייב לענות על הצרכים הבאים: לסייע בהפחתת הטמפרטורה בימי הקיץ, לספוג אבק, תרחיפים, לסנן ולטהר אוויר מזוהם, לקלוט פחמן דו חמצני ולייצר עוד חמצן, לסייע […]
סקירת שוק חודש דצמבר וסיכום שנת 2022
שנת 2022 נרשמה כאחת מהגרועות ביותר בשווקי המניות הגלובליים מאז 2008. מדדי המניות המובילים סגרו את חודש דצמבר בירידות, מדד ת"א 125 ירד ב- 3.8%, מדד ה- S&P500 ירד ב- 5.9%, השווקים המתעוררים ירדו ב- 1.5% ומדד היורו-סטוקס50 (האירופאי) ירד ב- 4.0%. מדד מניות הנפט והגז היה היחידי שבלט לחיוב השנה.
חצי מתשואות 2021 נמחקו: מה עשו קרנות ההשתלמות בשנה שחלפה?
קרנות ההשתלמות במסלול הכללי, ששמרו על חשיפה נמוכה למניות ואג"ח, איבדו 7.9% בממוצע ואילו הקרנות המנייתיות איבדו 15.8% בממוצע. בראש המסלול הכללי מור, שאיבדה 6.1%, ואילו הראל מובילה את המסלול המנייתי. לקריאת הכתבה המלאה בכלכליסט >>
סקירת שוק ההון לחודש נובמבר 2022
בעוד שמתחילת השנה שוק ההון במדינת ישראל מראה ביצועים טובים יותר מהשווקים חו"ל, בחודש נובמבר חלה תהפוכה והמגמה השתנתה. כאשר מדד ה- 500 P&S הציג עלייה של 5.4% בעוד מדד ת"א 35 צנח והציג ירידה של 4.9%-, כל זאת קורה בשל רגישותו של סקטור הטכנולוגיה לעליית הריבית, דבר אשר גרר עימו ירידות חדות בסקטור זה והפך את היוצרות.
אלטשולר בראש – כמה הרוויחה קרן ההשתלמות שלכם בנובמבר
הקרן במקום הראשון מובילה חודש נוסף עם תשואה של 1.71% לעומת 1.23% בממוצע, בזכות חשיפה לארה"ב. סמנכ"ל ההשקעות דני ירדני סבור שהשוק המקומי הולך בעקבות העולם המפותח, "והמניות מתאימות כלפי מטה". לקריאת הכתבה המלאה בכלכליסט >>
שלא תיגמר (עדיין): רשימת סוף שנה לעצמאים – פנסיה, השתלמות והטבות מס
שנת 2022 עומדת להיגמר, וזה הזמן של העצמאים בישראל לבדוק שהם מנצלים את כל הטבות המס, ההפקדות הזכאיות והמענקים האפשריים ● בדקו את הרשימה, וסמנו מה כבר ביצעתם