מחבר: asher

השקעה במדד S&P 500 – מה זה ואיך משקיעים בו

השקעה נכונה במדד SP 500 אנליסטית

השקעה לטווח ארוך היא המפתח לביטחון כלכלי. נסקור את כוחה של הריבית הדריבית, נציג אפיקי השקעה סולידיים וגלובליים (כמו קופות גמל להשקעה), ונדגיש כיצד גיוון וליווי מקצועי עצמאי מקבוצת קלי יבטיחו לך עתיד פיננסי יציב.

השקעה לטווח ארוך – אפיקי השקעה סולידיים ומסלול לעתיד כלכלי יציב

השקעות לטווח ארוך אדם מסתכל רחוק בטלסקופ

השקעה לטווח ארוך היא המפתח לביטחון כלכלי. נסקור את כוחה של הריבית הדריבית, נציג אפיקי השקעה סולידיים וגלובליים (כמו קופות גמל להשקעה), ונדגיש כיצד גיוון וליווי מקצועי עצמאי מקבוצת קלי יבטיחו לך עתיד פיננסי יציב.

מקדם פנסיה – מה זה, איך זה מחושב וכיצד זה משפיע על הקצבה הפנסיונית

מקדם פנסיה אישה על המרפסת

מקדם פנסיה (או מקדם המרה) קובע את גובה הקצבה החודשית שתקבלו. המדריך מסביר איך הוא מחושב (תוחלת חיים, ריבית), מה ההבדל בין מקדם מובטח ללא מובטח, ואיך תכנון פנסיוני נכון עם קבוצת קלי יכול לשפר משמעותית את גובה הקצבה הסופית.

תקרת הפקדה לקרן השתלמות – על מקסימום גובה הפקדה והטבות מס

תקרת קרן השתלמות אדם בכספומט

קרן השתלמות היא אפיק חיסכון עם יתרונות מס אדירים. מדריך זה מפרט את תקרת ההפקדה לקרן השתלמות לשנת 2025, כולל החישוב המדויק לשכירים ולעצמאים. למד כיצד למקסם את ההטבות (פטור ממס רווחי הון) באמצעות תכנון אופטימלי עם קבוצת קלי.

מס רווחי הון – כמה לשלם, מתי ומי זכאי לקבל פטור מתשלום מס רווח הון

אישה משלמת מס רווחי הון

מהו מס רווחי הון, מתי ואיך משלמים אותו? מדריך מקיף להבנת שיעורי המס על מניות ואג"ח (25% ריאלי), איך לקבל החזר מס באמצעות קיזוז הפסדים ומי זכאי לפטורים (כולל לגיל 70+)? תכנון מס נכון בליווי מקצועי יכול לחסוך סכומי כסף גדולים

האם אפשר לקבל פנסיה ולהמשיך לעבוד – הכל אודות המשך עבודה לאחר גיל פרישה

עבודה לאחר פרישה זוג יושב על ספסל

האם אפשר לקבל פנסיה ולהמשיך לעבוד? התשובה היא כן, באמצעות 'פרישה מדומה'. מדריך זה מסביר כיצד להמשיך לעבוד לאחר גיל פרישה ולקבל קצבה במקביל. נסקור דגשי מיסוי, קיבוע זכויות (טופס 161ד') וההשפעה על קצבת ביטוח לאומי, כדי למקסם את ההכנסה שלך דרך תכנון פרישה חכם עם קלי.

פתיחת חשבון בנק בשוויץ – כך תדעו כיצד לפתוח ולנהל חשבון השקעות בשוויץ

פתיחת חשבון בנק בשוויץ - בנקאי

פתיחת חשבון בנק בשוויץ היא אסטרטגיה חכמה לביזור גיאוגרפי ולגישה להשקעות גלובליות מגוונות. מדריך זה מפרט את היתרונות המרכזיים של בנקאות פרטית שווייצרית, דרישות הסף (הון ורגולציה), והחשיבות של ליווי קבוצת קלי.

משיכת כספי פנסיה

משיכת כספי פנסיה

איך מושכים את כספי הפנסיה, והאם אפשר למשוך לפני גיל הפרישה? להלן מדריך מקוצר

דמי ניהול קופת גמל להשקעה

דמי ניהול קופת גמל להשקעה

כיצד מחושבים דמי ניהול של גמל להשקעה וכיצד משווים נכון דמי ניהול בקופת גמל להשקעה וחוסכים משמעותית בעלויות? כל זאת ועוד במאמר הבא

השוואת תיקי השקעות

השוואת תיקי השקעות

השוואה בין תיקי השקעות שונים הכרחית כדי לשמור על ביצועי תיק ותשואות מיטביים. כך תעשו זאת נכון.

פתיחת תיק השקעות – איך ואיפה הכי כדאי לפתוח תיק השקעות

פתיחת תיק השקעות

פתיחת תיק השקעות הינו תהליך בו אדם או גוף פותח חשבון ייעודי לצורך ניהול השקעות בשוק ההון. כך ניתן לבצע קנייה ומכירה של ניירות ערך כמו מניות, אגרות חוב וקרנות נאמנות, במטרה להשיא רווחים. למי פתיחת תיק השקעה מתאימה? מהו הסכום המינימלי הדרוש לפתיחת תיק? כיצד מומלץ לבצע השוואה בטרם פתיחת תיק? כל התשובות לשאלות […]

מה ההבדל בין קופת גמל להשקעה לקרן השתלמות? – ההשוואה המלאה

השוואה בין קופת גמל לקרן השתלמות

גם קרן השתלמות וגם קופת גמל מהוות חלופות לחיסכון בכספים. אז מהם ההבדלים ביניהם, למעט העובדה שקרן השתלמות היא מוצר חיסכון ותיק שקיים עשרות שנים, בעוד וקופת גמל להשקעה נולדה רק לפני שנים ספורות? להלן השוואה מלאה, כולל היתרונות של כל אחת מהן.

בצל המלחמה: ירידה של 2.5% בממוצע תשואות קרנות ההשתלמות באוקטובר

גרף שינוי בתשואות

באוקטובר, תשואות קרנות ההשתלמות הושפעו רבות בשל הקשיים הכלכליים בעקבות הלחימה בעזה והאפשרות לחזית לחימה נוספת בצפון. אלו ירדו בממוצע של 2.5%. בין היתר, קרנות אשר הגדילו את השקעותיהן בחו"ל במהלך השנה האחרונה הציגו את הביצועים הטובים ביותר. הקרן של אלטשולר שחם, הגדולה בתחום, רשמה ירידה של 1.9% "בלבד" בזכות חשיפה גבוהה לחו"ל וצמצום חשיפה […]

משקיעים כשירים: הכירו את עולם בנקאות ההשקעות השווייצרי

משקיע כשיר בעולם הבנקאות השוויצרית

משקיע כשיר יכול להחליט להפנות את הונו להשקעות דרך בנק לבנקאות פרטית שווייצרי, וליהנות מיתרונות רבים ● ישנה גם דרך לזכות ביחס מועדף מול מנהלי ההשקעות הטובים בעולם, ממש כמו לקוח מוסדי גדול. שווייץ היא מוקד שאליו מוזרם הון עצום מרחבי הגלובוס, ומאז ומתמיד מילאה תפקיד חשוב עבור מנהלי ההשקעות של האנשים האמידים בעולם. כאשר […]

כיסוי ביטוחי לפגיעה עקב מלחמה או פעולות איבה

לנוכח האירועים הביטחוניים של התקופה האחרונה וההיקף הבלתי נתפס של פגיעה באזרחים ובאנשי כוחות הביטחון, ראינו לנכון להתייחס באופן יזום לשאלה הבאה: האם יש כיסוי ביטוחי לפגיעה הנגרמת כתוצאה ממלחמה או מפעולות איבה?

השלכות המלחמה על הכלכלה בישראל

ישראל במלחמה ● מעבר לחזית הצבאית, כיצד צפוי המצב הביטחוני הקיצוני להשפיע על הכלכלה, על הריבית, תשואות האג"ח, שוק המניות והגירעון הלאומי? ● סקירה מקצועית כמו כל עם ישראל, בבוקר שבת ה-7 באוקטובר עמדנו גם אנחנו בתדהמה לאור מתקפת הפתע בדרום. פעולת הטרור האיומה הזו סימנה את תחילתה של מלחמה. וכיום, יותר משבוע אחרי, ישראל […]

סקירת שוק ההון לחודש ספטמבר 2023

סקירת שוק ההון בישראל • האינפלציה בישראל עלתה ל-4.1%. • מדד המחירים לצרכן הפתיע ועלה בחודש אוגוסט ב – 0.5%. • שוק המניות בישראל ננעל בירידות שערים קלות החודש. • שוק העבודה הישראלי ממשיך להיות הדוק • המשך התחזקות הדולר ביחס לשקל. אינפלציה- קצב האינפלציה ב- 12 החודשים האחרונים עלה ל- 4.1% לעומת 3.3% בחודש […]

איך להגן על תיק ההשקעות שלך בתקופה של אי-ודאות כלכלית?

הגנה על תיק השקעות

ב-3 השנים האחרונות הייתה תנודתיות רבה ורכבת הרים בשוק ההון. פעם המדדים בעלייה ופעם בירידה ● כיצד מנהלי תיקי השקעות יכולים לסייע בהגנה על תיק ההשקעות מפני שוק בלתי צפוי? במסגרת ניהול שוטף של תיק ההשקעות, ישנה חשיבות רבה להגנה מפני תנודתיות בשוק ההון, במיוחד בתנודתיות הרבה שכולנו רואים וחווים בשנים האחרונות. לצד אי ודאות […]

סקירת שוק ההון לחודש אוגוסט 2023

סקירת שוק ההון בישראל לחודש אוגוסט 2023 סוכנות הדירוג הבינלאומית פיץ' הותירה את דירוג האשראי של ישראל על A פלוס, תוך השארת אופק הדירוג יציב. האינפלציה בישראל ממשיכה במגמת ההתמתנות בדומה לשאר העולם. מדד המחירים לצרכן עלה בחודש יולי ב – 0.3%. בשל מדד המחירים הנמוך יחסית, קצב האינפלציה השנתי ירד ל- 3.3% והוא כבר […]