קופת גמל להשקעה

קופת גמל להשקעה, לפי ההגדרה, הינה מכשיר חיסכון המאפשר חיסכון לכל מטרה באמצעות הפקדות חודשיות ו/או חד פעמיות באופן עצמאי. ניתן להפקיד לקופה בכל שנה קלנדרית סכום שאינו עולה על תקרת ההפקדה,  76,449 ₪ בשנה, נכון ל-2023. הקופה מתאימה לכלל הציבור, ללא הבדל בין שכירים לעצמאים. ניתן לפתוח מספר קופות גמל להשקעה במשפחה, קופה אחת על שם כל בן משפחה לרבות ילדים.

מדובר בחיסכון נזיל אשר ניתן למשוך את הכספים בכל עת ללא קנס, אלא בתשלום מס על רווחים שנצברו בלבד, כאשר היתרון הייחודי בקופת גמל להשקעה הוא שבמידה ובוחרים לקבל קצבה החל מגיל הפרישה, הצבירה (לרבות כל הרווחים שנצברו) תהיה פוטרה ממס לרבות ממס רווח הון. בנוסף, ניתן לקבל הלוואה בסכום של עד 80% מהסכום שנחסך בריבית נמוכה יחסית.

קיים מגוון של מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות ובעת פתיחת הקופה ניתן לבחור במסלול המתאים ביותר לצרכי המשקיע, מטרות, טווח ההשקעה וכו', כאשר ניתן לעבור בין המסלולים ללא אירוע מס.

למידע נוסף על תכנון אפקטיבי של קופת גמל להשקעה.