תכנון פיננסי
29/11/2023
תכנון פיננסי הינו מיפוי של כלל הנכסים הפיננסים, לרבות וההשקעות השונות, המאפשר להבין ולהציג תמונת מצב רחבה, תוך התייחסות הוליסטית למרכיבים שונים המשפיעים על חיינו בהווה ובעתיד. תמונת המצב הרחבה מאפשרת תכנון מותאם אישית של אסטרטגיית השקעות ארוכת טווח ודינאמית, המתעדכנת בכל שלב בחיים. תכנון פיננסי יעיל ונכון מוודא, בין ביתר, שרמת הסיכון בהשקעות מותאמת למצב האישי והמשפחתי, לגיל למטרת החיסכון וכו' ומשנה את הרכב הנכסים בהתאם.