קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון נזיל בכל עת, כלומר ניתן למשוך את הסכום הנצבר בכל גיל (תוך תשלום מס על הרווחים שנצברו)
כל אחד רשאי לפתוח קופת גמל להשקעה
לקופת גמל להשקעה יתרון ייחודי (אל מול מכשירי השקעה דומים כגון: קרנות נאמנות, פוליסה פיננסית, תיקי השקעות) בכך שמי שיחסוך בה עד גיל הפרישה ויבחר למשוך את הכספים בדרך של קצבה- ייהנה מפטור ממס על רווחי ההון וכן יוכל לקבל קצבה פטורה ממס
לאור יתרונות המוצר, ישנה תקרת הפקדה שנתית לעמית העומדת על 70,000 ש"ח, כך שניתן להפקיד בהתאם למספר הנפשות במשפחה. לדוגמה: משפחה בת 4 נפשות יכולה לפתוח קופת גמל להשקעה לכל אחד מבני המשפחה ולהפקיד עד 280,000 שקלים.
מדוע חיסכון בקופת גמל להשקעה כדאי?
נזילות תמידית- משיכה הונית בכל רגע ובכל גיל ללא קנסות/ עמלות (אך עם תשלום מס על רווחים שהצטברו - 25% ריאלי)
הפקדות- ניתן להפקיד הפקדות חודשיות ו/או חד פעמיות (עד תקרה שנתית של 70,000 שקלים)
קביעת מוטבים - ניתן למנות מוטבים
מגוון מסלולי השקעה ויכולת ניוד בין קופות הגמל להשקעה
שקיפות, נגישות ופיקוח
דחיית מס - ניוד בין מסלולים או בין קופות גמל להשקעה איננו מהווה אירוע מס, תשלום המס יהיה בעת משיכת הכספים.
קבוצת קלי, מומחים בשוק ההון, בתכנון פיננסי ובפתרונות השקעה
מחלקת premium של קבוצת קלי מתמחה ביצירת פתרון מקיף ומלא לצרכיהם הפיננסיים הייחודיים של לקוחות בעלי עושר פיננסי. קבוצת קלי הינה גוף פרטי, אינה שייכת לבית השקעות או חברת ביטוח מסוימת, עובדה זו מאפשרת לנו לנו לבנות ללקוחותינו תיק נכסים פיננסי המותאם לצרכים האישיים. ההתאמה מתבצעת בהתאם לשיקולים מקצועיים, לתשואות ולמדדים של המוצרים והתאמתם ליעדים ולצרכי הלקוח.
