מדד קלי, הוא כלי מתמטי מדעי ואובייקטיבי, בלעדי לקלי, המאפשר לנו השוואת ביצועי תיקי השקעות בבתי ההשקעות המובילים בארץ בזמן אמת. המדד עושה שימוש במחקר דאטה ונתונים שנצברו בתיקי השקעות של אלפי לקוחות קלי, ממגוון מסלולי ההשקעה, בבתי ההשקעות המובילים בישראל ב-16 השנים האחרונות, ללא פגיעה בפרטיות.
המידע והדאטה מתעדכנים תמידית, ומאפשרים בחירה של בית השקעות לא רק על פי ביצועים לטווח ארוך או קצר או על פי התמחויות, אלא גם בהתאם לרמת הסיכון, לצרכים ולמטרות האישיות שלך. הוא תומך בניהול תיק השקעות אסטרטגי שנתפר בדיוק לצרכים, רצונות ולפרופיל ההשקעות האישי שלך.
בישראל פועלים עשרות בתי השקעות, והמגוון רחב, אך הבעיה היא שנתוני הביצועים והתשואות לא מפורסמים לקהל הרחב, ולכן הבחירה וההשוואה ביניהם אינה פשוטה ואינה מסתמכת על מידע מדויק.
קבוצת קלי היא קבוצה בבעלות פרטית, שאינה תלויה באף גוף פיננסי אחר וללא ניגודי עניינים. מה זאת אומרת? שאין לנו הסכמי בלעדיות ואין לנו קשר פיננסי מחייב עם אף בית השקעות, חברת ביטוח או גוף פנסיוני כזה או אחר.
יש לנו קשר עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בישראל, שכולו מנווט למען השגת האינטרסים של הלקוחות שלנו.
לא לכולם יש זמן והכרות עם עולם ההשקעות. נדרשת והכרות עמוקה עם תנודות השוק והשינויים התמידיים שחלים בו בהתאם למציאות המשתנה, יחד עם הבנה של תמונת המצב הפיננסית האישית שלך.
אחד הגורמים המרכזיים להצלחה של תיק השקעות, הוא הקצאת נכסים באופן חכם לאורך זמן. זאת אומרת, חילוק נכון ואפקטיבי בין אפיקי ההשקעה השונים בארץ ובחו"ל – מניות, אגרות חוב ומזומן.
המומחים והמומחיות של קלי יבחנו את הנתונים האישיים והצרכים הייחודיים שלך, לדוגמה: היחס שלך לסיכון, טווחי השקעה ועוד, ויציעו את התכנית שהכי מתאימה לך מתוך מגוון סוגי התיקים הקיימים.
הסיבה השלישית היא הכרות עם מדדי ייחוס וניהול כספים.
בדיקה נכונה של תשואת תיק השקעות צריכה להיעשות מול מדדים רלוונטיים: מה שמשתקף במונח Benchmark מדד ייחוס, או מדד יחס. למשקיעים ולמשקיעות יש כלי נוסף לבדוק את התשואה והוא השוואה לתשואה של תיקי השקעות במסלולי השקעה דומים, כלומר כדי להשיג התרשמות טובה יותר מהישגיו של תיק השקעות מנוהל, רצוי מאוד להשוות את התשואה שלו גם למדד של הקבוצה, שאליו הוא שייך.
כמו שאפשר לחשב את תשואת התיק המנוהל, כך אפשר לחשב את המדד של קבוצת תיקי השקעות מנוהלים המתמחים באפיק השקעה מסוים. חישוב כזה יכול להיות על בסיס של ממוצע פשוט, או על בסיס של ממוצע משוקלל.
מנהל תיק ההשקעות יבחר לרוב בניהול רוחבי. כלומר, ניהול קבוצות של תיקי השקעות על פי מאפיינים דומים של סיכון וגודל תיק השקעות.
במקרים בודדים יתאפשר ניהול על פי התאמה אישית. לדוגמה: לקוחה שיש לה צורך בתיק מהנוהל במט"ח כמו דולר או אירו, תיק השקעות שלה ינוהל באופן שונה משל אדם המבקש לנהל תיק השקעות בשקלים.
קודם כל נבין שני ממדים מרכזיים:
הראשון הוא הממד האישי: מי את או אתה? איזה רמת סיכון מתאימה לאופי שלך? איזה משתנים משפיעים על החיים שלך? משפחה, זמן, בריאות, תוכניות גדולות שכבר תכננת ועוד.
השני הוא הממד הפיננסי: נבין את התמונה הרחבה של כל הנכסים הפיננסיים שלך, כמה כסף יש לך בכל החסכונות ואיפה הוא נמצא.
אחר כך נמליץ על בתי ההשקעות, בהתאם לנתוני הביצועים שלהם כפי שנמדדים במדד קלי אל מול אופי ההשקעה שלך.
נוביל מהלך של חתימה מול בית ההשקעות על הסכם שיגדיר את רמת החשיפה, תנאים מסחריים וייפוי כוח לפעילות בניירות ערך. ניהול תיק השקעות בקלי מתבצע בחשבון בנק נפרד- יש לפתוח חשבון בנק נוסף בבנק שלך, שבו יופקד הסכום שאותו ננהל.
המומחים והמומחיות ישקללו את פרופיל ההשקעה שלך, יבחנו ההמלצות אל מול מדד קלי, וכך ימליצו ויפקחו על תיק השקעות מדויק ואסטרטגי.
