חיסכון פנסיוני

ההכנסה גבוהה, העובדים צעירים, השוק דינמי והטכנולוגיה שולטת – כך מנהלים חיסכון והשקעות בעולם ההייטק

למשיכת כספי קרן השתלמות לפני הזמן חשיבות רבה ולכן היא לא בהכרח כדאית. למרות האטרקטיביות לכאורה של הצעה חדשה של רשות המיסים לשנת 2024, אשר צפויה להעניק מס מופחת למושכים כספים בטרם עת, להלן מס' סיבות מרכזיות להימנעות ממשיכת הכספים וחלופות אפשריות.

ניהול תקציב משפחתי נכון הוא המפתח ליציבות כלכלית, חיסכון חכם ותכנון פיננסי מוצלח לדורות הבאים. כך תעשו זאת נכון

בתאריך 1 ביולי נכנסה לתוקף הרפורמה בחסכונות לטווח הארוך. ההנחיות החדשות מסדירות את מסלולי ההשקעה במגוון מוצרי חיסכון, כגון קרנות פנסיה, קופות גמל לחיסכון קרנות השתל�

אנחנו שומעים הרבה על איך לחסוך, איפה להשקיע, כמה התשואה בכל בית השקעות, איפה להפקיד את הכסף – אבל לא מספיק על הצד השני: מתי למשוך, איך למשוך וכמה זה יעלה לנו || מאמר חגיגי לכבוד שבועות

עבור מי עובד מנהל ההסדרים הפנסיוניים? זאת לא שאלה שקל לענות עליה ● מרבית סוכנויות הביטוח הגדולות, שגם מנהלות הסדרי הפנסיות של אינספור עובדים, נמצאות בבעלות חברות הביטוח – מצב שמעורר סיכון לניגוד עניינים ● האם אנחנו בדרך למהפכה?

דורות מתחלפים, ואיתם גם התפקידים שלהם בכלכלה ובעולם. מי שהיו הצעירים של לפני 10 שנים הם הקטר הנוכחי של הכלכלה ומתחילים לתפוס את העמדות הבכירות בשוק. יחד עם מהלכים אלה �

מדף המוצרים הפיננסיים יכול גם הוא לצבור אבק ולהתבלגן ● כך עושים סדר

איזון אקטוארי הינו המנגנון שמשאיר את קרנות הפנסיה יציבות ומסוגלות לשלם קצבה, במקרה של ערעור במצבי קיצון כמו המלחמה ● על השפעת המלחמה על ביצועי קרנות הפנסיה

השנה האזרחית מתקרבת לסיומה, ולפני השמפניות, על העצמאים בישראל לעשות כמה פעולות שיתנו להם עוד שנה של שקט פיננסי – ועוד כסף לקראת פרישה || אלה הן ההטבות שממתינות לעצמאים שיפקידו את הסכומים הנכונים בקרנות הפנסיה וההשתלמות, ועוד כמה צעדים שכדאי לעשות לפני שהשנה בורחת

ה-3 באוקטובר הוא יום אנשי ההייטק העולמי. לכבודו, קבלו מדריך בסיסי לכל מה שהייטקיסט צריך לדעת על חיסכון ופנסיה

השכר הממוצע במשק הוא נתון רשמי שנכלל במגבלות וזכויות שונות בחסכונות הפנסיוניים ● כל מה שצריך לדעת ב-2023

2023 תהיה "היום שאחרי" שנת 2022 המאתגרת למנהלי קרנות הפנסיה ● מי צלחה את השנה הקודמת במינימום נזק – ולמה ניתן לצפות?

אלה הם 7 השינויים שהתחוללו מאז פסח שעבר בעולם הפיננסים ● חג מצות שמח!

עד שנת 2032 גיל הפרישה לנשים עתיד לעלות בהדרגה עד שיגיע ל-65 ● האם הדבר טוב או לא טוב לנשים, ואילו צעדים צריך לנקוט כדי לדאוג לפרישה ברווחה? ● מדריך מקוצר

ארצינו החמה והמתגבשת חווה בימים אלו טלטלה חסרת תקדים. מבלי להיכנס לוויכוח הפוליטי, נראה כי העננים בשמי המשק הישראלי מתקדרים – אחרי חוסן ועמידות מרשימים שהכלכלה הפג�

כ- 23% מההכנסות בשוק התיווך הפנסיוני, מתחלקות בין 31 סוכנויות ביטוח הנמצאות בבעלות גופים מוסדיים ● איך מנווטים בשוק פנסיוני ריכוזי שאינו חסין מניגודי אינטרסים?

בחירה במסלול הנכון, מחקר שוק לגבי דמי ניהול, מעקב אחר תשואות עבר, הגדלת ההפקדות ועוד ● כל הדרכים לשפר את ביצועי קופת הגמל

תקנות הדיווח על הפרשות לפנסיה המיועדות למעסיקים כבר תקפות עבור כמעט כל בתי העסק בישראל ● בתחילת 2023 יצטרפו אליהם כ-200 אלף בעלי עסקים קטנים, וזהו זמן מצוין ללמוד על רפורמת הדיווח האחיד, ומה הן המשמעויות שלה

שנת 2022 עומדת להיגמר, וזה הזמן של העצמאים בישראל לבדוק שהם מנצלים את כל הטבות המס, ההפקדות הזכאיות והמענקים האפשריים ● בדקו את הרשימה, וסמנו מה כבר ביצעתם

התפתחויות טכנולוגיות משפרות את חיינו בבית, על הכביש, בעבודה ובלימודים – אז למה לא בפיננסים שלנו? ● אתר הלקוחות האישי החדש של קבוצת קלי מעניק את השליטה על כלל הערוצים הפיננסים ללקוח בסביבה דיגיטלית – מבלי לוותר על השירות האנושי

רשות שוק ההון ובנק ישראל פועלים בכמה אפיקים כדי להקל על הצרכנים הפיננסים בישראל, לעודד תחרות וליצור שקיפות ● הכרת החוק היא קריטית ליצירת תכנון פיננסי חכם ויעיל ● מסכמים את התשפ"ב בחקיקה פיננסית

חוק הפנסיה - צו ההרחבה לביטוח פנסיוני מקיף שהוחל מ-2008 - שינה את מצבם של העובדים לטובה. החל מינואר 2008 מחויב כל מעביד לפתוח תוכנית פנסיונית לכל עובד ולהפריש עבורו אחוזים

בעידן שבו החלפת מקום עבודה הוא חלק טבעי במסלול קריירה לגיטימי – העובדים חייבים להכיר את חוקי החיסכון הפנסיוני, ההמשכיות שלו והמיסוי של כספי הפיצויים ● גיל הרשקוביץ, מנכ"ל ושותף בקבוצת קלי, במדריך מקוצר למתפטר הטרי

אנחנו בני ובנות מזל לחיות בתקופה שבה כדי לדעת אילו חשבונות בנק רשומים על שמנו, האם יש לנו ביטוחים כפולים והיכן נמצאים כספי הפנסיה שלנו – כל מה שצריך זה כמה קליקים בעכבר || אלה הם אתרי האינטרנט החשובים לשמירה על סדר פיננסי

כל עובד בארץ זכאי על־פי חוק שתפתח לו תוכנית פנסיונית אליה יופקדו תשלומים חודשיים בהתאם לגובה השכר המדווח. תשלום חודשי זה מהווה אחוז מסוים מתוך השכר החודשי גם הוא קבו

לכבוד יום העצמאות הבא עלינו לטובה, עצרנו כדי לבחון את 'מפת החיסכון' הפנסיוני/פיננסי של העצמאים במדינת ישראל, ולשקף לעצמאי המתחיל (אבל לא רק) מהם הצעדים, הפעולות והדגשים החשובים שעליו להכיר || מדריך

ארגון לומד הוא ארגון מצליח. אחד הצעדים המשמעותיים שביצענו הוא השקעה בבניית תשתית למידה ארגונית.

אירועי יום האישה מזכירים לנו שיש עוד דרך ארוכה עד לשוויון בין נשים לגברים, גם בתחומים הפיננסיים || ריכזנו עבורכן תובנות והכוונה למוצרי ביטוח, השקעות ופרישה, במיוחד לנשי

ניהול כסף הוא דבר מורכב ובכל הקשור לתכנון פיננסי קיימת חשיבות רבה לביצוע אפיון צרכים אישי, התאמת המוצרים לטווח ההשקעה, הקצאת קרן חירום, שילוב מוצרים בעלי יתרון מס ועוד. בנוסף לכל אלה, חשוב לא פחות גם לתכנן כיצד המוצרים בהם בחרנו להשקיע יועברו לדור הבא, ולא משנה אם מדובר בנכסי נדל"ן, בחברה, בכסף הנמצא בתיק השקעות או בנכסים פנסיוניים.

המכתב מהפנסיה הגיע, ושוב הוא הופך לתחתית לכוס הקפה עד שהוא עובר לערימת הניירות שלא מסתכלים עליהם || אבל ההתעלמות שלנו מהמכתב עולה לנו לעתים קרובות הרבה כסף, שהיינו יכולים לחסוך אם רק היינו מתגברים על החשש מכל המספרים האלה שבדו"ח || הגיע הזמן להתמודד עם דו"ח הפנסיה השנתי – כך תעשו זאת בכמה צעדים פשוטים

תיקון 190 הוא שם של חקיקה מלפני שנים ספורות, שנועדה לעורר את החיסכון באפיק קופות הגמל || התנאים הטובים שמציעה המדינה במיסוי רווחים במסלול זה עשו את העבודה - וכיום הוא פופולרי ביותר בקרב חוסכים בני 60 ומעלה || למי זה טוב, וממה צריך להיזהר?

כשכירים אנו פעמים רבות נמנעים מלחשוב על הפרשות לפנסיה, תיאומי מס וביטוח לאומי - הרי המעסיק דואג להכל || ובכן, יש כמה דברים ששכירים יכולים - ואף חייבים - לעשות, כדי למצות את הזכויות שמגיעות להם ולראות כסף שחוזר אליהם לכיס || סוף שנה אזרחית לשכירים - המדריך המלא

מאז תחילת משבר הקורונה, עשרות אלפי שכירים שינו את הסטטוס התעסוקתי שלהם לעצמאים. רן קלי, יו"ר דירקטוריון קבוצת קלי, מסביר מהן החובות, ההטבות וכיצד לבצע את ההפקדות לפנסיה בדרך האפקטיבית ביותר.

החל משנת 1995 קרנות פנסיה ותיקות סגורות למצטרפים חדשים עקב שיטת הצבירה שגרמה להן להיכנס לגירעונות. אבל אם יש לכם כספים בקרן פנסיה "עמיתים" כגון נתיב, מבטחים, קג"מ, מקפת ואחרות, כדאי שתמשיכו לקרוא את המאמר המסביר את העקרונות הבסיסיים ואת השיקולים לגבי המשך הפקדות.