על תהליכי תכנון פרישה בהתאם לגיל החוסכים
תכנון פרישה הוא תהליך שבו מומחים מסייעים לחוסכים לפנסיה להתאים את תוכניות הפרישה והחיסכון שלהם לצורכיהם הפרטניים, ובונים תוכנית למימוש ומשיכת הכספים הפנסיוניים ולמיקסום הטבות מס בכלל התהליכים. דיברנו עם ענת עברי, סמנכ"לית תכנון פרישה בקלי, כדי לשמוע ממנה איך נראית הצלחה אמיתית בתהליכי תכנון פרישה. עברי מחלקת את קהלי תכנון פרישה לשכבות גיל, שלכל […]
כל העבודה הזאת – ושום דבר לא יצא ממנו?
תוציאו את הכסף שלכם מהעו"ש – הגיע הזמן שיתחיל לעבוד בשבילכם. סוף השנה מתקרב בצעדי ענק! בעולם הפיננסי זוהי תקופה שמהווה רגע טבעי לעצור, להסתכל אחורה ולשאול את עצמנו – האם ניהלנו נכון את הכסף שלנו השנה? ואולי אפילו יותר חשוב מזה – איך נוכל לנהל אותו חכם יותר בשנה הבאה. החיים משתנים כל הזמן: […]
על מדד הפנסיה העולמי של מרסר
מדריך מקיף להבנת ההבדלים בין יועץ פנסיוני למשווק פנסיוני ולמה חשוב לבחור במומחה המתאים שיוציא לפועל את התוכנית הפנסיונית שלכם
התחדשות כלכלית בתקופת חגי תשרי
כמו בכל שנה, חגי תשרי מביאים איתם אווירה של התחדשות, חשבון נפש ותקווה לעתיד טוב יותר. אבל נדמה שהשנה התחושה הזו מקבלת משמעות מיוחדת. השנתיים האחרונות היו מהסוערות והמורכבות ביותר שחווינו – תקופה שמאתגרת אותנו מבחינה אישית, משפחתית וכלכלית. אירועים גיאופוליטיים דרמטיים, שנשמעים לעיתים כאילו נלקחו מתוך ספר מתח, הפכו את חיי היומיום שלנו למלאי […]
4 צעדים פשוטים להבטחת עתיד כלכלי לילד שנולד עכשיו
לידת ילד נוסף (או נכד) היא תמיד רגע מרגש שמביא איתו הרבה מחשבות על העתיד. לצד השמחה, רבים מאיתנו מבינים כי האחריות האמיתית היא לדאוג שגם בעוד 10, 20 ו־30 שנה – לילדים ולמשפחה כולה יהיה בסיס כלכלי יציב. בעולם של היום, אשר יש חוסר ודאות גיאופוליטית לצד מציאות פיננסית של ריביות משתנות, אינפלציה ותנודתיות […]
האם הילדים שלכם מוכנים לבית הספר של החיים?
הרבה דברים קורים סביב החזרה של הילדים לבית הספר בתחילת ספטמבר. אבל לצד ההתרגשות (או האכזבה) של הילדים ואנחת הרווחה שיש להורים, אנחנו, כאן בקלי, רוצים לנצל את הבמה ולדבר דווקא על מה שכמעט לא מלמדים בבתי הספר: חינוך פיננסי! בכל שנה יש את התלמידים האלה שסובלים לפני מבחנים ומתלוננים שהם לא מבינים למה הם […]