קרנות השתלמות: העליות ב־2023 כיסו כמעט את כל הפסדי 2022

המדדים בארה"ב ובישראל נצבעו ירוק וגם קרנות ההשתלמות מצטרפות לחגיגה. בחודש יולי רשמו הבורסות בארה"ב עלייה של עד 3%, בעוד המדדים המקומיים ת"א־35 ות"א־90 עלו ב־7% וב־4% בהתאמה. המגמה החיובית בארץ נרשמה בעקבות הירידה באינפלציה והותרת הריבית על שיעור של 4.75% באותו החודש.

בהתאם, גם קרנות ההשתלמות במסלול הכללי, שיותר מ־40% מהונו מושקע במניות, רשמו עליות חדות ביולי עם עלייה ממוצעת של 2.5%. קרנות ההשתלמות במסלול הכללי הן הקרנות עם היקף ההון הגדול ביותר ומנהלות יותר מ־180 מיליארד שקל, כך שבחודש יולי נוסף הון של 5 מיליארד שקל לחוסכים הישראלים – רק בקרנות ההשתלמות. התשואה החיובית של חודש יולי היא הטובה ביותר מאז יולי 2022, אז סיימו קרנות ההשתלמות בתשואה חודשית של יותר מ־3%. מתחילת 2023 עלו הקרנות בשיעור של 7.9%, בדיוק השיעור אותו איבדו ב־2022.

לקריאת הכתבה המלאה באתר כלכליסט >>