מחבר: liatb

למה בנק ישראל לא הוריד את הריבית, ומתי היא תרד? עושים סדר

החלטת בנק ישראל להותיר את הריבית ללא שינוי בפעם ה-12 ברציפות אכזבה גורמים רבים במשק • בכתבה באתר N12 בהשתתפות עילית פלג, סמנכ"לית קלי פרימיום מסבירים: למה הפעם הלחץ להפחתת ריבית היה חריף במיוחד? ועוד הרבה שאלות: מה ההשפעה של המלחמה באיראן ודירוג האשראי? מה המחיר של הריבית הגבוהה עבור נוטלי המשכנתאות – ומי דווקא […]

סקירת שוק ההון: סיכום חודש יוני – המשך התאוששות ויציבות בשווקים

הבורסה בתל אביב רשמה ביצועים חזקים במיוחד במחצית הראשונה של השנה והובילה את טבלת התשואות העולמית. חודש יוני נרשם כאחד החודשים החזקים ביותר בהיסטוריה, עם עלייה של למעלה מ-9% במדדים. נקודת מפנה מרכזית אירעה לאחר הפעולה הצבאית של ישראל ביולי 2024 נגד איראן ושלוחותיה, שהובילה לשיפור משמעותי בסנטימנט בשוק המקומי – עד כדי כך שמדד […]

"ביטוח בריאות מתחיל מהלב – ולא מהפוליסה": הצוות הנאמן של קלי בתחום ביטוחי הבריאות

בעולם שבו ביטוחי בריאות פרטיים הפכו להכרח, קבוצת קלי מובילה בניהול תוכניות ביטוח מורכבות עם ניסיון של עשרות שנים. שירלי בן ארדיטי, מנהלת מקצועית בתחום הבריאות בקבוצת קלי, חושפת את הגישה הייחודית של החברה ואת השירותים המתקדמים שהסוכנות מעניקה ללקוחותיה

השוק הישראלי מפגין חוסן גם אל מול מלחמה עם איראן

נכון להיום, 24 ביוני 2025, עם היציאה להפסקת אש בין ישראל לאיראן לאחר 12 ימי לחימה, זהו זמן מתאים לסיכום השבוע האחרון ולהערכת מצב לתגובת השוק בימים הקרובים. מה היה בשבוע החולף? שוק ההון המקומי מציג עוצמה: במהלך השבוע בין ה-15 ל-22 ביוני, מדדי ת"א רשמו עליות חדות: מדד ת"א 90 קפץ ב־10% וחצה לראשונה […]

קומנדו הביטוחים של קלי

באמצעות מערכות דיגיטליות חכמות ושירות אנושי מעולה – יחידה אחת בקבוצת קלי מצליחה לסייע ללקוחות ברגעים החשובים ביותר

קרנות ההשתלמות במסלול הכללי זינקו ב־2.3% במהלך מאי

קרנות ההשתלמות במסלול הכללי הציגו במהלך חודש מאי תשואה ממוצעת של 2.3%, התשואה החודשית הגבוהה ביותר בשנה הנוכחית. זאת בעיקר בשל העליות בארה"ב, שם מדד S&P 500 עלה במאי ב־6.1% ומדד נאסד"ק זינק ב־9.5%. גם המדד המקומי המייצג, ת"א־125, עלה ב־6.5%. המדדים הבולטים קיבלו רוח גבית מהרגיעה המסתמנת במלחמת המכסים שמתנהלת בין ארה"ב לסין. מתחילת […]

סקירת שוק ההון: סיכום חודש מאי

שוק ההון לא עוצר: ראלי בשווקים גם במאי למרות הלחצים הגיאופוליטיים והאינפלציוניים. בחודש מאי נרשמו עליות משמעותיות בשוק המקומי ובשווקים הבינלאומיים  זאת על רקע התפתחויות גיאופוליטיות חיוביות ונתוני מאקרו מעודדים. בישראל נמשכה המגמה החיובית, כשהמדדים המרכזיים רשמו עליות נאות, וההתאוששות הכלכלית נמשכת – וזאת למרות עלייה מפתיעה במדד חודש אפריל שהתפרסם באמצע מאי. מאז פרוץ המלחמה, השוק […]

חולשת הדולר עשויה לקזז את כל התשואה מהשקעה באג”ח בחו”ל

עילית פלג, סמנכ"לית קלי פרימיום: "אי הוודאות הגוברת בשוק המט"ח העולמי על רקע מלחמת המכסים מחייבת לנהל בקפידה את החשיפה למט"ח בתיק ההשקעות בעת הנוכחית" כל זאת ועוד בכתבה המלאה << באתר ספונסר >> ועוד משהו קטן! בכל חודש אנו מפרסמים סקירה חודשית עם כל הנתונים הכלכליים שחשוב לדעת על השווקים בארץ ובחו"ל! מוזמנים למלא […]

אחרי התיקון הגדול: בדקו – מה עשתה קרן ההשתלמות שלכם באפריל?

חרף רכבת ההרים שחוותה וול סטריט, קרנות ההשתלמות הניבו באפריל תשואה ממוצעת של כ־0.9%, בהובלת חברות הביטוח. מנורה מבטחים הובילה את טבלת התשואות עם 1.04%, אחריה כלל ביטוח, ומיטב במקום האחרון עם תשואה של 0.6%  כל זאת ועוד בכתבה המלאה באתר כלכליסט ועוד משהו קטן! בכל חודש אנו מפרסמים סקירה חודשית עם כל הנתונים הכלכליים […]

פאוול לא יכול להפחית את הריבית בלי לזעזע את השווקים

עמית קלי, מנהל לקוחות פיננסיים בכיר בקבוצת קלי: "פאוול ירצה לשמור את האופציה להוריד ריבית בחודשים הבאים ולהעביר לשווקים מסר ברור שהבנק המרכזי אינו נכנע ללחצים מצד הנשיא" | ניתוח כל זאת ועוד >>בכתבה המלאה באתר ice>> ועוד משהו קטן! בכל חודש אנו מפרסמים סקירה חודשית עם כל הנתונים הכלכליים שחשוב לדעת על השווקים בארץ […]

תנודתיות גלובלית מול יציבות מפתיעה בישראל: סיכום חודש אפריל

שוק ההון הישראלי המשיך להפגין עמידות מרשימה גם באפריל כשהוביל בתשואות הגלובליות וזאת למרות המצב הביטחוני המורכב. הנתונים המקומיים היו מעורבים, אך חזרת המשקיעים הזרים והיציבות בריבית תמכו בעליות במדדים המובילים. בשווקים הבינלאומיים, חודש אפריל התאפיין בתנודתיות חדה במיוחד בארה"ב, זאת על רקע החרפת מלחמת הסחר מול סין. לאחר הסלמה בהגדרות המכסים ההדדיים, הודעתו של […]

שווייץ היא לא רק יעד – היא אסטרטגיה חכמה

מחפשים היכן לנהל את ההון שלכם? מדי שנה מתפרסם מדד Henley Opportunity Index הבוחן את 46 המדינות האטרקטיביות ביותר למהגרים איכותיים. הדירוג לא מתבסס על מזג אוויר או נופים, אלא על שישה פרמטרים כלכליים מהותיים: פוטנציאל השתכרות, קידום מקצועי, תעסוקה, השכלה פרמיום, ניידות כלכלית ורמת חיים גבוהה. במקום הראשון ניצבת שווייץ, מדינה שאינה מאפשרת מסלולי […]

סקירת שוק ההון: טלטלות בשווקים, מכסים ומה שביניהם

כידוע, בימים האחרונים התקבלה הודעה ממשל טראמפ השבוע על תכנית המכסים שזעזעה את השווקים, וכוללת הטלת תעריף אוניברסלי של 10% (החל מה-5 באפריל), יותר מפי שלושה מהשיעור האפקטיבי הנוכחי של 3%. בנוסף, הממשל מתכנן להטיל מכסים "הדדיים" בין מדינות (החל מה-9 באפריל). המהלך עשוי להעלות את שיעורי היבוא האפקטיביים של ארה"ב ל-17%-22%, הגבוהים ביותר מאז […]

בכל דור ודור: הכירו את פירמידת ההשקעות והתכנון הפיננסי

שלב אחר שלב, על בניית עושר פיננסי יציב ובר-קיימא בשוק ההון והחיסכון הישראלי חג הפסח מזמן לנו הזדמנות ייחודית להתבונן בחיבור המפתיע בין סיפור יציאת מצרים לבין עולם ההשקעות המודרני. בעוד בני ישראל יצאו מעבדות לחירות, כך גם אנחנו יכולים לצאת מ"עבדות פיננסית" לעצמאות כלכלית באמצעות תכנון נכון. בני ישראל שירתו את המצרים בבניית הפירמידות […]

על משקיעים חכמים, רשעים, תמימים – ושאינם יודעים לשאול

לכבוד חג הפסח, החלטנו להתבונן בארבע אסטרטגיות השקעה דרך הפריזמה של ארבעת הבנים מההגדה. כמו שההגדה מלמדת אותנו שלכל אחד יש את דרכו להתמודד עם הסיפור, כך גם בעולם ההשקעות – לכל משקיע יש את האסטרטגיה המתאימה לו. “חָכָם מָה הוּא אוֹמֵר? מָה הָעֵדֹת וְהַחֻקִּים וְהַמִּשְׁפָּטִים אֲשֶׁר צִוָּה ה' אֱלֹהֵינוּ אֶתְכֶם?” המשקיע החכם שואל שאלות […]

קרנות ההשתלמות פתחו את 2025 בעליות בעקבות הראלי בת"א ובניו יורק

בורסות ת"א ואירופה הצילו בפברואר את קרנות ההשתלמות חרף ירידות חדות בארה"ב, קרנות ההשתלמות במסלול הכללי סיימו את החודש שעבר עם תשואה ממוצעת של 0.16%, בזכות עליות בישראל ובאירופה. פברואר היה חודש סוער בשווקים, בעיקר בארה"ב, וזאת בחסות אי־הוודאות שמשליט נשיא ארה"ב דונלד טראמפ, בעיקר בשל מלחמת הסחר. התוצאה העיקרית היא עצבנות גוברת בבורסות, בעיקר אלו […]

סקירת שוק לחודש פברואר 2025

אינפלציה – בעקבות עליית מחירים וכניסת המע"מ החדש, מדד המחירים לצרכן עלה ב-0.6%, ובסיכום שנתי האינפלציה עומדת על 3.8% – גבוה מעל טווח היעד של בנק ישראל (1%-3%). ריבית – בנק ישראל הותיר את הריבית במשק ללא שינוי ברמה של 4.5%. הבנק הודיע כי לאור המשך הלחימה, המדיניות המוניטרית שלו מתמקדת בהרגעת השווקים וצמצום חוסר […]

יום האישה הבינלאומי 2025: נשות דור ה-Z מובילות מהפכה בהשקעות

נשים צעירות ברחבי העולם נכנסות לעולמות הפיננסים וההשקעות, ומטות את כף המאזניים יום האישה הבינלאומי 2025 כאן, וכבכל שנה זה זמן טוב לקבל תמונת מצב על מקומן של נשים בתעשיות הפיננסים וההשקעות. בעוד שתפקידי המפתח בתעשייה עדיין נשלטים ברובם על ידי גברים, ישנו שינוי שמתחולל בהרגלי ההשקעה, בתפיסת היכולות, ובעיקר – בתוצאות בפועל. בשנת 2018 […]

הזנק בעלייה: שירותי הפיננסים והפנסיה לסטארטאפים של קלי

מהטלפון הראשון ועד ניהול הפנסיות של עשרות עובדים באופן חלק – כך נראה תהליך תחילת העבודה של קבוצת קלי עם הסטארטאפ שלך  בעולם הסטארטאפים, כל דקה יקרה והמיקוד העיקרי הוא על פיתוח המוצר וצמיחת החברה. ניהול הפנסיות והפיננסים של העובדים? זה כבר סיפור אחר לגמרי. קבוצת קלי, עם ניסיון של למעלה מ-50 שנה בתחום, מציעה […]

קרנות ההשתלמות פתחו את 2025 בעליות בעקבות הראלי בת"א ובניו יורק

שוק המניות הישראלי הגיב בחיוב בינואר לשחרור החטופים, חזרת הטיסות הזרות והרגיעה בצפון — מגמה שהתבטאה בעלייה ממוצעת של קרנות ההשתלמות ב־1.4%. מובילה את הטבלה הקרן של אנליסט, אלופת 2024 כולה, שעלתה בינואר ב־1.92% המגמה החיובית בינואר נובעת בעיקר מהעליות החדות שאפיינו את שוק ההון המקומי בתחילת השנה. מדד ת"א־125, מדד הדגל של שוק המניות […]

המדריך המלא לקריאת הדו"ח השנתי של קרן הפנסיה שלכם

כל מה שצריך לדעת כדי להבין את הדוח ולקבל החלטות נכונות לעתיד הפנסיוני שלכם. בשבועות הקרובים נקבל אלינו הביתה לתיבת הדואר או במייל את דו"ח קרן הפנסיה השנתי – שהוא למעשה תמונת מצב מקיפה של החיסכון הפנסיוני שלנו. למרות שהדוח נראה מורכב במבט ראשון, הבנתו היא קריטית לתכנון העתיד הכלכלי. לפניכם מדריך מפורט שיעזור לכם […]

סקירת שוק לחודש ינואר 2025

אינפלציה – האינפלציה לחודש דצמבר 2024 הפתיעה לטובה ומדד המחירים לצרכן ירד ב-0.3%, ובסיכום שנתי האינפלציה עומדת על 3.2%, נמוך מעט מהתחזיות. ריבית – בנק ישראל הותיר את הריבית במשק ללא שינוי, בפעם השמינית ברציפות, ברמה של 4.5%, ריבית הפריים 6%. צמיחה – נתוני צמיחה טובים ברבעון השלישי לשנת 2024 לפיהם התמ"ג צמח בשיעור של […]

התארגנות פיננסית לקראת 2025: המדריך המלא לפתיחת השנה

כל מה שצריך לדעת על התארגנות פיננסית נכונה לשנה החדשה: המדריך המלא של קלי תחילת השנה האזרחית מהווה זמן טוב להתארגנות פיננסית מחודשת. בעידן הנוכחי, שמתאפיין באתגרים כלכליים מורכבים – החל מאינפלציה גבוהה, דרך תנודתיות בשווקים הפיננסיים ועד להתייקרות מתמשכת במחירי הנדל"ן – הצורך בניהול פיננסי מושכל מתעצם. לקראת שנת 2025, חשוב מתמיד להבין את […]

על מדד המחירים לצרכן

כתבה בעקבות פרסום מדד המחירים לצרכן שהתפרסם ביום שלישי ה-15.1.25: לעסקת שחרור החטופים וירידת האינפלציה בדצמבר תהיה השפעה חיובית בשוק ההון, לדברי עילית פלג, סמנכ״לית קלי פרימיום. פלג אומרת כי ״הירידה החדה מהצפוי במדד המחירים לצרכן בדצמבר עשויה להוביל לאופטימיות בשוק ההון המקומי, שכן היא מצמצמת את החששות המרכזיים מאינפלציה גבוהה. עם זאת, התחזיות לעלייה […]

רכבת ההרים של 2024 הסתיימה כשנה חלומית לקרנות ההשתלמות

קרנות ההשתלמות הציגו ב־2024 תשואה ממוצעת של 12.8% במסלול הכללי ושל 21.7% במנייתי — השנה השנייה בטיבה בעשור החולף. ביולי השוק המקומי פתח בראלי, ובראש הטבלה התמקמו אנליסט והפניקס, שלהן חשיפה גבוהה יותר לישראל  אפילו מלחמה בשלוש חזיתות, לאורך 2024 כולה, לא מנעה מקרנות ההשתלמות להציג את אחת השנים הטובות שלהן בתקופה האחרונה. לפי נתוני […]

הגדלת הפטור ממס על הפנסיה – איך זה משפיע על הפנסיה שלכם?

בשנת המס הנוכחית שהחלה ב-1/1/2025 הגדילה רשות המיסים את הפטור ממס על הפנסיה ב-5% לעומת שנת 2024. מה זה הפטור ממס על הפנסיה? כל מי שמקבל פנסיה והגיע לגיל פרישה ע"פ חוק זכאי לפטור ממס על הפנסיה. הפטור המקסימלי על הפנסיה היה בשנת 2024 בשיעור של 52% מקצבה מזכה (נכון לינואר 2025 קצבה מזכה 9430 ומתעדכן […]

הטבת המס על הפנסיה מתרחבת: כך הרפורמה החדשה תגדיל לכם את הקצבה

בחודש שעבר אישרה כנסת ישראל את הרחבת שיעור הפטור ממס על הפנסיה בהדרגה עד לשנת 2028, שתספק לגמלאים תוספת משמעותית לקצבה החודשית. אלו אחוזי ההנחה החדשים והדרך לממש את ההטבה | מאמר מאת ענת עברי, סמנכ"לית תכנון פרישה ופנסיה של קבוצת קלי רפורמת הפטור על הפנסיה ממשיכה לעצב את המציאות הכלכלית של גמלאי ישראל. לאחר דיונים […]

הרפורמה הפנסיונית של ה-1 ביולי: כל מה שצריך לדעת על השינויים בחסכונות לטווח הארוך

בתאריך 1 ביולי נכנסה לתוקף הרפורמה בחסכונות לטווח הארוך. ההנחיות החדשות מסדירות את מסלולי ההשקעה במגוון מוצרי חיסכון, כגון קרנות פנסיה, קופות גמל לחיסכון קרנות השתלמות ופוליסות חסכון פרט, כאשר מטרת הרפורמה היא לפשט ולהנגיש את עולם ההשקעות, להתאים לצרכים האישיים של החוסכים ולאפשר השוואה קלה יותר בין מסלולים מחברות שונות. מה ישתנה במסגרת הרפורמה? […]

סקירת שוק לחודש דצמבר 2024

סקירת שוק ההון בישראל שנת 2024 בישראל הייתה שנה של אתגרים כלכליים וגיאופוליטיים; עם שיפור כלכלי מתון, עלייה בגירעון, עליות משמעותיות בשוקי ההון והתמודדות מתמשכת עם השפעות המצב הביטחוני. אינפלציה: מדד המחירים לצרכן לחודש נובמבר ירד ב-0.4%, כפול מהתחזיות המוקדמות. כתוצאה מכך שיעור האינפלציה השנתי התמתן לכיוון 3.4%, לעומת 3.5% שנרשם בחודש אוקטובר. בנק ישראל עדכן […]

ככה עושים סדר בפנסיה ובחסכונות לקראת השנה הבאה

רגע לפני תחילת השנה החדשה, זה הזמן לוודא שדאגנו לעתיד שלנו – במיוחד כשזה נוגע לחסכונות ארוכי הטווח. ליטל עשאל, סמנכ"לית הלקוחות העסקיים שלנו, התארחה באולפן "וואלה פתרנו" בערוץ וואלה+ ושוחחה עם ליאת רון על איך לנצל את הטבות המס של סוף השנה בצורה חכמה. ליטל הציגה פעולות חשובות שכל אחד – עצמאים ושכירים כאחד […]

מה עושים עם הכסף לפני שהשנה מסתיימת?

כדי להתחיל את 2025 עם בסיס פיננסי יציב, מומלץ לכל עובד עצמאי או שכיר לנצל בחודש האחרון של 2024 את היתרונות שמציעיות קרנות השתלמות וקופות גמל להשקעה | מאמר דעה מאת ליטל עשאל סמנכ"לית לקוחות עסקיים מקבוצת קלי רגע לפני ששנת 2024 מסתיימת, הגיע ה"מאני טיים" – זמן קריטי לתכנון פיננסי, בעיקר עבור אנשים פרטיים […]

בדרך לשנת שיא: כמה עשתה קרן ההשתלמות שלכם בנובמבר?

אם עליות המדדים שנרשמו מתחילת ינואר בישראל ובעולם יימשכו גם בדצמבר, ייתכן שהתשואה הממוצעת בקרנות ב-2024 תעקוף את השיא שנרשם ב־2021 — 14.2%. בסוף נובמבר היא עמדה על 12.15%, בהובלת אנליסט, שעלתה בחודש החולף ב־2.57% שנת 2024 מצטיירת כאחת הטובות עבור החיסכון לטווח ארוך בכלל וקרנות ההשתלמות בפרט. קרנות ההשתלמות במסלול הכללי,עם סכומי החיסכון הגדולים […]

גם לעצמאים, גם לשכירים: אלו הסיבות שכדאי לכם לפתוח קרן השתלמות | המדריך המלא

שנת 2024 מתקרבת לסיומה, וזה הזמן של העצמאים לוודא שהם מנצלים כראוי את כל הטבות המס, ההפקדות הזכאיות והמענקים האפשריים בחסכונות הפנסיוניים אם אתם עצמאים ואינכם מחזיקים קרן השתלמות, קרוב לוודאי שמאוד כדאי לכם לפתוח קרן כזו לעצמכם. קרן השתלמות נחשבת לאחד מאפיקי ההשקעה האיכותיים ביותר, בין שאתם עצמאים ובין שאתם שכירים. עבור עצמאים שמנהלים […]

סקירת שוק לחודש נובמבר 2024

סקירת שוק ההון בישראל לחודש נובמבר 2024 המדדים בתל אביב רשמו שיא היסטורי חדש, לאחר חודש נוסף של עליות. האירוע הבולט ביותר התרחש לקראת סוף החודש, כאשר נחתמה הפסקת האש בגזרה הצפונית. עם זאת המשקיעים שכבר צפו את הרגיעה, תמחרו אותה מראש. מדד המחירים לצרכן רשם עלייה של 0.5% באוקטובר 2024. הריבית נותרה ללא שינוי […]

חינוך פיננסי לילדים: שיחה עם מיכל דליות וליטל עשאל

איך מסבירים מה זה חיסכון ולמה לא קונים לי אופניים היום? מה הוא תפקידם של דמי הכיס? ואיך משמשים דוגמה אישית? שיחה על כסף ועל ילדים, לכבוד יום הילד 2024 בעולם שבו ילדים נחשפים למסרים צרכניים מגיל צעיר, חינוך פיננסי הפך לחלק בלתי נפרד מתפקידם של ההורים. איך ננחיל לילדינו ערכים כמו חיסכון, ניהול תקציב […]

קיבלתם בונוס? אופציות? המאמר הזה בשבילכם

עילית פלג, סמנכ"לית לקוחות פרימיום בקבוצת קלי, משתפת בסרטון מיוחד: – מה הצעד הנכון הראשון לעשות כשמקבלים סכום כסף משמעותי? – מהם הטעויות הנפוצות שחוזרות על עצמן – ואיך להימנע מהן? – איך להתכונן למשברים כלכליים בצורה חכמה כדי לשמור על היציבות שלכם, גם בזמנים מאתגרים. רוצים שקט כלכלי וביטחון לטווח הארוך? סרטון חובה לכל […]

כל מה שרציתם לדעת על חינוך פיננסי

לכבוד יום הילד, שמצוין מדי שנה בחודש נובמבר, הקלטנו פודקאסט מיוחד בנושא חינוך פיננסי לילדים. אז מה מחכה לכם? נבין יחד מהו חיסכון פיננסי, איך להנגיש את החשיבות של המושגים הגדולים האלה לילדים, ואיך לטפח בהם חשיבה כלכלית בריאה. נדבר על הצבת מטרות כלכליות לילדים, צרכנות נבונה, ההבדל בין צורך לרצון, וגם – על דמי […]

רוח קרירה מניו יורק: מה עשו קרנות ההשתלמות שלכם באוקטובר?

קרנות ההשתלמות שמרבית השקעותיהן בשוק המקומי הציגו את התשואות הגבוהות, בעקבות עליות המדדים התל־אביביים – אפילו לעומת S&P 500 המבוקש. שיאנית החודש הפניקס, עם תשואה של 0.55%, קיבלה רוח גבית מהשקעותיה הלא־סחירות קרנות ההשתלמות אומנם מציגות באוקטובר עלייה ממוצעת של 0.22%, אולם בניגוד לחודשים האחרונים בולטת ביניהן השונות. בעוד הקרן המצטיינת של החודש, בניהולה של […]

הלקוחות של המחר: המאפיינים של דור ה-Z

דור ה-Z עושה את צעדיו הראשונים בעולם העבודה, ובשנות העשרים לחייהם כל מה שקשור לפנסיה נדמה להם כעניין רחוק, משהו לעתיד רחוק שעוד יטופל. אבל המציאות שונה בתכלית. ליטל עשאל, סמנכ"לית לקוחות עסקיים בקבוצת קלי, מספרת על המאפיינים הייחודיים של דור ה-Z ועל הדרכים לעודד אותם להתחיל לחסוך לפנסיה כבר עכשיו. מוזמנים לצפות:   אין […]

מפספוסים להצלחות: הטיפים שכל סטרטאפיסט מתחיל צריך להכיר

כל מי שמכיר סטרטאפים בראשית דרכם יודע שהצורך התמידי להראות תוצאות מוליד קצב עבודה משוגע ומחסור בזמן. כתוצאה מכך, נושאים קריטיים כמו פנסיה וחיסכון לעובדים נדחקים לפינה. ליאור ארד, מנהלת פעילות הסטרטאפים בקבוצת קלי, מספרת כיצד ניתן לנהל את החסכונות הפנסיוניים של חברות סטרטאפים בשלבים הראשונים שלהן. מוזמנים לצפות:   אין לראות בנאמר תחליף לשיווק […]

סקירת שוק לחודש אוקטובר 2024

המסחר בתל אביב בחודש אוקטובר התנהל על רקע העמקת הלחימה בגבול הצפון, מתקפת הטילים מאיראן ומנגד פעולת תגמול של ישראל. בחודש אוקטובר השיגו מדדי המניות בישראל תשואה עודפת משמעותית אל מול המניות בחו"ל. סקירת שוק ההון בישראל לחודש אוקטובר 2024 מדד המחירים לצרכן בישראל הפתיע לטובה – ירד ב-0.2%. הריבית נותרה ללא שינוי ברמה של 5%. […]

איך קופת גמל להשקעה דואגת לעתיד שלכם

בשנים האחרונות הציבור הישראלי מעביר כספים רבים אל קופות גמל להשקעה, ויש לכך כמה סיבות טובות. שינויים שנערכו בתחום הפכו את קופות הגמל להשקעה למכשיר חיסכון הרבה יותר אטרקטיבי, אשר בו הכספים אינם נעולים רק עד לגיל פרישה, אלא נזילים למשיכה בכל עת. יחד עם זאת, מי שממתין עד לפרישה ובוחר לקבל את הכספים בדרך […]

סליחה, אני רק שאלה: לקוחות שואלים

קרה לכם פעם שהייתה לכם רק שאלה קטנה אחת, שלא נתנה לכם מנוח? אנחנו בקבוצת קלי, מכירים את השאלות האלה מהקשר הישיר איתכם, אנשי הייטק, סטרטאפיסטים ולקוחות ממגוון העסקים. אביבית בנדר, מנ"כלית קבוצת קלי ריכזה עבורכם מקבץ של שאלות שחוזרות על עצמן:   אין לראות בנאמר תחליף לשיווק פיננסי ופנסיוני המותאם לצרכי הלקוח. השימוש במידע […]

ללכת רחוק – או קרוב: תפקידם של טווחי זמן בהשקעות

איכות ההשקעה קשורה בקשר עמוק לטווח הזמן שבו המשקיע מצפה להיפגש עם הכסף ● מדריך מקוצר לטווחי השקעה כשמדברים על השקעה, לעיתים קרובות השאלה הראשונה שנשאלת (ולא בהכרח בצדק) היא "מה התשואה?" תשואה משקפת את הרווח או ההפסד שנצברו מההשקעה. היא מחושבת כאחוז מהסכום המקורי שהשקענו, ומשקפת את השינוי בערך ההשקעה לאור עליית ערך הנכס, […]

מה עשו קרנות ההשתלמות שלכם מתחילת השנה?

חודש ספטמבר היה חיובי במיוחד עבור קרנות ההשתלמות במסלול הכללי: קרנות ההשתלמות רשמו תשואה ממוצעת של 1.8% ועלייה ממוצעת של 9.8% מתחילת השנה. התשואות החיוביות בקרנות ההשתלמות, אמצעי החיסכון העיקרי של החוסכים הישראלים לטווח הבינוני־ארוך, נרשמו בעיקר בעקבות התשואות החיוביות של שוק המניות בישראל ובארה"ב, תוך הגעה לשיאים חדשים על רקע הורדת הריבית בארה"ב ל־4.75%, […]

סקירת שוק לחודש ספטמבר 2024

בפתחו של הרבעון האחרון של תשפ"ד חלה הסלמה בגזרה הצפונית ובעקבותיה הכוננות הביטחונית ברחבי הארץ הגיעה לשיא, עם חיסולו של מנהיג חיזבאללה חסן נסראללה, בסוף השבוע האחרון של החודש. כזכור, במקביל נמשכו המאמצים והקריאות להגיע להסכם החזרת החטופים. סקירת שוק ההון בישראל לחודש ספטמבר 2024 • סוכנות הדירוג הבינלאומית מודי'ס ו-S&P הורידו את דירוג האשראי […]

למען הדורות הבאים: כל הצעדים להעברת הון בין-דורית

איך מתכננים העברה נכונה של נכסים פיננסיים וחסכונות לצאצאים, ומה עושים היורשים לאחר הפטירה? מדריך העברת הון בין-דורית היא תהליך מורכב ורב-משמעות, המתייחס להעברת עושר ונכסים מדור אחד למשנהו. חשיבותה נובעת מהצורך לשמר ולהגדיל את ההון המשפחתי לאורך זמן, תוך שמירה על ערכי המשפחה והבטחת יציבות כלכלית לדורות הבאים. תכנון נכון של העברת הון בין-דורית […]

בהתבוננות מפוכחת קדימה: סיכום שנת תשפ"ד בשוק ההון הישראלי והעולמי

שנת תשפ"ד תיזכר כאחת השנים המאתגרות בתולדות ישראל – אך למרות זאת, שוק ההון סיכם אותה עם תשואות חיוביות. השאלה המרכזית לשנה הקרובה תהיה כיצד יתמודד השוק עם הריבית הגבוהה והמשבר המתמשך השנה העברית האחרונה הייתה סוערת בשווקים הפיננסיים, הן בזירה העולמית והן בזירה המקומית. על רקע אינפלציה מתמשכת, ריבית גבוהה, אתגרים ביטחוניים וגיאופוליטיים – […]

סיכום שנת תשפ"ד בשוק ההון הישראלי והעולמי

לכבוד חגי תשרי הבאים עלינו לטובה, עילית פלג, סמנכ"לית קלי פרימיום, במאמר דעה שפורסם ב-YNET ומסכם את השנה שהייתה בשווקים המקומיים והגלובליים על רקע המלחמה, האינפלציה, והריבית הגבוהה. שנת תשפ"ד תיזכר כאחת השנים הקשות בתולדות ישראל – ולמרות זאת, שוק ההון מסכם אותה עם תשואות חיוביות. השאלה העיקרית בשנה הקרובה תהיה כיצד השוק יתמודד עם […]

יש לכם מיליון שקל פנויים! איך תגרמו לו לעבוד עבורכם?

קיבלתם מיליון שקל, אולי אף יותר – בין אם ממימוש אופציות, בונוס נדיב, אקזיט מוצלח או פשוט חיסכון עקבי לאורך זמן. עכשיו עולה השאלה הגדולה: איך להשקיע את הכסף בתבונה על מנת להבטיח את העתיד הכלכלי שלכם? ריכזנו עבורכם חמש החלטות מרכזיות שכדאי לקחת בחשבון. קבעו את טווח ההשקעה שלכם טווח ההשקעה הוא מרכיב מהותי […]

שנהיה לראש: חמש המלצות לניהול התא המשפחתי לשנה החדשה

השנה האחרונה לימדה אותנו שיש דברים שאינם בשליטתנו. לכבוד ראש השנה אנו מגישים לכם חמישה צעדים פיננסיים מקיפים ומעשיים, שיעזרו לכם להתחיל את השנה החדשה ברגל ימין ולבנות סירה כלכלית יציבה, גם כשהים סוער. בחינה מחדש של תקציב הבית: פִּתחו את השנה בהערכה מחודשת ומעמיקה של התקציב המשפחתי. זה הזמן לשבת עם בני המשפחה ולערוך […]

אוגוסט חיובי בקרנות ההשתלמות: היכנסו לקרוא מה הקופה שלכם עשתה

ערן גולדרינג, מנהל ההשקעות בקרן ההשתלמות במסלול הכללי של אנליסט, שסיימה ראשונה בטבלת התשואות בחודש אוגוסט עם 1.22%: "יש לנו פוזיציה גבוהה יותר מהמתחרים למניות במדד ת"א־90". הקרן של ילין לפידות אחרונה עם תשואה של 0.8% חודש חיובי נוסף בקרנות ההשתלמות, אמצעי החיסכון העיקרי לטווח הבינוני־ארוך של החוסכים בישראל, שרשמו בחודש אוגוסט עלייה ממוצעת של […]