השקעות במטבע זר במערכת הבנקאות השוויצרית

תכנון תיק השקעות אסטרטגי המתאים לפרופיל ההשקעות האישי

למה כדאי לך לפזר את ההשקעות שלך בחו"ל?

משנת 2013 החלה עלייה במספר ההשקעות שעשו משקיעים כשירים ( כאלו שיש ברשותם 12 מיליון שקלים ומעלה בנכסים נזילים), ופיזור ההשקעות הללו גם בחו"ל. למה יותר ויותר אנשים בוחרים לפזר את ההשקעות שלהם ולא להשאיר אותם רק בישראל?
כי למרות שקיימת התאמה בין התנהגות השווקים הכלכליים הגלובאליים השונים, במשבר הקורונה לדוגמה, אפשר היה לראות שבעוד ששוק המניות הישראלי נמצא בטריטוריה השלילית מתחילת השנה, שוק המניות בארה"ב נמצא בטריטוריה חיובית ואפילו חיובית גבוהה בחלק מהמדדים.
שונות כזאת קיימת גם במשברים השייכים לכלכלה המקומית הישראלית ולא רק למשברים כלל עולמיים. לכן, כתושבי ותושבות ישראל, הפיזור להשקעות בחו"ל, לשוויץ ולארה"ב בפרט בהיותה הכלכלה הגדולה בעולם, הוא צעד חשוב ואסטרטגי.

איזה עוד סיבה טובה קיימת לפיזור ההשקעות שלך?

מנהלי ומנהלות תיקי השקעות ישראלים, לרוב קונים מחקרים הקשורים בהשקעות מגופים זרים. לעומת זאת ניהול תיקי ההשקעות בחו"ל, בעיקר בבנקים הבינוניים והגדולים, נעשים "קרוב לצלחת" ובקרבה גיאוגרפית לחברות אותן המחקרים מסקרים. השקעה באמצעות בנקים בחו"ל מאפשרת חשיפה של התיק לאנליזה מקצועית, למחקרים ולמוצרים מהשורה הראשונה העולמית כדוגמת קרנות אלטרנטיביות ופריויט אקוויטי.


מדוע שוויץ מהווה יעד אסטרטגי להפקדות כספים וניהול כספים ישראלים? כל הפרטים בסרטון:



מה היתרונות של שוויץ כיעד להשקעה בחו"ל?

היקף של ידע, מחקר וניסיון של מאות שנים

שוויץ היא אחת המדינות העשירות והיציבות בעולם, ולכן היא מהווה יעד אסטרטגי ונח להפקדת כספים ולניהול השקעות. בנוסף, שוויץ היא מרכז השקעות בנקאות פרטית בינלאומי כבר מאות שנים, ולכן מחזיקה בידע, פרקטיקה והתמחות בהשקעות בינלאומיות ובהשקעות בבנקאות פרטית, שנצברו בזמן ממושך, ולאורך ההסטוריה הכלכלית.

לבנקים בחו"ל, וגם לבנקים בשוויץ, יש מחלקות אנליזה עם מאות אנליסטים ואנליסטיות, מנהלי השקעות, CIO שאחראיים על האסטרטגיה הכוללת וגם צוות ניהולי בעל עשרות שנות ניסיון בהשקעות גלובאליות.

בשוויץ ישנה מערכת פיקוח ורגולציה מתקדמת, המגינה על המשקיעות והמשקיעים ומעניקה להם מסגרת תומכת. לדוגמה: יחס הלימות ההון הנדרש מהבנקים בשוויץ הוא גבוה מאוד ביחס למה שקורה במקומות אחרים בעולם.

גמישות בתקופות מורכבות

תכנון נכון של ניהול הכספים שלך בשוויץ מקנה גמישות רבה על ידי מתן האפשרות להתנהל כלכלית גם מחוץ לגבולות ישראל ובזמנים מורכבים כמו: מלחמה, מתיחות אזורית ובינלאומית, משברים כלכליים עולמיים ועוד. מערכת הבנקאות השוויצרית גם מאפשרת גמישות גבוהה בביצוע פעולות טכניות, כמו לדוגמה בהעברת כספים ותשלומים לחו"ל.

מגוון רחב של מוצרים

בשוויץ קיים מגוון רחב משמעותית מזה שבישראל, בכל הנוגע למוצרים פיננסיים הזמינים עבור השקעות פרטיות. בניגוד לישראל, בתחום אגרות החוב לסוגיהן – בחו"ל יש עשרות אלפי איגרות חוב להשקעה, ורק הבנקים הגדולים והבינוניים יכולים לבצע מחקר ומעקב כל כך רחבים.
לדוגמה: בנק גדול בשוויץ, בנק גדול לבנקאות פרטית טהורה, מציע סוגים רבים של תיקי השקעות שונים ופרופילי סיכון שונים שמהם ניתן לבחור את המתאימים ביותר למשקיעים ולמשקיעות הישראלים. בתי ההשקעות בארץ משווקים תיק השקעות גלובליות אחד במספר פרופילי סיכון, בעוד בבנק זר ניתן למצוא לפחות עשרה תיקי השקעות שונים.
כמות סוגי תיקי ההשקעות והיכולת להתאים אותם אישית להעדפות שלך, מאפשרות לנו בקלי גמישות רבה יותר בבניית תיקי ההשקעות.

לבנקים השוויצרים הגדולים יש יכולת ניתוח, השוואה ומעקב לאורך זמן אחר קרנות. בחו"ל עולם הקרנות הוא גדול מאוד, ודורש את היכולות של הבנקים השוויצרים. כך גם לגבי מניות- למשקיעים ולמשקיעות במניות יש תמיכה של אנליסטים ייעודיים בשוויץ לתחומים השונים.
ננהל עבורך את ההשקעות בבנקים השוויצרים בתכנון אסטרטגי המותאם לך באופן אישי

הכרות מעמיקה עם מערכת הבנקאות השוויצרית

לקבוצת קלי יש הסכמים מול בנקים בשוויץ והיכרות עם התיקים השונים בכל בנק. נתאים לך באופן אישי את התיקים הטובים ביותר בכל תחום, בתוך אותו הבנק, ומול הבנקים והמנהלים המתחרים. המומחים והמומחיות של קלי יתכננו עבורך אסטרטגיית השקעה המסתמכת על בחירת הבנק והתיק הספציפי המתאימים ביותר לפרופיל, לציפיות ולהעדפות שלך. יש לנו את הידע המקצועי והבירוקרטי הדרוש לפתיחת חשבון ותיק השקעות בשוויץ, והידע הדרוש להתנהלות והמעקב השוטף.

שמירה על האינטרסים שלך

האינטרס היחיד שלנו הוא האינטרס שלך כלקוח או לקוחה של קלי.

איך אנחנו שומרים על אוביקטיביות? קלי היא חברה בבעלות פרטית, שאין לה הסכמי בלעדיות עם אף גוף פיננסי, שאינה מוכרת מוצרים פיננסיים משל עצמה, ולכן לא תלויה באף בנקים או בבתי ההשקעות. ההכנסה שלנו מכל הגופים זהה, כך שתמיד נמליץ לך על תיק השקעות שהכי מדויק לצרכים ולרצונות שלך.

ליווי שוטף ופיקוח עקבי אחר ביצועי תיק ההשקעות שלך

נספק עבורך דו"חות קבועים, ונעניק בקרה שוטפת, ליווי ופיקוח על על תיק ההשקעות בחו"ל. כמו כן ניצור בקרת עלויות ותוצאות באופן שוטף ואל מול המתחרים, כך שתמונת המצב המלאה תמיד תהיה ברורה ושקופה.

לקבוצת קלי ועדת השקעות חודשית, המקבילה לוועדה הקיימת לתיקי ההשקעות הישראלים. הועדה עורכת בדיקת תשואות וחריגים ומוודאת שביצועי התיק עומדים בציפיות ואל מול המתחרים.
נשתמש בכלים מדעיים להשוואה ומדידת תיק ההשקעות בחו"ל.

נשתמש במדד קלי, Kali Index לתיקי חו"ל – מדד קלי הוא כלי מתמטי שפיתחנו, המסתמך על דאטה של לקוחות רבים, ומאפשר השוואה הבוחנת את ביצועי התיק בהשוואה למתחרים- בין הבנקים השונים ואף באותו הבנק. המדד מאפשר לנו לחזק את אוביקטיביות המידע וההמלצות שינתנו לך.

מדידת התיקים נעשית גם אל למול מדד יחוס תואם לתיק ההשקעות שלך, במטרה להעריך את הביצועים ביחס לביצועי השווקים הרלוונטיים בעולם.
כבר יש לך תיק השקעות בחו"ל? זה מה שקלי יכולה לעשות עבורך.

מומחי ומומחיות ההשקעות של קלי יבחנו האם ניהול תיק ההשקעות הקיים הוא האופטימלי עבורך –בחינה של תיק קיים וחשבון בחו"ל ברמה המקצועית וברמת העלויות הישירות והעלויות הסמויות.

המומחים והמומחיות של קלי יתאימו את תכנון תיק ההשקעות והנכסים הפיננסיים לפרופיל ההשקעה שהכי מתאים לך
נמדוד ונשווה את ביצועי התיק שלך אל מול תיקים אחרים באותו הבנק, ובבנקים מתחרים, על מנת לאפשר לך לבחור את התיק המיטבי עבורך.

עלויות והטבות בגין עמלת קניה/מכירה של ניירות ערך ישודרגו בהתאם להסדר של בית ההשקעות.

קבוצת קלי סוכנות לביטוח ושיווק השקעות בע"מ הנה בעלת רישיון לשיווק השקעות כאמור בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה – 1995 (להלן ובהתאמה: "שיווק השקעות" ו-"חוק הייעוץ"), ולא לייעוץ השקעות, וכי הינה בעלת זיקה ליצרני המוצרים הפיננסים והשירותים אשר משווקים על ידה במסגרת מתן השירותים ללקוח. לרשימת היצרנים
אין לראות באמור תחליף לשיווק השקעות המותאם לצרכי הלקוח. שימוש במידע ובנתונים הינו על אחריותו הבלעדית של המשתמש.

כתבות בנושא תכנון פיננסי