מעבר לתוכן מרכזי
  • אודות
    • קבוצת קלי
      • עלינו
      • לקוחות בקבוצת קלי
      • השותפים של קלי
      • הערכים של קלי
      • דירקטוריון
      • הנהלה
      • אודות המייסד
      • קלי למען הקהילה
    • זרועות הקבוצה
      • לקוחות פרטיים
      • לקוחות עסקיים
      • הייטק
  • שירותים ומוצרים
    • תכנון פיננסי
      • ניהול תיקי השקעות
      • קופת גמל להשקעה
      • קרן השתלמות
      • פוליסה פיננסית
      • השקעות גלובליות
      • השקעות אלטרנטיביות
      • השקעות ירוקות
      • מדד קלי
    • חיסכון פנסיוני
      • קרן פנסיה
      • ביטוח מנהלים
      • חלוקת חיסכון פנסיוני בגירושים
    • תכנון פרישה
      • קיבוע זכויות
      • תכנון פרישה לעצמאיים
      • פרישה מוקדמת
      • האקדמיה של קלי לתכנון פרישה
    • ביטוחים וכיסויים
      • ביטוחי בריאות
      • ביטוח חיים וריסק
      • מטריה ביטוחית
  • מאמרים ופרסומים
    • מאמרים
    • סקירות שוק ההון
    • פרסומים
  • קריירה
  • מילון מונחים
  • קלי ירוקה
  • שאלות ותשובות
  • שירות לקוחות
English
לוגו קלי גרופ. השקעה. פנסיה. ביטוח, מעבר לעמוד הבית
  • אודות
    • קבוצת קלי
      • עלינו
      • לקוחות בקבוצת קלי
      • השותפים של קלי
      • הערכים של קלי
      • דירקטוריון
      • הנהלה
      • אודות המייסד
    • זרועות הקבוצה
      • לקוחות פרטיים
      • לקוחות עסקיים
      • הייטק
    • קהילה
      • קלי למען הקהילה
      • קלי ירוקה
  • שירותים ומוצרים
    • תכנון פיננסי
      • ניהול תיקי השקעות
      • קופת גמל להשקעה
      • פוליסה פיננסית
      • השקעות גלובליות
      • קרן השתלמות
      • השקעות אלטרנטיביות
      • השקעות ירוקות
      • מדד קלי
    • חיסכון פנסיוני
      • קרן פנסיה
      • ביטוח מנהלים
      • חלוקת חיסכון פנסיוני בגירושים
    • תכנון פרישה
      • קיבוע זכויות
      • תכנון פרישה לעצמאיים
      • פרישה מוקדמת
      • האקדמיה של קלי לתכנון פרישה
    • ביטוחים וכיסויים
      • ביטוחי בריאות
      • ביטוח חיים וריסק
      • מטריה ביטוחית
  • מאמרים ופרסומים
    • מאמרים
    • סקירות שוק ההון
    • פרסומים
  • קריירה
  • שירות לקוחות
  • EN
  • לאזור האישי
    • אזור אישי לקוחות
    • כניסה למעסיקים
בית פיננסים

פיננסים

מאמרים נוספים בנושא פיננסים
איך בוחרים מנהל השקעות
פיננסים
תשואה או מקצוענות? כך בוחרים מנהל השקעות
איך מנווטים בין אינספור הגופים ואנשי המקצוע המציעים לנו ניהול תיקי השקעות? הנה כמה נקודות להתחיל מהן
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
צעד אחר צעד: סוף השנה לעצמאים – הפקדות פנסיה, גמל, השתלמות והטבות מס
השנה האזרחית מתקרבת לסיומה, ולפני השמפניות, על העצמאים בישראל לעשות כמה פעולות שיתנו להם עוד שנה של שקט פיננסי – ועוד כסף לקראת פרישה || אלה הן ההטבות שממתינות לעצמאים שיפקידו את הסכומים הנכונים בקרנות הפנסיה וההשתלמות, ועוד כמה צעדים שכדאי לעשות לפני שהשנה בורחת
קרא עוד
משקיע כשיר בעולם הבנקאות השוויצרית
פיננסים
משקיעים כשירים: הכירו את עולם בנקאות ההשקעות השווייצרי
משקיע כשיר יכול להחליט להפנות את הונו להשקעות דרך בנק לבנקאות פרטית שווייצרי, וליהנות מיתרונות רבים ● ישנה גם דרך לזכות ביחס מועדף מול מנהלי ההשקעות הטובים בעולם, מ�
קרא עוד
פתיחת חשבון בנק בחול
פיננסים
איך פותחים חשבון בנק בחו"ל? כל מה שצריך וחשוב לדעת
לפתיחת חשבון בנק בחו"ל יש מס' יתרונות, כאשר זה מתבצע כהלכה. להלן דברים שכדאי לדעת לפני פתיחת חשבון בבנק זר..
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
יום אנשי ההייטק 2023: השקעות, חיסכון ופרישה להייטקיסטים
ה-3 באוקטובר הוא יום אנשי ההייטק העולמי. לכבודו, קבלו מדריך בסיסי לכל מה שהייטקיסט צריך לדעת על חיסכון ופנסיה
קרא עוד
תחזית פיננסית מוצלחת
פיננסים
שנה וברכותיה: תצפית פיננסית אל עבר השנה החדשה
תצפית פיננסית, שינויים ומגמות עיקריות בשוק ההון בארץ ובעולם, במעבר משנת תשפ"ג לשנה עברית חדשה תשפ"ד, כולל טיפים לתכנון פיננסי לשנה החדשה
קרא עוד
תיק השקעות גלובליות
פיננסים
מהו תיק השקעות טוב? כוחן של השקעות גלובליות
גיוון בתיק ההשקעות היה מאז ומתמיד אבן יסוד בניהול נכסים ● בעולם של היום, ניתן לפזר את ההון שלנו על פני העולם כולו כדי לגדר סיכונים – רק צריך גוף מקצועי שיעמוד לצידנו בדרך
קרא עוד
ביטוחפיננסים
פתיחת שנת הלימודים התשפ"ד: מאמר פיננסי להורים, למורים ולתלמידים
בין המחברות לילקוטים – פינינו קצת מקום להזכיר את החשיבות של חינוך פיננסי, את קיומו של ביטוח לתלמידים ואת הזכויות הפיננסיות של המורים
קרא עוד
לשים כסף בצד ולחסוך לעתיד
פיננסים
לשים בצד, לחסוך נכון: הצעדים ליצירת חיסכון עקבי
איך לחסוך כסף נכון? החסם העיקרי לחיסכון נכון לאורך זמן הוא עקביות ● כך ניתן לייצר הרגלים נכונים
קרא עוד
השקעות בקרן שוק הון פרטית
פיננסים
מהי קרן הון פרטית? תעשיית הפרייבט אקוויטי – מוסברת
תעשיית קרנות ההון הפרטי הכפילה את גודלה בתוך עשור, והיד עוד נטויה ● למשקיעים בעלי הון משמעותי, כדאי לשקול לגוון את התיק עם השקעה בקרן כזו
קרא עוד
עילת הסבירות והמלצות השקעה
פיננסים
על רקע השינויים בחקיקה – וכללי 'עשה' ו'אל תעשה' בהשקעות
כזכור, למרות ניסיונות של הרגע האחרון להגיע לפשרה, אישרה הכנסת בתאריך ה- 24.7.2023 את נוסח החוק לצמצום עילת הסבירות. תגובת השווקים הפיננסיים בימים שאחרי, דמתה 'לרכבת הרים',
קרא עוד
פיננסיםתכנון פרישה
קיבוע זכויות: כך מקבלים פטור ממס על קצבת הפנסיה
קיבוע זכויות הוא התהליך שבו נקבע שיעור הפטור ממס שיקבלו גמלאים על קצבת הפנסיה שלהם ● הוא נעשה באופן חד-פעמי והוא בלתי-הפיך, ולכן חשוב להכיר ולהבין אותו לעומק
קרא עוד
פיננסיםתכנון פרישה
תיקון 190- הטבות מס ייחודיות בגיל פרישה ובהעברה בין דורית
חלק מתפקידו של מתכנן פרישה, הוא להיות מעודכן באופן שוטף בכל שינויי החקיקה שקשורים לחיסכון ארוך טווח, חיסכון פנסיוני, מיסוי בפרישה, מיסוי כספי משקיעים וחוסכים וכדומה.
קרא עוד
קרן השתלמות -מכשיר החיסכון המומלץ
פיננסים
בדרך למיתון? מצב הכלכלה האמריקאית ביום עצמאותה ה-247
שוק ההון עולה, האינפלציה נמצאת כמעט בשליטה – אז למה הדיבורים על מיתון כלכלי רק מתגברים? לכבוד 4 ביולי 2023 – מצב הכסף בארה"ב
קרא עוד
פיננסים
תקופה של חוסר וודאות: בין רפורמה לאינפלציה, ימים גורליים לכלכלה
האם האינפלציה נבלמת? האם נראה ירידות מחירים בקרוב? ומהו הקשר לרפורמה המשפטית? ● עמית קלי, מנהל לקוח פיננסי בכיר בקבוצת קלי, עושה לנו סדר
קרא עוד
השקעות גלובליות והשקעות בשוויץ
פיננסים
הפלוס הגדול: בנקאות פרטית והשקעות בשווייץ – היתרון האנושי של קלי
קרין אלנר פיאדה עבדה במשך 17 שנים בתפקידי מפתח בבנקים שוויצריים, וכיום מנהלת את תחום ההשקעות הגלובליות בקבוצת קלי ● תפסנו אותה לשיחה על כסף, תשואות והשקעות מעבר לים
קרא עוד
סקירת שוק ההון לחודש מרץ
פיננסים
העברת כסף לחו"ל: איך לבצע, וכמה כסף צריך?
הצעד הראשון בהעברת כספים לחו"ל הוא פתיחת חשבון בנק זר – תהליך לא פשוט ● אך ניתן גם להיחשף לדולר מבלי להוציא שקל אחד מישראל ● כך עושים זאת
קרא עוד
השפעת אינפלציה על ישראל
פיננסים
השפעת האינפלציה על ישראל: איך מומלץ להתמודד עם הריבית והמחירים הגבוהים?
בעתיד, נזכור את שנת 2022 כשנת האינפלציה, שצמחה ביותר מ-5% בישראל לאחר שנים של רמה אפסית ● איך מתמודדים עם האינפלציה בתיק ההשקעות ב-2023?
קרא עוד
תכנון פיננסי: איך פורשים לגמלאות בראש שקט?
פיננסיםתכנון פרישה
תכנון פיננסי: איך פורשים בראש שקט?
מה כולל תכנון פרישה מקצועי? ● למה בכלל צריך לתכנן את הפרישה שלנו? ● אי נמנעים מתשלום מיסים על קצבת הפנסיה? ● כל התשובות ועוד – בכתבה
קרא עוד
מה עשו בתי ההשקעות בשנת 2022 האדומה
חיסכון פנסיוניפיננסים
קרנות פנסיה ב-2023: האתגרים, הביצועים והתחזיות
2023 תהיה "היום שאחרי" שנת 2022 המאתגרת למנהלי קרנות הפנסיה ● מי צלחה את השנה הקודמת במינימום נזק – ולמה ניתן לצפות?
קרא עוד
פיננסים
להיחשף למט"ח: כל הדרכים להגדיל את הנתח האמריקאי במוצרים הפיננסיים שלנו
גם אם השקל אכן נחלש וגם אם לא, בימים אלו חוזרת לתודעה הציבורית האפשרות של החזקה במט"ח כאסטרטגיה פיננסית ● איך עושים זאת, והאם זה כדאי?
קרא עוד
מה נשתנה הפסח הזה?
חיסכון פנסיוניפיננסים
מה נשתנה הפסח הזה? 7 קושיות עם כל השינויים בנוף הפיננסי מאז החג הקודם
אלה הם 7 השינויים שהתחוללו מאז פסח שעבר בעולם הפיננסים ● חג מצות שמח!
קרא עוד
פיננסים
סיכום כנס ללקוחות קלי פרימיום 2023: מדיניות השקעה נבונה בתנאים הסוערים סביבנו
בכנס ללקוחות הפרימיום של קבוצת קלי, שמענו הרצאות מפי מנהלים מבתי השקעות, מומחים פיננסיים ובעלי תפקידים במערכת הכלכלית בעבר ובהווה ● אלה הם עיקרי הדברים שנאמרו
קרא עוד
קרנות השתלמות ב-2021
חיסכון פנסיוניפיננסים
הרפורמה המשפטית – כללי 'עשה' ו'אל תעשה' בהשקעות
ארצינו החמה והמתגבשת חווה בימים אלו טלטלה חסרת תקדים. מבלי להיכנס לוויכוח הפוליטי, נראה כי העננים בשמי המשק הישראלי מתקדרים – אחרי חוסן ועמידות מרשימים שהכלכלה הפג�
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
מצב שוק השיווק הפנסיוני: מבקר המדינה משמיע ביקורת חריפה
כ- 23% מההכנסות בשוק התיווך הפנסיוני, מתחלקות בין 31 סוכנויות ביטוח הנמצאות בבעלות גופים מוסדיים ● איך מנווטים בשוק פנסיוני ריכוזי שאינו חסין מניגודי אינטרסים?
קרא עוד
תכנון פיננסי משפחתי הוא תחום מורכב שכולל כפי שראינו כמה וכמה צדדים, והסתייעות ביועץ בעל רישיון יכולה להשלים את התמונה ולסדר למשפחה שלנו עתיד פיננסי יציב. יום משפחה שמח!
ביטוחפיננסים
הכל נשאר במשפחה: כך דואגים ליציבות הפיננסית המשפחתית
עבר, הווה, עתיד – למה חשוב לשים לב במכשירי החיסכון השונים בכל הנוגע למצב הפיננסי של המשפחה שלנו? הנה כמה דרכים להתחיל
קרא עוד
פיננסים
רוצים לעודד נוכחות עצים? תתחילו לחשוב לאן הכסף שלכם הולך
החשש משינוי אקלים כבר מזמן הפך משאלה לבעיה ידועה. כאשר ברור לכולם שצריך, בנוסף להפחתה של השימוש בדלקים פוסילים, למצוא פתרונות טכנולוגיים שיקטינו את ההשפעה של שינוי א
קרא עוד
מה עשו בתי ההשקעות בשנת 2022 האדומה
פיננסים
כשהגלים מתחזקים – החזקים מתגלים: מה עשו בתי ההשקעות בשנת 2022 האדומה?
שנת 2022 היתה מהשנים הקשות שידעו שווקי ההון בעולם ב-20 השנים האחרונות ● אלה הם בדיוק מסוג הרגעים שבהם נבחנים  מנהלי ההשקעות ● אז מי צלח את הסערה, ומי פחות?
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
תשואות קופות גמל: איך ניתן לשפר את הרווח?
בחירה במסלול הנכון, מחקר שוק לגבי דמי ניהול, מעקב אחר תשואות עבר, הגדלת ההפקדות ועוד ● כל הדרכים לשפר את ביצועי קופת הגמל
קרא עוד
פיננסים
הפיקדונות הבנקאיים עשו קאמבק – האם הם מכשיר חיסכון כדאי?
האינפלציה דוחפת את בנק ישראל להעלות את הריבית במשק, ולאחר שנים של שקט הבנקים יכולים להציע ללקוחות חיסכון בתנאים אטרקטיביים בפיקדון ● האם זה שווה לנו?
קרא עוד
ביטוחפיננסים
לעשות סדר בביטוחים, לחסוך לילדים: החלטות פיננסיות לשנה החדשה
כבר הבטחתם לעצמכם עשרות פעמים להתחיל ללכת לחדר כושר ולתקן סופסוף את הקיר במחסן ● לקראת עוד עונה של הבטחות לשנה החדשה, אולי הפעם תחליטו לעשות סדר בתוכניות הפנסיה, החיסכון והביטוח שלכם ● הנה כמה כיוונים אפשריים
קרא עוד
קשיים לקראת פרישה?
פיננסיםתכנון פרישה
פרישה מוקדמת? זה אפשרי, רק צריך תכנון נכון
אמנם גיל הפרישה הרשמי בישראל הוא 62-67, אך בפועל כולם יכולים לצאת לפנסיה מוקדמת כבר בגיל 60 ● אולם צעד כזה יפחית בקצבה החודשית, ולכן מצריך תכנון פנסיוני קפדני
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
ניהול פיננסים אופטימלי בעידן דיגיטלי – אתר הלקוחות האישי החדש של קלי
התפתחויות טכנולוגיות משפרות את חיינו בבית, על הכביש, בעבודה ובלימודים – אז למה לא בפיננסים שלנו? ● אתר הלקוחות האישי החדש של קבוצת קלי מעניק את השליטה על כלל הערוצים הפיננסים ללקוח בסביבה דיגיטלית – מבלי לוותר על השירות האנושי
קרא עוד
פיננסים
תיק מנצח: 4 טיפים לניהול השקעות חכם
תיק השקעות הוא הרבה יותר מכמה מניות – הוא ההסתכלות הכוללת על הכסף שלנו ועל מה הוא יכול לעשות עבורנו ● הנה ארבעה כללים בסיסיים לניהול תיק השקעות מוצלח
קרא עוד
חינוך פיננסי
פיננסים
ללמוד את הכסף: חינוך פיננסי בבתי הספר אינו מותרות, הוא צורך חיוני
הפקדה לפנסיה, שימוש בחשבון בנק וחיסכון הן פעולות שגורות כמו קריאה, ספורט או אנגלית – אז למה לא לומדים אותן בבית הספר? ● הגיע הזמן להכניס את החינוך הפיננסי לכיתות, ויפה שעה אחת קודם
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
הצרכן בראש: סיכום שנה עברית של חקיקה פיננסית
רשות שוק ההון ובנק ישראל פועלים בכמה אפיקים כדי להקל על הצרכנים הפיננסים בישראל, לעודד תחרות וליצור שקיפות ● הכרת החוק היא קריטית ליצירת תכנון פיננסי חכם ויעיל ● מסכמים את התשפ"ב בחקיקה פיננסית
קרא עוד
קרן השתלמות -מכשיר החיסכון המומלץ
פיננסים
מכשיר החיסכון שלא דומה לאף אפיק אחר: כל מה שחשוב לדעת על קרן השתלמות
אחרי שנים שבהן רובנו ביקשנו רכב, ימי חופשה נוספים או טלפון מהמעסיק כשיפור תנאי העבודה – כיום הבקשה הפופולרית ביותר היא קרן השתלמות ● מדוע מדובר במכשיר חיסכון אטרקטיבי, ואיך נהנים מכל ההטבות שהוא מציע? מדריך מקוצר
קרא עוד
פיננסים
בבנק, אצל סוכן הביטוח, או בכלל בזהב? המדריך המלא לשימוש בכסף הפנוי שלכם
אם לתת לכסף "לשכב בבנק" זו טעות, איפה מומלץ לשים את ההון הפנוי שלנו, זה שחסכנו בעמל או זה שאנחנו חוסכים מדי חודש? ● דבר ראשון, מבינים אם יש לנו בכלל כסף פנוי, ואז יוצאים למסע השקעות וחיסכון – צעד אחר צעד ● מדריך לצרכן
קרא עוד
פיננסים
סימולציה: מה ההבדל בין מי שפודה את קרן השתלמות בכל 6 שנים לבין מי שלא פודה ומשאיר את הקרן כחסכון הוני לטווח ארוך?
קרנות ההשתלמות בישראל מאפשרות לחוסכים בהן לפדות את הצבירה לאחר 6 שנות חסכון ללא מס רווחי הון (עד תקרה מסוימת) || אבל האם זה כדאי? מהו הפער האמיתי בין מי שפודה, לבין מי שממתין בסבלנות עד גיל הפרישה? || ביצענו סימולציה פיננסית, והנתונים פוערי פיות
קרא עוד
האם ישנה השפעה של ימי חופשה על המשק?
פיננסים
לא לומדים: ימי החופשה של בתי הספר לא מתואמים עם אלה של ההורים, והמשק מפסיד
התלמידים הישראליים לומדים הכי הרבה ימים, העובדים בישראל מקבלים מעט מאוד ימי חופשה בתשלום בשנה – ושום דבר לא מתואם ● כך משפיע המצב על פריון העבודה, ועל המשק כולו
קרא עוד
פיננסים
נולד בארה"ב: האם הכלכלה האמריקאית מתגלגלת לקראת מיתון?
הבורסות צונחות, הריבית עולה, המשקיעים בורחים והאנליסטים מסכימים שהמיתון בפתח ● לכבוד יום העצמאות של ארה"ב – זהו מצב האומה הכלכלית החשובה בעולם
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
חג הקציר: איך מממשים את הרווחים הפיננסיים שזרענו?
אנחנו שומעים הרבה על איך לחסוך, איפה להשקיע, כמה התשואה בכל בית השקעות, איפה להפקיד את הכסף – אבל לא מספיק על הצד השני: מתי למשוך, איך למשוך וכמה זה יעלה לנו || מאמר חגיגי לכבוד שבועות
קרא עוד
חיסכון לכל ילד
פיננסים
חיסכון לכל ילד: איך זה עובד, איך ההורים יכולים לשפר את התנאים וכמה אפשר לחסוך
משנת 2017 הילד או הילדה שלכם מקבלים בכל חודש 51 שקלים מהמדינה לחיסכון ארוך טווח ● איך זה עובד, ואיך אפשר לנצל את מלוא ההטבות שמציע החיסכון? ● מדריך מקוצר
קרא עוד
קרנות השתלמות ב-2021
פיננסים
מצב השווקים הפיננסיים וכללי 'עשה' ו'אל תעשה' בהשקעות
לאור ההתפתחויות הדרמטיות מהימים האחרונים, אנו מתכבדים להציג תמונת מצב עכשיווית של השווקים הפיננסיים בישראל ובעולם - כחלק ממדיניות של שקיפות, ושיתוף בידע מקצועי.  כידוע, הכלכלה ושוקי ההון העולמיים חווים בחודשים האחרונים טלטלה מתמשכת – ירידות חדות בבורסות, האצה בקצב האינפלציה, שינויים במדיניות הפיסקלית ותנודתיות גם בענפים כגון נדל"ן ותשתיות. 
קרא עוד
פיננסים
סימולציה: איך חיסכון קטן לילדים יכול להגשים להם חלומות גדולים
הבן או הבת משתחררים מהצבא ורוצים לצאת לטיול ארוך בדרום-אמריקה, או להירשם ללימודי תואר ראשון במנהל עסקים? אלו אירועים שגורמים לנו כהורים ‘לשבור את הראש’ איך עוזרים להם כלכלית? במקום לגרד מפה ומשם, התחילו לחסוך עבורם כבר מהלידה. בסוף זה משתלם, ובענק
קרא עוד
פיננסים
מתנפחים: מהי אינפלציה, למה כולם מדברים עליה ואיך מגנים על הכסף שלנו מפניה?
בחודשים האחרונים נראה שאנחנו שומעים את המילה אינפלציה בכל מקום || שילוב של עלייה בצריכה, מחסור בסחורות וכסף שמוזרם לשווקים הביא אותנו למצב שבו כל העולם חושש מאינפלציה ועליית מחירים || כך זה ישפיע עלינו
קרא עוד
חופשה ללא תשלום
חיסכון פנסיוניפיננסים
שנת העצמאות: להיות עצמאי בישראל ב-2022
לכבוד יום העצמאות הבא עלינו לטובה, עצרנו כדי לבחון את 'מפת החיסכון' הפנסיוני/פיננסי של העצמאים במדינת ישראל, ולשקף לעצמאי המתחיל (אבל לא רק) מהם הצעדים, הפעולות והדגשים החשובים שעליו להכיר || מדריך
קרא עוד
ביטוחפיננסים
הסוף לבלגן: הדברים שמונעים ממך לקחת את המושכות לידיים ולהתאפס על כלכלת המשפחה שלך
איך מגיעים למצב שבו ברור לנו איפה נמצאים הכספים שלנו – בחסכונות, בפנסיה, בהשקעות, בבנקים, בנכסים – האם הם נמצאים באפיק הנכון, ומה הם הביצועים של המכשירים הפיננסיים השונים?
קרא עוד
פיננסים
כנגד 4 משקיעים דיבר שוק ההון: הגדה בורסאית לכבוד פסח
אין דרך אחת לפעול בה בשוק ההון, ובדרך לחירות כלכלית – אנחנו מגישים את ארבעת סוגי המשקיעים שמסתובבים בינינו || מי מכל אלה הכי דומה לכם ולכן? || פסח שמח!
קרא עוד
פיננסים
ביד חזקה ובזרוע נטויה: 4 צעדים ראשונים בדרך לחירות כלכלית
לכבוד חג הפסח, אספנו עבורכם מספר צעדים פשוטים שיכולים להיות יריית הפתיחה שלכם לקראת חירות כלכלית, הגשמת מטרות והצלחה פיננסית || חג שמח!
קרא עוד
מתקרבים לגיל הפרישה
פיננסים
כללי 'עשה' ו'אל תעשה' בשוק ההון – שאלות ותשובות
מאז תחילת השנה מתאפיינים השווקים הפיננסיים במגמה שלילית, תוך תנודתיות חריפה, הן בשוק המניות והן בשוק אגרות החוב. הסיבות העיקריות לכך טמונות בציפיה להעלאת ריבית עקב האצת האינפלציה; ובמשבר שהתפתח סביב פלישת רוסיה לאוקראינה - אירוע גיאופוליטי, שגרם להתייקרות חומרי הגלם והשפיע על הכלכלה העולמית.
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
יוצאים לפנסיה? עולם חדש של אפשרויות השקעה נפתח בפניכם
קבלת הקצבה החודשית היא לא האפשרות היחידה העומדת בפניכם בעת היציאה לפנסיה. קיימת אפשרות נוספת שלא רבים מכירים בשם משיכה הונית. אופציה זו מאפשרת לכם למשוך את החיסכון כולו או חלקו, באופן חד פעמי ופותחת בפניכם מגוון אפשרויות השקעה עליהן חלים יתרונות מיסוי.
קרא עוד
פיננסים
חיסכון באפס מאמץ: 3 צעדים ומתחילים לחסוך
ברור, כדאי לנו לשים כסף בצד ליום סגריר, לחופשה הבאה או לפרישה ברווחה, אבל למי יש זמן (או כוח) להתעסק בזה? || ובכן, בשלושה צעדים פשוטים תוכלו להתחיל לחסוך באפס מאמץ
קרא עוד
השקעות ירוקות משתלטות על שוק ההון
פיננסים
לא חייבים לחבק עץ: השקעות ירוקות משתלטות על שוק ההון
אם שוק ההון הוא סימן לעתיד – העתיד הוא ירוק || מגמת ההתמקדות בחברות שמפחיתות בזיהום, מגלות אחריות חברתית ומתנהלות באופן שקוף ונקי – מביאה לגיוסים גדולים בקרנות נאמנות וקרנות סל המתמקדות בנושאים הללו || המשקיעים נוהרים למניות ESG המסמלות דאגה לסביבה, לחברה ולממשל התאגידי – האם זו מהפכה?
קרא עוד
תיקון 190
חיסכון פנסיוניפיננסים
תיקון 190: החוק ששינה את כל מה שידענו על חיסכון לקראת פרישה
תיקון 190 הוא שם של חקיקה מלפני שנים ספורות, שנועדה לעורר את החיסכון באפיק קופות הגמל || התנאים הטובים שמציעה המדינה במיסוי רווחים במסלול זה עשו את העבודה - וכיום הוא פופולרי ביותר בקרב חוסכים בני 60 ומעלה || למי זה טוב, וממה צריך להיזהר?
קרא עוד
פיננסים
מתכוננים ל"קורונה" הבאה – 6 טיפים לפרילנסרים
במגזר הפרילנסרים אין מעסיק שידאג להם להפקדות רציפות לפנסיה כל חודש, והם לא מוגנים מפני מצבים של הפסקת עבודה. ריכזנו עבורכם מספר טיפים שיעזרו לכם לשים כסף בצד ולהתכונן לפנסיה ולכל צרה שלא תהיה
קרא עוד
פיננסים
אופציות? בונוס? זה הזמן להשקיע את הכסף בחוכמה
עולם ההייטק רווי באירועים פיננסיים משמחים, כאלה אשר, מידי פעם, מעשירים את העובדים בחברות ובסטרט-אפים בסכומי כסף משמעותיים ולא צפויים. אלה יכולים להיות בונוסים, אופציות ממומשות או, אפילו, הגביע הקדוש של הסטרט-אפים - אקזיט מוצלח. גם אנג'לים או גיוסי הון מקרנות הון-סיכון משפיעים על עובדי החברה, בדמות תגמול כספי, שלרוב, סכומו נאה למדי.
קרא עוד
פיננסים
מדוע בתי השקעות משווקים פוליסה פיננסית ללקוחותיהם?
בעת האחרונה קיימת התעניינות גוברת בפוליסות פיננסיות המנוהלות על ידי חברות הביטוח ולעיתים בשיתוף פעולה עם בתי השקעות. אכן, בתי ההשקעות מציעים את הפוליסות הפיננסיות ללקוחותיהם, ובשורות הבאות נבין מהם היתרונות של הפוליסה מנקודת הראות של הלקוח.
קרא עוד
פיננסים
איזה סכום יש להפקיד לקופת גמל להשקעה על מנת לנצל את ההפקדה המקסימלית לשנה
קופות גמל להשקעה הפכו בשנים האחרונות לאחד ממכשירי החיסכון האטרקטיביים ביותר, בזכות שורה של יתרונות המגולמות בהן. הציבור הישראלי בהחלט מזהה את היתרונות שנעשו פופולאריות מאוד, ומפקיד בהן כספים המיועדים לכל בני המשפחה וכל הטווחים – החל בקצר ועד לגיל הפרישה. יחד עם זאת, חשוב להבין כי קיימת מגבלה, כלומר תקרת הפקדה על הסכומים שניתן להפקיד מדי שנה.
קרא עוד
פיננסים
מתלבטים כיצד להשקיע? הכירו את ניהול תיק ההשקעות שייתן לכם יותר
תיק ההשקעות שלכם הוא מכשיר חיסכון משמעותי ביותר המעמיד לרשותכם כספים נזילים, עם אפשרויות משיכה לצרכים משתנים כיום, בעתיד בקרוב ובעתיד הקרוב. אי לכך, ברור שישנה חשיבות מכרעת לבחירה נכונה מבין בתי ההשקעות הנבדלים זה מזה בניסיונם, בהצלחותיהם, בדמי הניהול והעמלות, ועוד. אולם לעיתים קרובות קשה לבחור ולהכריע מי יהיה הגוף המנהל שכן הנתונים הרלוונטיים אינם מפורסמים תמיד במלואם, וגם את המידע שכן מפורסם לא תמיד מבינים אנשים חסרי רקע כלכלי הולם. לפיכך, ישנה עדיפות ברורה לניהול תיק השקעות באמצעות חברה המלווה אתכם ושומרת עליכם, וזאת בנוסף ליתרונות בהטבות שמשיגה עבורכם החברה.
קרא עוד
קרנות השתלמות ב-2021
פיננסים
מה חשוב לדעת כשמשווים בין פוליסות פיננסיות?
חשוב להבין כי פוליסה פיננסית אינה מוצר אחד ויחיד ושכל חברה מציעה מספר פוליסות שונות. לכן, בין אם אתם מעוניינים בחיסכון עבורכם או עבור הילדים, כדאי להבין כיצד משווים בין הפוליסות.
קרא עוד
קופת גמל להשקעה
פיננסים
איך קופת גמל להשקעה דואגת לעתיד שלכם​
בשנים האחרונות הציבור הישראלי מעביר כספים רבים אל קופות גמל להשקעה, ויש לכך כמה סיבות טובות. שינויים שנערכו בתחום הפכו את קופות הגמל להשקעה למכשיר חיסכון הרבה יותר אטרקטיבי, אשר בו הכספים אינם נעולים רק עד לגיל פרישה, אלא הינם נזילים למשיכה בכל עת. יחד עם זאת, מי שממתין עד לפרישה ובוחר לקבל את הכספים בדרך של קצבה ייהנה מפטור ממס על רווחי ההון. בשורות הבאות יוסבר מדוע קופות הגמל להשקעה נחשבות לכלי כה אטרקטיבי כיום, וכיצד הן תורמות לביטחון הכלכלי שלכם בעתיד.
קרא עוד

יצירת קשר

רוצה לקבל מידע על מוצרים?

צוות קלי יצור איתך קשר בהקדם ויעניק את כל המידע על המוצרים והשירותים שהכי מתאימים לך.
* איזה מוצר מעניין אותך?
* שם פרטי
* שם משפחה
* טלפון
* דוא"ל
תודה רבה שפנית לקבוצת קלי!
הפרטים שלך הגיעו אלינו וניצור איתך קשר בהקדם
שימו לב
הפרטים לא התקבלו, אנא נסו שנית
לוגו קלי גרופ. השקעה. פנסיה. ביטוח, מעבר לעמוד הבית
  • שירותים

    • תכנון פיננסי
    • חיסכון פנסיוני
    • ביטוחים וכיסויים
    • תכנון פרישה
  • מוצרים

    • תיקי השקעות
    • השקעות אלטרנטיביות
    • קופת גמל להשקעה
    • פוליסה פיננסית
    • קרן פנסיה
  • קבוצת קלי

    • אודות
    • קלי ירוקה
    • קלי למען הקהילה
    • קריירה בקלי
    • גילוי נאות
  • מידע נוסף

    • מאמרים וכתבות
    • מילון מונחים
    • שאלות ותשובות
    • שירות לקוחות
    • תנאי שימוש
    • אמנת שירות
מידע חדש ועדכונים החשובים
בניוזלטר של קלי
כתובת המייל שלכם
נשלח בהצלחה!
נכשל
רח’ הרוקמים 26, מרכז עזריאלי
בניין D, ת.ד 1883 חולון
טלפון : 03-6367111
  • תקנון ומדיניות פרטיות

Design by uniqui | development by Daat , a realcommerce  company

This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.

אתר זה עושה שימוש בעוגיות בהתאם למדיניות הפרטיות