מעבר לתוכן מרכזי
  • אודות
    • קבוצת קלי
      • עלינו
      • לקוחות בקבוצת קלי
      • השותפים של קלי
      • הערכים של קלי
      • דירקטוריון
      • הנהלה
      • אודות המייסד
      • קלי למען הקהילה
    • זרועות הקבוצה
      • לקוחות פרטיים
      • לקוחות עסקיים
      • דסק תאגידים
      • הייטק
      • סטרטאפים
  • שירותים ומוצרים
    • תכנון פיננסי
      • ניהול תיקי השקעות
      • קופת גמל להשקעה
      • קרן השתלמות
      • פוליסה פיננסית
      • השקעות גלובליות
      • השקעות אלטרנטיביות
      • השקעות ירוקות
      • מדד קלי
    • חיסכון פנסיוני
      • קרן פנסיה
      • ביטוח מנהלים
      • חלוקת חיסכון פנסיוני בגירושים
    • תכנון פרישה
      • קיבוע זכויות
      • תכנון פרישה לעצמאיים
      • פרישה מוקדמת
      • האקדמיה של קלי לתכנון פרישה
    • ביטוחים וכיסויים
      • ביטוחי בריאות
      • ביטוח חיים וריסק
      • מטריה ביטוחית
    • ניהול הסדר פנסיוני
      • סליקה פנסיונית למעסיקים
      • האקדמיה של קלי
      • אתר המעסיקים של קלי
  • מאמרים ופרסומים
    • מאמרים
    • סקירות שוק ההון
    • פרסומים
  • קריירה
  • אבטחת מידע
  • מילון מונחים
  • קלי ירוקה
  • שאלות ותשובות
  • שירות לקוחות
English
לוגו קלי גרופ. השקעה. פנסיה. ביטוח, מעבר לעמוד הבית
  • אודות
    • קבוצת קלי
      • עלינו
      • לקוחות בקבוצת קלי
      • השותפים של קלי
      • הערכים של קלי
      • דירקטוריון
      • הנהלה
      • אודות המייסד
      • אבטחת מידע
    • זרועות הקבוצה
      • לקוחות פרטיים
      • לקוחות עסקיים
      • דסק תאגידים
      • הייטק
      • סטרטאפים
    • קהילה
      • קלי למען הקהילה
      • קלי ירוקה
  • שירותים ומוצרים
    • תכנון פיננסי
      • ניהול תיקי השקעות
      • קופת גמל להשקעה
      • פוליסה פיננסית
      • השקעות גלובליות
      • קרן השתלמות
      • השקעות אלטרנטיביות
      • השקעות ירוקות
      • מדד קלי
    • חיסכון פנסיוני
      • קרן פנסיה
      • ביטוח מנהלים
    • תכנון פרישה
      • קיבוע זכויות
      • תכנון פרישה לעצמאיים
      • פרישה מוקדמת
      • האקדמיה של קלי לתכנון פרישה
    • ביטוחים וכיסויים
      • ביטוחי בריאות
      • ביטוח חיים וריסק
      • מטריה ביטוחית
    • ניהול הסדר פנסיוני
      • סליקה פנסיוניות למעסיקים
      • האקדמיה של קלי
      • אתר המעסיקים של קלי
  • מאמרים ופרסומים
    • מאמרים
    • סקירות שוק ההון
    • פרסומים
  • קריירה
  • שירות לקוחות
  • EN
  • לאזור האישי
    • אזור אישי לקוחות
    • כניסה למעסיקים
בית פיננסים

פיננסים

מאמרים נוספים בנושא פיננסים
פיננסים
אסטרטגיית פיזור בעולם משתנה: מבט אל שווקי ההשקעות הבינלאומיים באמצע 2025
ישראלים בעלי הון שמחפשים לנתב את הכסף שלהם לחופי מבטחים ממשיכים למצוא את הפתרון בפיזור גלובלי חכם, דרך הצומת המרכזית – בנקאות ההשקעות של שווייץ
קרא עוד
פיננסים
ניהול כספי תאגידים בקלי: שיחה פתוחה על ההשקעות של החברה שלך
העובדה שכסף ששוכב בעו"ש מאבד מערכו היא כבר לא חדשה מרעישה. מהי הדרך הנכונה לתת לכסף לעבוד, למנוע מצב של שחיקת כוח הקנייה שלו ואף להרוויח?
קרא עוד
פיננסים
מהון להון: ככה דואגים לכסף הפנוי ונותנים לו להגדיל את עצמו
אין מה לחכות – שלפו את הסכומים הגדולים שחסכתם מהבנק, והעבירו אותם לאפיקי השקעה חכמים
קרא עוד
פיננסים
מעבר לעובר ושב: מה עושים עם כסף פנוי?
העובדה שכסף ששוכב בעו"ש מאבד מערכו היא כבר לא חדשה מרעישה. מהי הדרך הנכונה לתת לכסף לעבוד, למנוע מצב של שחיקת כוח הקנייה שלו ואף להרוויח?
קרא עוד
התפלגות הפקדה לקופות גמל להשקעה
פיננסים
הפקדה לקופת גמל להשקעה – כל המידע לגבי מינימום ומקסימום הפקדה בקופת גמל להשקעה בשנת 2025
המדריך להפקדות בקופת גמל להשקעה: כך תדעו מתי כדאי להפקיד כספים לגמל להשקעה, מהן תקרות ההפקדה, מסלולים, יתרונות מס ועוד
קרא עוד
פיננסים
שווייץ היא לא רק יעד – היא אסטרטגיה חכמה
מחפשים היכן לנהל את ההון שלכם? מדי שנה מתפרסם מדד Henley Opportunity Index הבוחן את 46 המדינות האטרקטיביות ביותר למהגרים איכותיים. הדירוג לא מתבסס על מזג אוויר או נופים, אלא על שי
קרא עוד
הפקדת כסף לקופת חיסכון
פיננסים
איך לחסוך כסף – טיפים שימושיים ודרכים לחיסכון בכסף ובהוצאות בצורה נכונה
המדריך המלא שיסייע לכם לחסוך כסף נכון בצורה חכמה, יעילה ואפקטיבית
קרא עוד
פיננסים
בכל דור ודור: הכירו את פירמידת ההשקעות והתכנון הפיננסי
שלב אחר שלב, על בניית עושר פיננסי יציב ובר-קיימא בשוק ההון והחיסכון הישראלי חג הפסח מזמן לנו הזדמנות ייחודית להתבונן בחיבור המפתיע בין סיפור יציאת מצרים לבין עולם ה
קרא עוד
פיננסים
על משקיעים חכמים, רשעים, תמימים – ושאינם יודעים לשאול
לכבוד חג הפסח, החלטנו להתבונן בארבע אסטרטגיות השקעה דרך הפריזמה של ארבעת הבנים מההגדה. כמו שההגדה מלמדת אותנו שלכל אחד יש את דרכו להתמודד עם הסיפור, כך גם בעולם ההשקע
קרא עוד
משקיע כשיר
פיננסים
משקיע כשיר – מה זה? המדריך למשקיעים כשירים וסקירת אפשרויות השקעה
המדריך המקיף למשקיע כשיר - ההגדרה, היתרונות, הדרך לקבלת המעמד והזדמנויות ההשקעה הייחודיות הפתוחות רק למשקיעים כשירים
קרא עוד
איך בוחרים מנהל השקעות
פיננסים
תשואה או מקצוענות? כך בוחרים מנהל השקעות
איך מנווטים בין אינספור הגופים ואנשי המקצוע המציעים לנו ניהול תיקי השקעות? הנה כמה נקודות להתחיל מהן
קרא עוד
פיננסים
יום האישה הבינלאומי 2025: נשות דור ה-Z מובילות מהפכה בהשקעות
נשים צעירות ברחבי העולם נכנסות לעולמות הפיננסים וההשקעות, ומטות את כף המאזניים יום האישה הבינלאומי 2025 כאן, וכבכל שנה זה זמן טוב לקבל תמונת מצב על מקומן של נשים בתעשי
קרא עוד
פיננסים
הזנק בעלייה: שירותי הפיננסים והפנסיה לסטארטאפים של קלי
מהטלפון הראשון ועד ניהול הפנסיות של עשרות עובדים באופן חלק – כך נראה תהליך תחילת העבודה של קבוצת קלי עם הסטארטאפ שלך  בעולם הסטארטאפים, כל דקה יקרה והמיקוד העיקרי ה
קרא עוד
פיננסים
המדריך המלא לקריאת הדו"ח השנתי של קרן הפנסיה שלכם
כל מה שצריך לדעת כדי להבין את הדוח ולקבל החלטות נכונות לעתיד הפנסיוני שלכם. בשבועות הקרובים נקבל אלינו הביתה לתיבת הדואר או במייל את דו"ח קרן הפנסיה השנתי - שהוא למעש
קרא עוד
פיננסים
התארגנות פיננסית לקראת 2025: המדריך המלא לפתיחת השנה
כל מה שצריך לדעת על התארגנות פיננסית נכונה לשנה החדשה: המדריך המלא של קלי תחילת השנה האזרחית מהווה זמן טוב להתארגנות פיננסית מחודשת. בעידן הנוכחי, שמתאפיין באתגרים
קרא עוד
פיננסים
חינוך פיננסי לילדים: שיחה עם מיכל דליות וליטל עשאל
איך מסבירים מה זה חיסכון ולמה לא קונים לי אופניים היום? מה הוא תפקידם של דמי הכיס? ואיך משמשים דוגמה אישית? שיחה על כסף ועל ילדים, לכבוד יום הילד 2024 בעולם שבו ילדים נחש
קרא עוד
פיננסים
קיבלתם בונוס? אופציות? המאמר הזה בשבילכם
עילית פלג, סמנכ"לית לקוחות פרימיום בקבוצת קלי, משתפת בסרטון מיוחד: - מה הצעד הנכון הראשון לעשות כשמקבלים סכום כסף משמעותי? - מהם הטעויות הנפוצות שחוזרות על עצמן – וא
קרא עוד
פיננסים
כל מה שרציתם לדעת על חינוך פיננסי
לכבוד יום הילד, שמצוין מדי שנה בחודש נובמבר, הקלטנו פודקאסט מיוחד בנושא חינוך פיננסי לילדים. אז מה מחכה לכם? נבין יחד מהו חיסכון פיננסי, איך להנגיש את החשיבות של המוש
קרא עוד
פיננסים
הלקוחות של המחר: המאפיינים של דור ה-Z
דור ה-Z עושה את צעדיו הראשונים בעולם העבודה, ובשנות העשרים לחייהם כל מה שקשור לפנסיה נדמה להם כעניין רחוק, משהו לעתיד רחוק שעוד יטופל. אבל המציאות שונה בתכלית. ליטל ע
קרא עוד
פיננסים
מפספוסים להצלחות: הטיפים שכל סטרטאפיסט מתחיל צריך להכיר
כל מי שמכיר סטרטאפים בראשית דרכם יודע שהצורך התמידי להראות תוצאות מוליד קצב עבודה משוגע ומחסור בזמן. כתוצאה מכך, נושאים קריטיים כמו פנסיה וחיסכון לעובדים נדחקים לפ
קרא עוד
פיננסים
איך קופת גמל להשקעה דואגת לעתיד שלכם
בשנים האחרונות הציבור הישראלי מעביר כספים רבים אל קופות גמל להשקעה, ויש לכך כמה סיבות טובות. שינויים שנערכו בתחום הפכו את קופות הגמל להשקעה למכשיר חיסכון הרבה יותר א
קרא עוד
פיננסים
סליחה, אני רק שאלה: לקוחות שואלים
קרה לכם פעם שהייתה לכם רק שאלה קטנה אחת, שלא נתנה לכם מנוח? אנחנו בקבוצת קלי, מכירים את השאלות האלה מהקשר הישיר איתכם, אנשי הייטק, סטרטאפיסטים ולקוחות ממגוון העסקים.
קרא עוד
פיננסים
ללכת רחוק – או קרוב: תפקידם של טווחי זמן בהשקעות
איכות ההשקעה קשורה בקשר עמוק לטווח הזמן שבו המשקיע מצפה להיפגש עם הכסף ● מדריך מקוצר לטווחי השקעה כשמדברים על השקעה, לעיתים קרובות השאלה הראשונה שנשאלת (ולא בהכרח
קרא עוד
פיננסים
בהתבוננות מפוכחת קדימה: סיכום שנת תשפ"ד בשוק ההון הישראלי והעולמי
שנת תשפ"ד תיזכר כאחת השנים המאתגרות בתולדות ישראל – אך למרות זאת, שוק ההון סיכם אותה עם תשואות חיוביות. השאלה המרכזית לשנה הקרובה תהיה כיצד יתמודד השוק עם הריבית הגב
קרא עוד
פתיחת תיק השקעות
פיננסים
פתיחת תיק השקעות – איך ואיפה הכי כדאי לפתוח תיק השקעות
פתיחת תיק השקעות הינו תהליך בו אדם או גוף פותח חשבון ייעודי לצורך ניהול השקעות בשוק ההון. כך ניתן לבצע קנייה ומכירה של ניירות ערך כמו מניות, אגרות חוב וקרנות נאמנות, ב
קרא עוד
פיננסים
יש לכם מיליון שקל פנויים! איך תגרמו לו לעבוד עבורכם?
קיבלתם מיליון שקל, אולי אף יותר – בין אם ממימוש אופציות, בונוס נדיב, אקזיט מוצלח או פשוט חיסכון עקבי לאורך זמן. עכשיו עולה השאלה הגדולה: איך להשקיע את הכסף בתבונה על מ
קרא עוד
פיננסים
שנהיה לראש: חמש המלצות לניהול התא המשפחתי לשנה החדשה
השנה האחרונה לימדה אותנו שיש דברים שאינם בשליטתנו. לכבוד ראש השנה אנו מגישים לכם חמישה צעדים פיננסיים מקיפים ומעשיים, שיעזרו לכם להתחיל את השנה החדשה ברגל ימין ולבנ
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
תיק-טק: הייטקיסטים, כך מנהלים את הכסף שלכם נכון
ההכנסה גבוהה, העובדים צעירים, השוק דינמי והטכנולוגיה שולטת – כך מנהלים חיסכון והשקעות בעולם ההייטק
קרא עוד
משיכת קרן השתלמות לפני הזמן
חיסכון פנסיוניפיננסים
משיכת קרן השתלמות לפני הזמן – המשמעויות והאלטרנטיבות
למשיכת כספי קרן השתלמות לפני הזמן חשיבות רבה ולכן היא לא בהכרח כדאית. למרות האטרקטיביות לכאורה של הצעה חדשה של רשות המיסים לשנת 2024, אשר צפויה להעניק מס מופחת למושכים כספים בטרם עת, להלן מס' סיבות מרכזיות להימנעות ממשיכת הכספים וחלופות אפשריות.
קרא עוד
פיננסים
אמריקה בוחרת: תחזית כלכלית לכבוד יום העצמאות של ארה"ב
בין המיסוי הפרוגרסיבי של ביידן למדיניות הפרוטקציונית של טראמפ – כך נראית הכלכלה האמריקאית בשנת בחירות
קרא עוד
ניהול תקציב משפחתי
חיסכון פנסיוניפיננסים
עסק משפחתי – ניהול תקציב המשפחה
ניהול תקציב משפחתי נכון הוא המפתח ליציבות כלכלית, חיסכון חכם ותכנון פיננסי מוצלח לדורות הבאים. כך תעשו זאת נכון
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
הרפורמה הפנסיונית של ה-1 ביולי: כל מה שצריך לדעת על השינויים בחסכונות לטווח הארוך
בתאריך 1 ביולי נכנסה לתוקף הרפורמה בחסכונות לטווח הארוך. ההנחיות החדשות מסדירות את מסלולי ההשקעה במגוון מוצרי חיסכון, כגון קרנות פנסיה, קופות גמל לחיסכון קרנות השתל
קרא עוד
פיננסים
כנס לקוחות פרימיום קבוצת קלי 2024 – סיכום
כשחוסר הוודאות נהפך לשגרה, התכנסנו עם מיטב המומחים כדי לדבר על כלכלה, השקעות, פיננסים ומדיניות – בזמני אינפלציה, מיתון, מלחמה ואתגרים לאומיים
קרא עוד
פיננסים
השקעות בימי מלחמה
שמירה על תיק ההשקעות בזמן מלחמה הוא ללא ספק אחד האתגרים הגדולים והמורכבים בניהול השקעות. בימים אלו של לחימה, לצד האתגרים הביטחוניים, הפוליטיים והמדיניים המורכבים איתם אנו מתמודדים מאז ה 7.10, ניצבים גם אתגרים כלכליים מסובכים, אך לצידם יתכנו לא מעט הזדמנויות השקעה מעניינות.
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
חג הקציר: איך מממשים את הרווחים הפיננסיים שזרענו?
אנחנו שומעים הרבה על איך לחסוך, איפה להשקיע, כמה התשואה בכל בית השקעות, איפה להפקיד את הכסף – אבל לא מספיק על הצד השני: מתי למשוך, איך למשוך וכמה זה יעלה לנו || מאמר חגיגי לכבוד שבועות
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
הפרדת הסוכנויות מחברות הביטוח מתקרבת? מה שחשוב לדעת
עבור מי עובד מנהל ההסדרים הפנסיוניים? זאת לא שאלה שקל לענות עליה ● מרבית סוכנויות הביטוח הגדולות, שגם מנהלות הסדרי הפנסיות של אינספור עובדים, נמצאות בבעלות חברות הביטוח – מצב שמעורר סיכון לניגוד עניינים ● האם אנחנו בדרך למהפכה?
קרא עוד
פיננסים
הכל בראש? הפסיכולוגיה של ההשקעה – הבנת הטיות פסיכולוגיות כדי להצליח בשוק ההון
לא ללכת אחרי העדר, לא לתת לרגשות להשתלט ולא לפחד לרשום הפסד – כל מה שמשפיע לנו על התיק, ומגיע מתוך ראשנו הקודח
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
דור ה-Z: מציאת האיזון בין לחיות בהווה לבין חיסכון לגיל פרישה
דורות מתחלפים, ואיתם גם התפקידים שלהם בכלכלה ובעולם. מי שהיו הצעירים של לפני 10 שנים הם הקטר הנוכחי של הכלכלה ומתחילים לתפוס את העמדות הבכירות בשוק. יחד עם מהלכים אלה
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
עושים סדר: ניקיון פסח פיננסי – פנסיה, גמל, השתלמות וביטוח
מדף המוצרים הפיננסיים יכול גם הוא לצבור אבק ולהתבלגן ● כך עושים סדר
קרא עוד
פיננסים
יום החדשנות 2024: כל החידושים הטכנולוגיים בקבוצת קלי
ב-21 באפריל חל יום החדשנות והיצירתיות הבינלאומי – רגע מושלם לעצור ולסקור את כלל ההתקדמויות והפיתוחים הטכנולוגיים של קבוצת קלי, למען הלקוחות
קרא עוד
ניהול פיננסי תקציבי
פיננסים
ניהול כסף – המדריך להתנהלות פיננסית נכונה של תקציב המשפחה
כיצד לנהל כסף במקום שהוא ינהל אותנו? ואחרי שהצלחנו, איפה אפשר לחסוך את הכסף? להלן טיפים שימושיים להתנהלות פיננסית נכונה
קרא עוד
נשים משקיעות בהצלחה
פיננסים
מה הופך נשים למשקיעות טובות יותר מגברים?
למרות פערי שכר ומספר הנשים בהנהלות בכירות מול גברים, מחקרים מראים באופן מובהק כי נשים משקיעות טוב יותר מגברים. למה זה קורה? כל הפרטים במאמר הבא
קרא עוד
צמיחה כלכלית מאמר לטו בשבט
פיננסים
מהי צמיחה כלכלית, והיכן מדינת ישראל נמצאת בשנים האחרונות? מאמר חגיגי לט"ו בשבט
מדינת ישראל נהנתה שנים מקצב צמיחה כלכלית גבוה שהואט בשנים האחרונים בעקבות מספר אירועים כגון הקורונה והאינפלציה • כעת המלחמה הכתה שוב בנתונים - אבל יש מקום לאופטימיות.
קרא עוד
השוואה בין קופת גמל לקרן השתלמות
פיננסים
מה ההבדל בין קופת גמל להשקעה לקרן השתלמות? – ההשוואה המלאה
גם קרן השתלמות וגם קופת גמל מהוות חלופות לחיסכון בכספים. אז מהם ההבדלים ביניהם, למעט העובדה שקרן השתלמות היא מוצר חיסכון ותיק שקיים עשרות שנים, בעוד וקופת גמל להשקעה נולדה רק לפני שנים ספורות? להלן השוואה מלאה, כולל היתרונות של כל אחת מהן.
קרא עוד
פיננסים
תחזית כלכלית זהירה לשנת 2024 – מגמות וטרנדים בתחום הפיננסי
כל מה שצפוי בכלכלה ב-2024. כיצד צפויות בחירות בארה"ב, מלחמות, אינפלציה, צמיחה, מדיניות פיסקלית להשפיע על התחום הפיננסי ושוק ההון.
קרא עוד
השקעות גלובליות והשקעות בשוויץ
פיננסים
דירוג אשראי של מדינות – הגורמים, ההשלכות והמצב בישראל
דירוגי אשראי של מדינות, ניתנים על ידי סוכנויות מיוחדות ומספקים למשקיעים ולמלווים תובנות לגבי הסבירות שאותה מדינה לא תעמוד בהתחייבויות החוב שלה. דירוג אשראי גבוה מצביע על סיכון נמוך לחדלות פירעון, מה שהופך מדינה לאטרקטיבית יותר עבור משקיעים – בעיקר דרך המטבע שלה ודרך איגרות החוב הממשלתיות. במילים פשוטות – דירוג אשראי גבוה אומר שיש סיכוי גבוה לקבל את הכסף בחזרה על איגרות החוב, בתוספת ריבית.
קרא עוד
הכלכלה במלחמה
פיננסים
שוק בשוק: הכלכלה במלחמה ואיך מגיבה הבורסה?
כשהתותחים רועמים, השווקים יורדים ● אבל ההיסטוריה מראה שאחרי כן, בא גם התיקון
קרא עוד
חינוך פיננסי
פיננסים
ללמוד את הכסף: חינוך פיננסי בבתי הספר אינו מותרות, הוא צורך חיוני
הפקדה לפנסיה, שימוש בחשבון בנק וחיסכון הן פעולות שגורות כמו קריאה, ספורט או אנגלית – אז למה לא לומדים אותן בבית הספר? ● הגיע הזמן להכניס את החינוך הפיננסי לכיתות, ויפה שעה אחת קודם
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
צעד אחר צעד: סוף השנה לעצמאים – הפקדות פנסיה, גמל, השתלמות והטבות מס
השנה האזרחית מתקרבת לסיומה, ולפני השמפניות, על העצמאים בישראל לעשות כמה פעולות שיתנו להם עוד שנה של שקט פיננסי – ועוד כסף לקראת פרישה || אלה הן ההטבות שממתינות לעצמאים שיפקידו את הסכומים הנכונים בקרנות הפנסיה וההשתלמות, ועוד כמה צעדים שכדאי לעשות לפני שהשנה בורחת
קרא עוד
משקיע כשיר בעולם הבנקאות השוויצרית
פיננסים
משקיעים כשירים: הכירו את עולם בנקאות ההשקעות השווייצרי
משקיע כשיר יכול להחליט להפנות את הונו להשקעות דרך בנק לבנקאות פרטית שווייצרי, וליהנות מיתרונות רבים ● ישנה גם דרך לזכות ביחס מועדף מול מנהלי ההשקעות הטובים בעולם, מ
קרא עוד
פתיחת חשבון בנק בחול
פיננסים
איך פותחים חשבון בנק בחו"ל? כל מה שצריך וחשוב לדעת
לפתיחת חשבון בנק בחו"ל יש מס' יתרונות, כאשר זה מתבצע כהלכה. להלן דברים שכדאי לדעת לפני פתיחת חשבון בבנק זר.
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
יום אנשי ההייטק 2023: השקעות, חיסכון ופרישה להייטקיסטים
ה-3 באוקטובר הוא יום אנשי ההייטק העולמי. לכבודו, קבלו מדריך בסיסי לכל מה שהייטקיסט צריך לדעת על חיסכון ופנסיה
קרא עוד
תחזית פיננסית מוצלחת
פיננסים
שנה וברכותיה: תצפית פיננסית אל עבר השנה החדשה
תצפית פיננסית, שינויים ומגמות עיקריות בשוק ההון בארץ ובעולם, במעבר משנת תשפ"ג לשנה עברית חדשה תשפ"ד, כולל טיפים לתכנון פיננסי לשנה החדשה
קרא עוד
תיק השקעות גלובליות
פיננסים
מהו תיק השקעות טוב? כוחן של השקעות גלובליות
גיוון בתיק ההשקעות היה מאז ומתמיד אבן יסוד בניהול נכסים ● בעולם של היום, ניתן לפזר את ההון שלנו על פני העולם כולו כדי לגדר סיכונים – רק צריך גוף מקצועי שיעמוד לצידנו בדרך
קרא עוד
ביטוחפיננסים
פתיחת שנת הלימודים התשפ"ד: מאמר פיננסי להורים, למורים ולתלמידים
בין המחברות לילקוטים – פינינו קצת מקום להזכיר את החשיבות של חינוך פיננסי, את קיומו של ביטוח לתלמידים ואת הזכויות הפיננסיות של המורים
קרא עוד
לשים כסף בצד ולחסוך לעתיד
פיננסים
לשים בצד, לחסוך נכון: הצעדים ליצירת חיסכון עקבי
איך לחסוך כסף נכון? החסם העיקרי לחיסכון נכון לאורך זמן הוא עקביות ● כך ניתן לייצר הרגלים נכונים
קרא עוד
השקעות בקרן שוק הון פרטית
פיננסים
מהי קרן הון פרטית? תעשיית הפרייבט אקוויטי – מוסברת
תעשיית קרנות ההון הפרטי הכפילה את גודלה בתוך עשור, והיד עוד נטויה ● למשקיעים בעלי הון משמעותי, כדאי לשקול לגוון את התיק עם השקעה בקרן כזו
קרא עוד
עילת הסבירות והמלצות השקעה
פיננסים
על רקע השינויים בחקיקה – וכללי 'עשה' ו'אל תעשה' בהשקעות
כזכור, למרות ניסיונות של הרגע האחרון להגיע לפשרה, אישרה הכנסת בתאריך ה- 24.7.2023 את נוסח החוק לצמצום עילת הסבירות. תגובת השווקים הפיננסיים בימים שאחרי, דמתה 'לרכבת הרים',
קרא עוד
פיננסיםתכנון פרישה
קיבוע זכויות: כך מקבלים פטור ממס על קצבת הפנסיה
קיבוע זכויות הוא התהליך שבו נקבע שיעור הפטור ממס שיקבלו גמלאים על קצבת הפנסיה שלהם ● הוא נעשה באופן חד-פעמי והוא בלתי-הפיך, ולכן חשוב להכיר ולהבין אותו לעומק
קרא עוד
פיננסיםתכנון פרישה
תיקון 190- הטבות מס ייחודיות בגיל פרישה ובהעברה בין דורית
חלק מתפקידו של מתכנן פרישה, הוא להיות מעודכן באופן שוטף בכל שינויי החקיקה שקשורים לחיסכון ארוך טווח, חיסכון פנסיוני, מיסוי בפרישה, מיסוי כספי משקיעים וחוסכים וכדומה.
קרא עוד
קרן השתלמות -מכשיר החיסכון המומלץ
פיננסים
בדרך למיתון? מצב הכלכלה האמריקאית ביום עצמאותה ה-247
שוק ההון עולה, האינפלציה נמצאת כמעט בשליטה – אז למה הדיבורים על מיתון כלכלי רק מתגברים? לכבוד 4 ביולי 2023 – מצב הכסף בארה"ב
קרא עוד
פיננסים
תקופה של חוסר וודאות: בין רפורמה לאינפלציה, ימים גורליים לכלכלה
האם האינפלציה נבלמת? האם נראה ירידות מחירים בקרוב? ומהו הקשר לרפורמה המשפטית? ● עמית קלי, מנהל לקוח פיננסי בכיר בקבוצת קלי, עושה לנו סדר
קרא עוד
השקעות גלובליות והשקעות בשוויץ
פיננסים
הפלוס הגדול: בנקאות פרטית והשקעות בשווייץ – היתרון האנושי של קלי
קרין אלנר פיאדה עבדה במשך 17 שנים בתפקידי מפתח בבנקים שוויצריים, וכיום מנהלת את תחום ההשקעות הגלובליות בקבוצת קלי ● תפסנו אותה לשיחה על כסף, תשואות והשקעות מעבר לים
קרא עוד
סקירת שוק ההון לחודש מרץ
פיננסים
העברת כסף לחו"ל: איך לבצע, וכמה כסף צריך?
הצעד הראשון בהעברת כספים לחו"ל הוא פתיחת חשבון בנק זר – תהליך לא פשוט ● אך ניתן גם להיחשף לדולר מבלי להוציא שקל אחד מישראל ● כך עושים זאת
קרא עוד
השפעת אינפלציה על ישראל
פיננסים
השפעת האינפלציה על ישראל: איך מומלץ להתמודד עם הריבית והמחירים הגבוהים?
בעתיד, נזכור את שנת 2022 כשנת האינפלציה, שצמחה ביותר מ-5% בישראל לאחר שנים של רמה אפסית ● איך מתמודדים עם האינפלציה בתיק ההשקעות ב-2023?
קרא עוד
תכנון פיננסי: איך פורשים לגמלאות בראש שקט?
פיננסיםתכנון פרישה
תכנון פיננסי: איך פורשים בראש שקט?
מה כולל תכנון פרישה מקצועי? ● למה בכלל צריך לתכנן את הפרישה שלנו? ● אי נמנעים מתשלום מיסים על קצבת הפנסיה? ● כל התשובות ועוד – בכתבה
קרא עוד
מה עשו בתי ההשקעות בשנת 2022 האדומה
חיסכון פנסיוניפיננסים
קרנות פנסיה ב-2023: האתגרים, הביצועים והתחזיות
2023 תהיה "היום שאחרי" שנת 2022 המאתגרת למנהלי קרנות הפנסיה ● מי צלחה את השנה הקודמת במינימום נזק – ולמה ניתן לצפות?
קרא עוד
פיננסים
להיחשף למט"ח: כל הדרכים להגדיל את הנתח האמריקאי במוצרים הפיננסיים שלנו
גם אם השקל אכן נחלש וגם אם לא, בימים אלו חוזרת לתודעה הציבורית האפשרות של החזקה במט"ח כאסטרטגיה פיננסית ● איך עושים זאת, והאם זה כדאי?
קרא עוד
מה נשתנה הפסח הזה?
חיסכון פנסיוניפיננסים
מה נשתנה הפסח הזה? 7 קושיות עם כל השינויים בנוף הפיננסי מאז החג הקודם
אלה הם 7 השינויים שהתחוללו מאז פסח שעבר בעולם הפיננסים ● חג מצות שמח!
קרא עוד
פיננסים
סיכום כנס ללקוחות קלי פרימיום 2023: מדיניות השקעה נבונה בתנאים הסוערים סביבנו
בכנס ללקוחות הפרימיום של קבוצת קלי, שמענו הרצאות מפי מנהלים מבתי השקעות, מומחים פיננסיים ובעלי תפקידים במערכת הכלכלית בעבר ובהווה ● אלה הם עיקרי הדברים שנאמרו
קרא עוד
קרנות השתלמות ב-2021
חיסכון פנסיוניפיננסים
הרפורמה המשפטית – כללי 'עשה' ו'אל תעשה' בהשקעות
ארצינו החמה והמתגבשת חווה בימים אלו טלטלה חסרת תקדים. מבלי להיכנס לוויכוח הפוליטי, נראה כי העננים בשמי המשק הישראלי מתקדרים – אחרי חוסן ועמידות מרשימים שהכלכלה הפג
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
מצב שוק השיווק הפנסיוני: מבקר המדינה משמיע ביקורת חריפה
כ- 23% מההכנסות בשוק התיווך הפנסיוני, מתחלקות בין 31 סוכנויות ביטוח הנמצאות בבעלות גופים מוסדיים ● איך מנווטים בשוק פנסיוני ריכוזי שאינו חסין מניגודי אינטרסים?
קרא עוד
תכנון פיננסי משפחתי הוא תחום מורכב שכולל כפי שראינו כמה וכמה צדדים, והסתייעות ביועץ בעל רישיון יכולה להשלים את התמונה ולסדר למשפחה שלנו עתיד פיננסי יציב. יום משפחה שמח!
ביטוחפיננסים
הכל נשאר במשפחה: כך דואגים ליציבות הפיננסית המשפחתית
עבר, הווה, עתיד – למה חשוב לשים לב במכשירי החיסכון השונים בכל הנוגע למצב הפיננסי של המשפחה שלנו? הנה כמה דרכים להתחיל
קרא עוד
פיננסים
רוצים לעודד נוכחות עצים? תתחילו לחשוב לאן הכסף שלכם הולך
החשש משינוי אקלים כבר מזמן הפך משאלה לבעיה ידועה. כאשר ברור לכולם שצריך, בנוסף להפחתה של השימוש בדלקים פוסילים, למצוא פתרונות טכנולוגיים שיקטינו את ההשפעה של שינוי א
קרא עוד
מה עשו בתי ההשקעות בשנת 2022 האדומה
פיננסים
כשהגלים מתחזקים – החזקים מתגלים: מה עשו בתי ההשקעות בשנת 2022 האדומה?
שנת 2022 היתה מהשנים הקשות שידעו שווקי ההון בעולם ב-20 השנים האחרונות ● אלה הם בדיוק מסוג הרגעים שבהם נבחנים  מנהלי ההשקעות ● אז מי צלח את הסערה, ומי פחות?
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
תשואות קופות גמל: איך ניתן לשפר את הרווח?
בחירה במסלול הנכון, מחקר שוק לגבי דמי ניהול, מעקב אחר תשואות עבר, הגדלת ההפקדות ועוד ● כל הדרכים לשפר את ביצועי קופת הגמל
קרא עוד
הקשר שבין מלחמה לביצועי קרנות פנסיה
פיננסים
הפיקדונות הבנקאיים עשו קאמבק – האם הם מכשיר חיסכון כדאי?
האינפלציה דוחפת את בנק ישראל להעלות את הריבית במשק, ולאחר שנים של שקט הבנקים יכולים להציע ללקוחות חיסכון בתנאים אטרקטיביים בפיקדון ● האם זה שווה לנו?
קרא עוד
ביטוחפיננסים
לעשות סדר בביטוחים, לחסוך לילדים: החלטות פיננסיות לשנה החדשה
כבר הבטחתם לעצמכם עשרות פעמים להתחיל ללכת לחדר כושר ולתקן סופסוף את הקיר במחסן ● לקראת עוד עונה של הבטחות לשנה החדשה, אולי הפעם תחליטו לעשות סדר בתוכניות הפנסיה, החיסכון והביטוח שלכם ● הנה כמה כיוונים אפשריים
קרא עוד
קשיים לקראת פרישה?
פיננסיםתכנון פרישה
פרישה מוקדמת? זה אפשרי, רק צריך תכנון נכון
אמנם גיל הפרישה הרשמי בישראל הוא 62-67, אך בפועל כולם יכולים לצאת לפנסיה מוקדמת כבר בגיל 60 ● אולם צעד כזה יפחית בקצבה החודשית, ולכן מצריך תכנון פנסיוני קפדני
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
ניהול פיננסים אופטימלי בעידן דיגיטלי – אתר הלקוחות האישי החדש של קלי
התפתחויות טכנולוגיות משפרות את חיינו בבית, על הכביש, בעבודה ובלימודים – אז למה לא בפיננסים שלנו? ● אתר הלקוחות האישי החדש של קבוצת קלי מעניק את השליטה על כלל הערוצים הפיננסים ללקוח בסביבה דיגיטלית – מבלי לוותר על השירות האנושי
קרא עוד
פיננסים
תיק מנצח: 4 טיפים לניהול השקעות חכם
תיק השקעות הוא הרבה יותר מכמה מניות – הוא ההסתכלות הכוללת על הכסף שלנו ועל מה הוא יכול לעשות עבורנו ● הנה ארבעה כללים בסיסיים לניהול תיק השקעות מוצלח
קרא עוד
חיסכון פנסיוניפיננסים
הצרכן בראש: סיכום שנה עברית של חקיקה פיננסית
רשות שוק ההון ובנק ישראל פועלים בכמה אפיקים כדי להקל על הצרכנים הפיננסים בישראל, לעודד תחרות וליצור שקיפות ● הכרת החוק היא קריטית ליצירת תכנון פיננסי חכם ויעיל ● מסכמים את התשפ"ב בחקיקה פיננסית
קרא עוד
קרן השתלמות -מכשיר החיסכון המומלץ
פיננסים
מכשיר החיסכון שלא דומה לאף אפיק אחר: כל מה שחשוב לדעת על קרן השתלמות
אחרי שנים שבהן רובנו ביקשנו רכב, ימי חופשה נוספים או טלפון מהמעסיק כשיפור תנאי העבודה – כיום הבקשה הפופולרית ביותר היא קרן השתלמות ● מדוע מדובר במכשיר חיסכון אטרקטיבי, ואיך נהנים מכל ההטבות שהוא מציע? מדריך מקוצר
קרא עוד
פיננסים
בבנק, אצל סוכן הביטוח, או בכלל בזהב? המדריך המלא לשימוש בכסף הפנוי שלכם
אם לתת לכסף "לשכב בבנק" זו טעות, איפה מומלץ לשים את ההון הפנוי שלנו, זה שחסכנו בעמל או זה שאנחנו חוסכים מדי חודש? ● דבר ראשון, מבינים אם יש לנו בכלל כסף פנוי, ואז יוצאים למסע השקעות וחיסכון – צעד אחר צעד ● מדריך לצרכן
קרא עוד
פיננסים
סימולציה: מה ההבדל בין מי שפודה את קרן השתלמות בכל 6 שנים לבין מי שלא פודה ומשאיר את הקרן כחסכון הוני לטווח ארוך?
קרנות ההשתלמות בישראל מאפשרות לחוסכים בהן לפדות את הצבירה לאחר 6 שנות חסכון ללא מס רווחי הון (עד תקרה מסוימת) || אבל האם זה כדאי? מהו הפער האמיתי בין מי שפודה, לבין מי שממתין בסבלנות עד גיל הפרישה? || ביצענו סימולציה פיננסית, והנתונים פוערי פיות
קרא עוד
האם ישנה השפעה של ימי חופשה על המשק?
פיננסים
לא לומדים: ימי החופשה של בתי הספר לא מתואמים עם אלה של ההורים, והמשק מפסיד
התלמידים הישראליים לומדים הכי הרבה ימים, העובדים בישראל מקבלים מעט מאוד ימי חופשה בתשלום בשנה – ושום דבר לא מתואם ● כך משפיע המצב על פריון העבודה, ועל המשק כולו
קרא עוד
פיננסים
נולד בארה"ב: האם הכלכלה האמריקאית מתגלגלת לקראת מיתון?
הבורסות צונחות, הריבית עולה, המשקיעים בורחים והאנליסטים מסכימים שהמיתון בפתח ● לכבוד יום העצמאות של ארה"ב – זהו מצב האומה הכלכלית החשובה בעולם
קרא עוד
חיסכון לכל ילד
פיננסים
חיסכון לכל ילד: איך זה עובד, איך ההורים יכולים לשפר את התנאים וכמה אפשר לחסוך
משנת 2017 הילד או הילדה שלכם מקבלים בכל חודש 51 שקלים מהמדינה לחיסכון ארוך טווח ● איך זה עובד, ואיך אפשר לנצל את מלוא ההטבות שמציע החיסכון? ● מדריך מקוצר
קרא עוד
קרנות השתלמות ב-2021
פיננסים
מצב השווקים הפיננסיים וכללי 'עשה' ו'אל תעשה' בהשקעות
לאור ההתפתחויות הדרמטיות מהימים האחרונים, אנו מתכבדים להציג תמונת מצב עכשיווית של השווקים הפיננסיים בישראל ובעולם - כחלק ממדיניות של שקיפות, ושיתוף בידע מקצועי.  כידוע, הכלכלה ושוקי ההון העולמיים חווים בחודשים האחרונים טלטלה מתמשכת – ירידות חדות בבורסות, האצה בקצב האינפלציה, שינויים במדיניות הפיסקלית ותנודתיות גם בענפים כגון נדל"ן ותשתיות. 
קרא עוד
פיננסים
סימולציה: איך חיסכון קטן לילדים יכול להגשים להם חלומות גדולים
הבן או הבת משתחררים מהצבא ורוצים לצאת לטיול ארוך בדרום-אמריקה, או להירשם ללימודי תואר ראשון במנהל עסקים? אלו אירועים שגורמים לנו כהורים ‘לשבור את הראש’ איך עוזרים להם כלכלית? במקום לגרד מפה ומשם, התחילו לחסוך עבורם כבר מהלידה. בסוף זה משתלם, ובענק
קרא עוד
פיננסים
מתנפחים: מהי אינפלציה, למה כולם מדברים עליה ואיך מגנים על הכסף שלנו מפניה?
בחודשים האחרונים נראה שאנחנו שומעים את המילה אינפלציה בכל מקום || שילוב של עלייה בצריכה, מחסור בסחורות וכסף שמוזרם לשווקים הביא אותנו למצב שבו כל העולם חושש מאינפלציה ועליית מחירים || כך זה ישפיע עלינו
קרא עוד
חופשה ללא תשלום
חיסכון פנסיוניפיננסים
שנת העצמאות: להיות עצמאי בישראל ב-2022
לכבוד יום העצמאות הבא עלינו לטובה, עצרנו כדי לבחון את 'מפת החיסכון' הפנסיוני/פיננסי של העצמאים במדינת ישראל, ולשקף לעצמאי המתחיל (אבל לא רק) מהם הצעדים, הפעולות והדגשים החשובים שעליו להכיר || מדריך
קרא עוד
ביטוחפיננסים
הסוף לבלגן: הדברים שמונעים ממך לקחת את המושכות לידיים ולהתאפס על כלכלת המשפחה שלך
איך מגיעים למצב שבו ברור לנו איפה נמצאים הכספים שלנו – בחסכונות, בפנסיה, בהשקעות, בבנקים, בנכסים – האם הם נמצאים באפיק הנכון, ומה הם הביצועים של המכשירים הפיננסיים השונים?
קרא עוד
פיננסים
כנגד 4 משקיעים דיבר שוק ההון: הגדה בורסאית לכבוד פסח
אין דרך אחת לפעול בה בשוק ההון, ובדרך לחירות כלכלית – אנחנו מגישים את ארבעת סוגי המשקיעים שמסתובבים בינינו || מי מכל אלה הכי דומה לכם ולכן? || פסח שמח!
קרא עוד
פיננסים
ביד חזקה ובזרוע נטויה: 4 צעדים ראשונים בדרך לחירות כלכלית
לכבוד חג הפסח, אספנו עבורכם מספר צעדים פשוטים שיכולים להיות יריית הפתיחה שלכם לקראת חירות כלכלית, הגשמת מטרות והצלחה פיננסית || חג שמח!
קרא עוד
מתקרבים לגיל הפרישה
פיננסים
כללי 'עשה' ו'אל תעשה' בשוק ההון – שאלות ותשובות
מאז תחילת השנה מתאפיינים השווקים הפיננסיים במגמה שלילית, תוך תנודתיות חריפה, הן בשוק המניות והן בשוק אגרות החוב. הסיבות העיקריות לכך טמונות בציפיה להעלאת ריבית עקב האצת האינפלציה; ובמשבר שהתפתח סביב פלישת רוסיה לאוקראינה - אירוע גיאופוליטי, שגרם להתייקרות חומרי הגלם והשפיע על הכלכלה העולמית.
קרא עוד
פיננסיםתכנון פרישה
יוצאים לפנסיה? עולם חדש של אפשרויות השקעה נפתח בפניכם
קבלת הקצבה החודשית היא לא האפשרות היחידה העומדת בפניכם בעת היציאה לפנסיה. קיימת אפשרות נוספת שלא רבים מכירים בשם משיכה הונית. אופציה זו מאפשרת לכם למשוך את החיסכון כולו או חלקו, באופן חד פעמי ופותחת בפניכם מגוון אפשרויות השקעה עליהן חלים יתרונות מיסוי.
קרא עוד
פיננסים
חיסכון באפס מאמץ: 3 צעדים ומתחילים לחסוך
ברור, כדאי לנו לשים כסף בצד ליום סגריר, לחופשה הבאה או לפרישה ברווחה, אבל למי יש זמן (או כוח) להתעסק בזה? || ובכן, בשלושה צעדים פשוטים תוכלו להתחיל לחסוך באפס מאמץ
קרא עוד
השקעות ירוקות משתלטות על שוק ההון
פיננסים
לא חייבים לחבק עץ: השקעות ירוקות משתלטות על שוק ההון
אם שוק ההון הוא סימן לעתיד – העתיד הוא ירוק || מגמת ההתמקדות בחברות שמפחיתות בזיהום, מגלות אחריות חברתית ומתנהלות באופן שקוף ונקי – מביאה לגיוסים גדולים בקרנות נאמנות וקרנות סל המתמקדות בנושאים הללו || המשקיעים נוהרים למניות ESG המסמלות דאגה לסביבה, לחברה ולממשל התאגידי – האם זו מהפכה?
קרא עוד
תיקון 190
חיסכון פנסיוניפיננסים
תיקון 190: החוק ששינה את כל מה שידענו על חיסכון לקראת פרישה
תיקון 190 הוא שם של חקיקה מלפני שנים ספורות, שנועדה לעורר את החיסכון באפיק קופות הגמל || התנאים הטובים שמציעה המדינה במיסוי רווחים במסלול זה עשו את העבודה - וכיום הוא פופולרי ביותר בקרב חוסכים בני 60 ומעלה || למי זה טוב, וממה צריך להיזהר?
קרא עוד
פיננסים
מתכוננים ל"קורונה" הבאה – 6 טיפים לפרילנסרים
במגזר הפרילנסרים אין מעסיק שידאג להם להפקדות רציפות לפנסיה כל חודש, והם לא מוגנים מפני מצבים של הפסקת עבודה. ריכזנו עבורכם מספר טיפים שיעזרו לכם לשים כסף בצד ולהתכונן לפנסיה ולכל צרה שלא תהיה
קרא עוד
פיננסים
אופציות? בונוס? זה הזמן להשקיע את הכסף בחוכמה
עולם ההייטק רווי באירועים פיננסיים משמחים, כאלה אשר, מידי פעם, מעשירים את העובדים בחברות ובסטרט-אפים בסכומי כסף משמעותיים ולא צפויים. אלה יכולים להיות בונוסים, אופציות ממומשות או, אפילו, הגביע הקדוש של הסטרט-אפים - אקזיט מוצלח. גם אנג'לים או גיוסי הון מקרנות הון-סיכון משפיעים על עובדי החברה, בדמות תגמול כספי, שלרוב, סכומו נאה למדי.
קרא עוד
פיננסים
מדוע בתי השקעות משווקים פוליסה פיננסית ללקוחותיהם?
בעת האחרונה קיימת התעניינות גוברת בפוליסות פיננסיות המנוהלות על ידי חברות הביטוח ולעיתים בשיתוף פעולה עם בתי השקעות. אכן, בתי ההשקעות מציעים את הפוליסות הפיננסיות ללקוחותיהם, ובשורות הבאות נבין מהם היתרונות של הפוליסה מנקודת הראות של הלקוח.
קרא עוד
פיננסים
איזה סכום יש להפקיד לקופת גמל להשקעה על מנת לנצל את ההפקדה המקסימלית לשנה
קופות גמל להשקעה הפכו בשנים האחרונות לאחד ממכשירי החיסכון האטרקטיביים ביותר, בזכות שורה של יתרונות המגולמות בהן. הציבור הישראלי בהחלט מזהה את היתרונות שנעשו פופולאריות מאוד, ומפקיד בהן כספים המיועדים לכל בני המשפחה וכל הטווחים – החל בקצר ועד לגיל הפרישה. יחד עם זאת, חשוב להבין כי קיימת מגבלה, כלומר תקרת הפקדה על הסכומים שניתן להפקיד מדי שנה.
קרא עוד
פיננסים
מתלבטים כיצד להשקיע? הכירו את ניהול תיק ההשקעות שייתן לכם יותר
תיק ההשקעות שלכם הוא מכשיר חיסכון משמעותי ביותר המעמיד לרשותכם כספים נזילים, עם אפשרויות משיכה לצרכים משתנים כיום, בעתיד בקרוב ובעתיד הקרוב. אי לכך, ברור שישנה חשיבות מכרעת לבחירה נכונה מבין בתי ההשקעות הנבדלים זה מזה בניסיונם, בהצלחותיהם, בדמי הניהול והעמלות, ועוד. אולם לעיתים קרובות קשה לבחור ולהכריע מי יהיה הגוף המנהל שכן הנתונים הרלוונטיים אינם מפורסמים תמיד במלואם, וגם את המידע שכן מפורסם לא תמיד מבינים אנשים חסרי רקע כלכלי הולם. לפיכך, ישנה עדיפות ברורה לניהול תיק השקעות באמצעות חברה המלווה אתכם ושומרת עליכם, וזאת בנוסף ליתרונות בהטבות שמשיגה עבורכם החברה.
קרא עוד
קרנות השתלמות ב-2021
פיננסים
מה חשוב לדעת כשמשווים בין פוליסות פיננסיות?
חשוב להבין כי פוליסה פיננסית אינה מוצר אחד ויחיד ושכל חברה מציעה מספר פוליסות שונות. לכן, בין אם אתם מעוניינים בחיסכון עבורכם או עבור הילדים, כדאי להבין כיצד משווים בין הפוליסות.
קרא עוד

יצירת קשר

רוצה לקבל מידע על מוצרים?

צוות קלי יצור איתך קשר בהקדם ויעניק את כל המידע על המוצרים והשירותים שהכי מתאימים לך.
* שם פרטי
* שם משפחה
* טלפון
* דוא"ל
תודה רבה שפנית לקבוצת קלי!
הפרטים שלך הגיעו אלינו וניצור איתך קשר בהקדם
שימו לב
הפרטים לא התקבלו, אנא נסו שנית
לוגו קלי גרופ. השקעה. פנסיה. ביטוח, מעבר לעמוד הבית
  • שירותים

    • תכנון פיננסי
    • חיסכון פנסיוני
    • ביטוחים וכיסויים
    • תכנון פרישה
  • מוצרים

    • תיקי השקעות
    • השקעות אלטרנטיביות
    • קופת גמל להשקעה
    • פוליסה פיננסית
    • קרן פנסיה
  • קבוצת קלי

    • אודות
    • קלי ירוקה
    • קלי למען הקהילה
    • קריירה בקלי
    • גילוי נאות
    • מדיניות פרטיות
  • מידע נוסף

    • מאמרים וכתבות
    • מילון מונחים
    • שאלות ותשובות
    • שירות לקוחות
    • תנאי שימוש
    • אמנת שירות
קבוצת קלי סוכנות לביטוח ושיווק השקעות בע"מ
רח’ הרוקמים 26, מרכז עזריאלי
בניין D, ת.ד 1883 חולון
טלפון : 03-6367111
  • תקנון ומדיניות פרטיות

Design by uniqui | development by Daat , a realcommerce  company

This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.

באתר זה נעשה שימוש בקבצי cookies. המשך גלישתך באתר מהווה הסכמה לתנאי השימוש ומדיניות הפרטיות באתר

Kali Group - קבוצת קלי
Powered by  GDPR Cookie Compliance
Privacy Overview

This website uses cookies so that we can provide you with the best user experience possible. Cookie information is stored in your browser and performs functions such as recognising you when you return to our website and helping our team to understand which sections of the website you find most interesting and useful.

Strictly Necessary Cookies

Strictly Necessary Cookie should be enabled at all times so that we can save your preferences for cookie settings.

If you disable this cookie, we will not be able to save your preferences. This means that every time you visit this website you will need to enable or disable cookies again.